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2.( )以下何者較不可能是高洗錢資恐之職業或行業?(A)證券投資顧問(B)從事密集性現金交易業務(C)會計師、律師、公證人(D)易被運用為持有個人資產之公司或信託
問題詳情
2.( )以下何者較不可能是高洗錢資恐之職業或行業?
(A)證券投資顧問
(B)從事密集性現金交易業務
(C)會計師、律師、公證人
(D)易被運用為持有個人資產之公司或信託
參考答案
答案:A
難度:
簡單
0.77
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用户評論
【用戶】
羅麻麻
【年級】小六下
【評論內容】客戶職業與行業之洗錢風險:依據銀...
【用戶】
羅麻麻
【年級】國三下
【評論內容】客戶職業與行業之洗錢風險:依據銀...
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1.從新石器文化的地點分布來看,顯示中國文化的起源有何特色?(A)呈現東西分區發展的情形 (B)呈現南北二元發展的情形 (C)以黃河流域為核心向外擴散 (D)呈現分區多元發展的情形
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3.( )關於重要政治性職務人士屬於洗錢高風險族群所具有的特點,下列敘述何者錯誤?(A)如果擔任國際組織官員,可能享有外交豁免權(B)有權力決定外包廠商或供應商,因此有機會向廠商索取回扣(C)如果開設
資訊推薦
4.( )依據「水桶理論」,全球防制洗錢及打擊資恐系統的有效性,是取決於防護措施最弱的國家而非最強的國家。下列何者不是防制洗錢金融行動工作組織(FATF)公布打擊資恐措施不足國家的目的?(A)警告其他
5.( )有關防制洗錢金融行動工作組織「相互評鑑」有關評鑑員之評估作法的敘述,下列何者正確?(A)評鑑員應將結構性元素不足記載於相互評鑑報告中(B)評鑑員對於政府提出的國家洗錢及資恐風險評估報告應照單
6.( )下列何者不是洗錢防制法中「指定之非金融機構或人員」?(A)律師為客戶準備或進行不動產買賣時(B)地政士從事與不動產買賣交易有關之行為時(C)銀樓業(D)旅行業
7.( )有關防制洗錢及打擊資恐中確認客戶身分措施之敘述,下列何者錯誤?(A)對於高風險情形,應加強確認客戶身分或持續審查措施(B)對於來自洗錢或資恐高風險國家之客戶,應採行與其風險相當之強化措施(C
8.( )依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定,銀行依不同風險等級訂定客戶身分驗證完成期限,其中建立業務關係後,應不遲於多少工作天?(A)30 個工作天(B)60 個工作天(C)90 個工作天
9.( )依資恐防制法第 12 條規定,金融機構違反有關目標性金融制裁,或違反資恐通報義務者,請問中央目的事業主管機關應處以罰鍰之額度?(A)處新臺幣五萬元以上二十萬元以下罰鍰(B)處新臺幣十萬元以上
10.( )依據洗錢防制法第 2 條規定所稱洗錢之行為,請問下列何者情形不屬於持有、使用之洗錢態樣?(A)收受、持有或使用他人之特定犯罪所得(B)不動產經紀業不知所受委託物件為客戶犯罪所得,而收受之(
11.( )關於 PEP,何者正確?(A)被視為中風險客戶的 PEP 不需要如同高風險客戶一樣每年審視(B)卸任 PEP 應屬中低風險客戶(C)因為銀行主導金流,給付保險金或解約金之前,保險公司無須檢
12.( )指定之非金融事業或人員未建立洗錢防制內部控制與稽核制度,或由中央目的事業主管機關限期令其改善,屆期未改善者,應處罰鍰金額為何?(A)處指定之非金融事業或人員新臺幣一萬元以上十萬元以下罰鍰(
13.( )下列何者並非認識客戶應包含的資訊範圍?(A)信託受託人(B)信託交易對象(C)信託受益人(D)信託監察人
14.( )有關打擊資恐與防制洗錢,下列敘述何者錯誤?(A)資恐資金來源大都是合法、小額的電匯(B)多數非營利組織,不需繳納稅賦,易被恐怖組織利用(C)非營利組織之匿名現金捐款可以不開收據,成為恐怖組
15.( )有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)的「評鑑方法論」的敘述,下列何者正確?(A)包括技術遵循(Technical Compliance)及有效性(Effectiveness)評鑑方法論
16.( )李董為一當鋪業者,為業務需要至 A 銀行開立活期存款帳戶,若 A 銀行對李董辦理客戶風險評估之結果為高風險,請問依規定 A 銀行至少多久需對李董辦理一次資料更新之檢視作業?(A)每半年(B
17.( )有關證券商評估個別產品及服務、交易或支付管道之洗錢及資恐風險因素,下列敘述何者錯誤?(A)與現金之關聯程度(B)無需考慮收到款項是否來自於未知或無關係之第三者(C)是否為高金額之金錢或價值
18.( )依資恐防制法第 5 條規定,國際制裁名單之除名程序須由下列何者組織為之?(A)聯合國安全理事會(B)亞太防制洗錢組織(C)經濟合作暨發展組織(D)防制洗錢金融行動工作組織
19.( )客戶投保後具有多次契撤或退保等行為之所以引發洗錢的關注,其主因為何?(A)契撤或退保對業務員的績效不好(B)看起來像是客戶正試圖透過此等行為提出放置於金融機構內的可疑金融資產(C)可能發生
20.( )有關姓名及名稱檢核機制,對法人客戶之姓名及名稱掃瞄範圍,應包括下列何者? A.客戶 B.客戶及實質受益人 C.客戶之高階管理人員D.客戶之交易對象(A)僅 A(B)僅 AB(C)僅 ABC
21.( )下列敘述何者錯誤?(A)銀行不得向客戶透露客戶之風險等級資訊(B)銀行不得自行定義可直接視為低風險客戶之類型(C)銀行應在客戶建立業務關係時,確定客戶風險等級(D)對於已確定風險等級之既有
22.( )保險業對於較低風險客戶,得採取之簡化確認客戶身分措施,不包含下列何者?(A)降低客戶身分資訊更新之頻率(B)對於可推斷其交易目的者,仍然透過電話瞭解業務往來目的(C)以合理的保單價值準備金
23.( )依據「洗錢防制物品出入境申報及通報辦法」第 3 條規定,旅客或隨交通工具服務之人員出入境,同一人於同日單一航(班)次若攜帶下列物品應向海關申報,下列何者非屬之?(A)總價值逾等值一萬美元之
24.( )就保險業執行客戶身分識別(KYC)與盡職調查(CDD)之描述,下列何者為錯誤?(A)對於部分有可疑跡象,顯示建立業務關係的法人或團體,即便其最終控制權人或法人負責人是資恐防制法所公佈的指定
25.( )在客戶為法人時進行認識客戶,應先查具控制權最終自然人身分。具控制權係指持有該法人股份或資本超過多少者?(A)百分之十者(B)百分之二十者(C)百分之二十五者(D)百分之三十者
26.( )有關國際金融業務分行(OBU)的敘述,下列何者錯誤?(A)國際詐騙案中常有利用 OBU 帳戶收受、移轉不法所得(B)OBU 帳戶的申辦,通常搭配申請網路銀行服務,風險益形升高(C)為便利經
27.( )大通貿易公司以低估商品價值之發票向復國銀行申請融資,請問該行為符合下列銀行哪一項業務種類之疑似洗錢交易表徵?(A)通匯銀行類(B)存提匯款類(C)一般授信類(D)貿易金融類
28.( )某甲透過 A 公司轉投資子公司進行內線交易,下列何者非屬其有關疑似洗錢表徵?(A)利用非本人帳戶分散大額交易(B)利用公司員工集體開立之帳戶大額且頻繁交易者(C)存入多筆款項且達特定金額以