【評論主題】10.人工智慧在金融方面應用的加速，不包括下列何種原因？(A)大數據發展，尤其非結構化資料 (B)資通訊硬體設備的高價化(C)機器學習技術的進步 (D)消費者對技術的信任提昇
【評論內容】人工智慧於金融應用加速的驅動力：1.大數...
【評論主題】9.資料處理若存在偏差，例如貸款信用評分資訊可能會歧視貧窮人獲得貸款，這對下列何者將產生不良影響？(A)金融普惠 (B)金融融通 (C)金融發行 (D)金融兌換
【評論內容】資料品質是智慧演算法有效性的先決條件，如...
【評論主題】6.在非結構化(Unstructured)的大數據分析中，下列敘述何者錯誤？(A)非結構化資料中，資料本身格式相對不固定，資料型態也較為多元(B)非結構化資料很容易以數位化直接處理及運用(C)新聞資料
【評論內容】非結構化資料：資料本身格式相對不固定，資...
【評論主題】48. 依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定，銀行識別個別客戶風險之因素有哪些？A.地域 B.職業 C.學歷 D.任職機構 E.建立業務關係之管道 F.往來之產品或服務(A)僅 AB
【評論內容】銀行應採取合宜措施以識別、評估其洗錢及資...
【評論主題】47.有關防制洗錢金融行動工作組織重要政治性職務人士指引，下列敘述何者錯誤？ A.重要政治性職務人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同 B.重要政治性職務人士的範圍僅限於重要公眾職務及重要政治性職務人士本
【評論內容】(B)重要政治性職務之人與其家庭成員及有...
【評論主題】32. 電匯具有哪些弱點及特性讓洗錢者可有效移轉資金？(A)可快速兌換不同外幣 (B)大額匯款不需留存交易紀錄(C)可以快速大量匯款且每家銀行控管措施不一 (D)可透過第三人匿名匯款，不會被查覺
【評論內容】
先進的電子系統仍然有誘人之處及漏洞：
(...
【評論主題】43. 依「金融機構防制洗錢辦法」規定，下列敘述何者錯誤？(A)疑似洗錢或資恐交易申報標準應書面化(B)銀行應利用資訊系統，輔助發現疑似洗錢或資恐交易(C)銀行應依據風險基礎方法，建立帳戶或交易監控政
【評論內容】金融機構防制洗錢辦法 第 9 條金融機構...
【評論主題】40. 對於代理人辦理開戶作業，且查證代理之事實及身分資料有困難時，應如何處理？(A)向警察局報案 (B)接受客戶開戶，以免遭投訴(C)婉拒開戶建立業務關係或交易 (D)先接受開戶作業，後續再進行查證
【評論內容】金融機構防制洗錢辦法 第4條金融機構...
【評論主題】37. 為避免犯罪集團使用偽、變造身分證件開立存款帳戶，下列金融機構作為，何者錯誤？(A)持續審查並更新客戶資料(B)於完成確認客戶身分措施前不得與客戶建立業務關係(C)以可靠、獨立來源之文件、資料或
【評論內容】金融機構防制洗錢辦法 第3條 ...
【評論主題】28. 我國保險業應針對高風險客戶採取加強管控措施。所謂加強控制措施，至少應包含以下何者？A.在同意承保前，應取得高階管理人員同意 B.應採取合理措施以瞭解客戶財富及資金之實質來源C.對於業務往來關係
【評論內容】確認客戶身分措施及持續審查機制，應以風險...
【評論主題】9. 保險業應取得人壽保險之保險受益人資訊時，應採取之措施，下列敘述何者為非？(A)姓名或名稱 (B)身分證明文件號碼 (C)地址 (D)註冊設立日期
【評論內容】保險★★★★★★★、...
【評論主題】25. 經證券商洗錢及資恐風險評估相關規範辨識為高風險，應以下列何種方式加強驗證？(A)向客戶戶籍或法人登記地址之警察機關函查(B)請客戶提供良民證(C)以電話向客戶親友查訪(D)取得個人財富及資金來
【評論內容】依據證券商洗錢及資恐風險評估相關規範辨識...
【評論主題】24. 有關證券商在確認客戶身分的措施，下列敘述何者錯誤？(A)完成確認客戶身分措施前，絕對不得與該客戶建立業務關係(B)完成確認客戶身分措施前只要洗錢及資恐風險受到有效管理，可以進行臨時性交易(C)
【評論內容】證券商完成確認客戶身分措施前，不得與該客...
【評論主題】21.金融機構遇客戶拒絕提供身份證明文件時，應如何處理較妥適？(A)逕行通報主管機關 (B)婉拒與其建立業務關係(C)自行評估是否可與其建立業務關係 (D)仍應與其建立業務關係
【評論內容】金融機構確認客戶身分時，有下列情形之一者...
【評論主題】13. 有關資恐罪刑化之規定，下列敘述何者錯誤？(A)依據資恐罪刑化之規定，主要係處罰行為人，對於法人犯罪沒有處罰規定(B)資恐犯罪之洗錢行為，亦可追訴洗錢罪(C) 105 年 12 月 28 日修正
【評論內容】法人之代表人、代理人、受雇人或其他從業人...
【評論主題】7. 下列何者為我國法令所認定之 PEPs？(A)海軍上校的配偶 (B)里長伯的女兒(C)中油董事長的叔叔 (D)駐外大使的岳母
【評論內容】依據法務部所訂定之「重要政治性職務之人與...
【評論主題】1. 下列國際組織中，何者曾經在 2009 年對於全球每年洗錢金額進行研究，估計該年犯罪所得約占全球 GDP的 3.6%？(A)世界銀行 (B)亞太防制洗錢組織(C)聯合國毒品及犯罪辦公室 (D)國際
【評論內容】聯合國毒品及犯罪辦公室 (The Uni☆☆☆ ...
【評論主題】80.( )有關於目標性金融制裁之執行，下列何者敘述錯誤？(A)主管機關得依受制裁者申請，酌留其家庭生活所必需之財物(B)客戶被制裁後有來銀行借錢，因為銀行方是善意第三人，可例外被許可(C)金融機構在
【評論內容】第 6 條主管機關得依職權或申請，許可下...
【評論主題】76.( )資恐交易不容易被偵測出來，係因為資恐交易有哪些特性？(A)匯款人不一定是罪犯或犯罪組織(B)匯款人及受款人所在地未必是資恐高風險國家或地區(C)資恐交易的數額往往非常大，且款項馬上即匯出境
【評論內容】
打擊資恐要特別注意以下幾個容易令人...
【評論主題】74.( )有關金融機構從業人員在洗錢防制法新制下，應有的正確觀念為下列何者？(A)進行可疑交易申報，應特別注意是否符合可疑表徵(B)由於金融交易量龐大，金融機構應建構內部法令遵循文化，強化風險辨識與
【評論內容】
(C)洗錢防制法 第 10 條
...
【評論主題】75.( )下列何者為資恐防制法指定制裁之對象？(A)美國政府公告制裁之恐怖份子(B)國際防制洗錢及打擊資恐組織公告制裁之禁止交易國家(C)主管機關公告之聯合國安理會資恐決議制裁之對象(D)外國政府與
【評論內容】第 4 條主管機關依法務部調查局提報或依...
【評論主題】68.( )保險業專責單位或專責主管應掌理下列何種事務？(A)督導洗錢及資恐風險之辨識、評估及監控政策及程序之規劃與執行(B)發展防制洗錢及打擊資恐計畫(C)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循，但不
【評論內容】專責單位或專責主管掌理下列事務：一、督導...
【評論主題】63.( )依據「證券商評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」之規定，下列何種客戶應直接視為高風險？(A)負面新聞人士(B)註冊於租稅天堂之公司(C)依資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體(D)外
【評論內容】除外國政府之重要政治性職務人士與受經...
【評論主題】60.( )對於防制洗錢措施，銀行採用風險基礎方法的第一步工作為何？(A)訂定防制洗錢應注意事項(B)辦理客戶姓名檢核(C)辦理風險評估(D)落實一定金額以上通貨交易申報
【評論內容】風險ML/TF風險基礎方法的.....看...
【評論主題】55.( )某銀行規劃設立海外分公司，下列何者敘述錯誤？(A)應訂定集團層次之防制洗錢與打擊資恐計畫，於集團內之分公司施行(B)當總公司與分公司所在國防制洗錢及打擊資恐之最低要求不同時，分公司應就兩地
【評論內容】
銀行業及其他經本會指定之金融機構應...
【評論主題】59.( )依金管會規定，對應向調查局申報之「疑似洗錢或資恐交易」，其申報期限為何？(A)完成交易後 5 個營業日(B)完成交易後 10 個營業日(C)經洗錢防制專責主管核定後不得逾 2 個營業日(D
【評論內容】金融機構防制洗錢辦法 第 15 ...
【評論主題】58.( )洗錢的活動主要有處置、多層化與整合三個主要階段，倘某收賄者將剛剛得到的收賄款項現金拿到保險公司購買具保價保險商品，這個動作屬於三個階段中的哪一階段？(A)處置(B)多層化(C)整合(D)稀
【評論內容】＊處置階段係為掩飾犯罪不法所...
【評論主題】57.( )有關銀行如何利用資訊判定重要政治性職務人士，下列敘述何者錯誤？(A)銀行必須有效地教導員工如何判定客戶是否擔任重要政治性職務人士(B)網路與媒體的資訊常不可靠，所以不值得參考(C)商業資料
【評論內容】判斷是否為PEPs的重點在客戶盡職審★★★...
【評論主題】46.( )確認客戶身分之簡化客戶審查之規定，下列敘述何者錯誤？(A)對於較低風險之情形，得採簡化措施辦理客戶審查(B)降低客戶身分資訊更新頻率，為銀行得採行的確認客戶身分之簡化措施之一(C)對於來自
【評論內容】
客戶之風險等級，至少應有兩級（含）...
【評論主題】40.( )洗錢者常用電匯移轉資金，關於電匯的說明，下列敘述何者錯誤？(A)電匯必須為跨越國境的國際交易(B)電匯交易的匯款人與受款人有可能是同一個人(C)電匯實際上無須移動實體貨幣，它是一個從甲地移
【評論內容】
所謂「電匯」(Wire Tran☆☆☆☆★...
【評論主題】28.( )某甲透過 A 公司轉投資子公司進行內線交易，下列何者非屬其有關疑似洗錢表徵？(A)利用非本人帳戶分散大額交易(B)利用公司員工集體開立之帳戶大額且頻繁交易者(C)存入多筆款項且達特定金額以
【評論內容】
疑似洗錢或資恐交易態樣：1....
【評論主題】26.( )有關國際金融業務分行(OBU)的敘述，下列何者錯誤？(A)國際詐騙案中常有利用 OBU 帳戶收受、移轉不法所得(B)OBU 帳戶的申辦，通常搭配申請網路銀行服務，風險益形升高(C)為便利經
【評論內容】
因BOU具有境外客戶往來及提供跨境...
【評論主題】22.( )保險業對於較低風險客戶，得採取之簡化確認客戶身分措施，不包含下列何者？(A)降低客戶身分資訊更新之頻率(B)對於可推斷其交易目的者，仍然透過電話瞭解業務往來目的(C)以合理的保單價值準備金
【評論內容】低風險客戶之簡化審查及持續監控措...
【評論主題】17.( )有關證券商評估個別產品及服務、交易或支付管道之洗錢及資恐風險因素，下列敘述何者錯誤？(A)與現金之關聯程度(B)無需考慮收到款項是否來自於未知或無關係之第三者(C)是否為高金額之金錢或價值
【評論內容】個別產品與服務、交易或支付管道之風險因素...
【評論主題】11.( )關於 PEP，何者正確？(A)被視為中風險客戶的 PEP 不需要如同高風險客戶一樣每年審視(B)卸任 PEP 應屬中低風險客戶(C)因為銀行主導金流，給付保險金或解約金之前，保險公司無須檢
【評論內容】
(A)金融機構防制洗錢辦法第 10 ★：★、...
【評論主題】4.( )依據「水桶理論」，全球防制洗錢及打擊資恐系統的有效性，是取決於防護措施最弱的國家而非最強的國家。下列何者不是防制洗錢金融行動工作組織(FATF)公布打擊資恐措施不足國家的目的？(A)警告其他
【評論內容】FATF主要目的之一是辨識打擊資恐措施較...
【評論主題】8.( )依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定，銀行依不同風險等級訂定客戶身分驗證完成期限，其中建立業務關係後，應不遲於多少工作天？(A)30 個工作天(B)60 個工作天(C)90 個工作天
【評論內容】前款第三目「合理可行之時限」銀行應以風險...
【評論主題】7.( )有關防制洗錢及打擊資恐中確認客戶身分措施之敘述，下列何者錯誤？(A)對於高風險情形，應加強確認客戶身分或持續審查措施(B)對於來自洗錢或資恐高風險國家之客戶，應採行與其風險相當之強化措施(C
【評論內容】對於較低風險情形，得採取簡化措施，該簡化...
【評論主題】6.( )下列何者不是洗錢防制法中「指定之非金融機構或人員」？(A)律師為客戶準備或進行不動產買賣時(B)地政士從事與不動產買賣交易有關之行為時(C)銀樓業(D)旅行業
【評論內容】本法所稱指定之非金融事業或人員，指從事下...
【評論主題】2.( )以下何者較不可能是高洗錢資恐之職業或行業？(A)證券投資顧問(B)從事密集性現金交易業務(C)會計師、律師、公證人(D)易被運用為持有個人資產之公司或信託
【評論內容】客戶職業與行業之洗錢風險：依據銀...
【評論主題】48. 依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定，銀行識別個別客戶風險之因素有哪些？A.地域 B.職業 C.學歷 D.任職機構 E.建立業務關係之管道 F.往來之產品或服務(A)僅 AB
【評論內容】銀行應採取合宜措施以識別、評估其洗錢及資...
【評論主題】47.有關防制洗錢金融行動工作組織重要政治性職務人士指引，下列敘述何者錯誤？ A.重要政治性職務人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同 B.重要政治性職務人士的範圍僅限於重要公眾職務及重要政治性職務人士本
【評論內容】(B)重要政治性職務之人與其家庭成員及有...
【評論主題】43. 依「金融機構防制洗錢辦法」規定，下列敘述何者錯誤？(A)疑似洗錢或資恐交易申報標準應書面化(B)銀行應利用資訊系統，輔助發現疑似洗錢或資恐交易(C)銀行應依據風險基礎方法，建立帳戶或交易監控政
【評論內容】金融機構防制洗錢辦法 第 9 條金融機構...
【評論主題】40. 對於代理人辦理開戶作業，且查證代理之事實及身分資料有困難時，應如何處理？(A)向警察局報案 (B)接受客戶開戶，以免遭投訴(C)婉拒開戶建立業務關係或交易 (D)先接受開戶作業，後續再進行查證
【評論內容】金融機構防制洗錢辦法 第4條金融機構...
【評論主題】37. 為避免犯罪集團使用偽、變造身分證件開立存款帳戶，下列金融機構作為，何者錯誤？(A)持續審查並更新客戶資料(B)於完成確認客戶身分措施前不得與客戶建立業務關係(C)以可靠、獨立來源之文件、資料或
【評論內容】金融機構防制洗錢辦法 第3條 ...
【評論主題】32. 電匯具有哪些弱點及特性讓洗錢者可有效移轉資金？(A)可快速兌換不同外幣 (B)大額匯款不需留存交易紀錄(C)可以快速大量匯款且每家銀行控管措施不一 (D)可透過第三人匿名匯款，不會被查覺
【評論內容】先進的電子系統仍然有誘人之處及漏洞： (...
【評論主題】28. 我國保險業應針對高風險客戶採取加強管控措施。所謂加強控制措施，至少應包含以下何者？A.在同意承保前，應取得高階管理人員同意 B.應採取合理措施以瞭解客戶財富及資金之實質來源C.對於業務往來關係
【評論內容】確認客戶身分措施及持續審查機制，應以風險...
【評論主題】25. 經證券商洗錢及資恐風險評估相關規範辨識為高風險，應以下列何種方式加強驗證？(A)向客戶戶籍或法人登記地址之警察機關函查(B)請客戶提供良民證(C)以電話向客戶親友查訪(D)取得個人財富及資金來
【評論內容】依據證券商洗錢及資恐風險評估相關規範辨識...
【評論主題】24. 有關證券商在確認客戶身分的措施，下列敘述何者錯誤？(A)完成確認客戶身分措施前，絕對不得與該客戶建立業務關係(B)完成確認客戶身分措施前只要洗錢及資恐風險受到有效管理，可以進行臨時性交易(C)
【評論內容】證券商完成確認客戶身分措施前，不得與該客...
【評論主題】21.金融機構遇客戶拒絕提供身份證明文件時，應如何處理較妥適？(A)逕行通報主管機關 (B)婉拒與其建立業務關係(C)自行評估是否可與其建立業務關係 (D)仍應與其建立業務關係
【評論內容】金融機構確認客戶身分時，有下列情形之一者...
【評論主題】13. 有關資恐罪刑化之規定，下列敘述何者錯誤？(A)依據資恐罪刑化之規定，主要係處罰行為人，對於法人犯罪沒有處罰規定(B)資恐犯罪之洗錢行為，亦可追訴洗錢罪(C) 105 年 12 月 28 日修正
【評論內容】法人之代表人、代理人、受雇人或其他從業人...
【評論主題】9. 保險業應取得人壽保險之保險受益人資訊時，應採取之措施，下列敘述何者為非？(A)姓名或名稱 (B)身分證明文件號碼 (C)地址 (D)註冊設立日期
【評論內容】保險業應於人壽保險、投資型保險及年金保險...
【評論主題】8. 我國在 105 年 12 月 28 日修正公布洗錢防制法，提升洗錢犯罪之追訴可能性，下列敘述何者錯誤？(A)將洗錢三階段都納入洗錢行為的定義(B)將洗錢行為分為為自己洗錢以及為他人洗錢兩種態樣(
【評論內容】洗錢防制法 第 2 條洗錢行為之處罰，其...
【評論主題】7. 下列何者為我國法令所認定之 PEPs？(A)海軍上校的配偶 (B)里長伯的女兒(C)中油董事長的叔叔 (D)駐外大使的岳母
【評論內容】依據法務部所訂定之「重要政治性職務之人與...
【評論主題】1. 下列國際組織中，何者曾經在 2009 年對於全球每年洗錢金額進行研究，估計該年犯罪所得約占全球 GDP的 3.6%？(A)世界銀行 (B)亞太防制洗錢組織(C)聯合國毒品及犯罪辦公室 (D)國際
【評論內容】聯合國毒品及犯罪辦公室 (The Uni☆☆☆ ...
【評論主題】80.( )有關於目標性金融制裁之執行，下列何者敘述錯誤？(A)主管機關得依受制裁者申請，酌留其家庭生活所必需之財物(B)客戶被制裁後有來銀行借錢，因為銀行方是善意第三人，可例外被許可(C)金融機構在
【評論內容】第 6 條主管機關得依職權或申請，許可下...
【評論主題】76.( )資恐交易不容易被偵測出來，係因為資恐交易有哪些特性？(A)匯款人不一定是罪犯或犯罪組織(B)匯款人及受款人所在地未必是資恐高風險國家或地區(C)資恐交易的數額往往非常大，且款項馬上即匯出境
【評論內容】打擊資恐要特別注意以下幾個容易令人困惑的...
【評論主題】75.( )下列何者為資恐防制法指定制裁之對象？(A)美國政府公告制裁之恐怖份子(B)國際防制洗錢及打擊資恐組織公告制裁之禁止交易國家(C)主管機關公告之聯合國安理會資恐決議制裁之對象(D)外國政府與
【評論內容】第 4 條主管機關依法務部調查局提報或依...
【評論主題】74.( )有關金融機構從業人員在洗錢防制法新制下，應有的正確觀念為下列何者？(A)進行可疑交易申報，應特別注意是否符合可疑表徵(B)由於金融交易量龐大，金融機構應建構內部法令遵循文化，強化風險辨識與
【評論內容】(C)洗錢防制法 第 10 條金融機構及...
【評論主題】72.( )下列何者是銀行辦理 OBU 業務時，可能會出現之疑似洗錢交易態樣？(A)利用無貿易基礎的信用狀、票據貼現或其他方式於境外融資(B)客戶帳戶累積大量餘額，並經常匯款至其國外帳戶達特定金額以上
【評論內容】1.在一定期間內，多個境內居民接受一...
【評論主題】70.( )下列何者屬於一般客戶審查時之確認客戶身分應採取之方式？(A)取得客戶財富及資金來源(B)取得客戶進一步之商業資訊(C)辨識客戶實質受益人，並以合理措施驗證其身分(D)以可靠、獨立來源之文件
【評論內容】金融機構確認客戶身分應採取下列方式：（一...
【評論主題】69.( )防制洗錢金融行動工作組織相互評鑑中，有效的防制洗錢及打擊資恐系統，通常具備下列何者結構性元素？(A)國際貿易發達程度(B)法律制度健全(C)政治穩定性(D)國民文化及教育程度
【評論內容】結構性元素：政治穩定性；解決防制洗錢／打...
【評論主題】68.( )保險業專責單位或專責主管應掌理下列何種事務？(A)督導洗錢及資恐風險之辨識、評估及監控政策及程序之規劃與執行(B)發展防制洗錢及打擊資恐計畫(C)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循，但不
【評論內容】專責單位或專責主管掌理下列事務：一、督導...
【評論主題】67.( )有關金融機構確認客戶身分之規定，下列何者錯誤？(A)對於無法完成確認客戶身分相關規定程序者，應考量申報與該客戶有關之疑似洗錢或資恐交易(B)懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐，且合理相信執
【評論內容】（B）懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐...
【評論主題】63.( )依據「證券商評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」之規定，下列何種客戶應直接視為高風險？(A)負面新聞人士(B)註冊於租稅天堂之公司(C)依資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體(D)外
【評論內容】除外國政府之重要政治性職務人士與受經...
【評論主題】62.( )有關防制洗錢及打擊資恐內部控制防線，下列敘述何者正確？(A)在第一道防線方面，要求金融機構國內外營業單位應指派資深管理人員擔任督導主管，負責督導所屬營業單位防制洗錢及打擊資恐事宜(B)第二
【評論內容】洗錢防治三道防線，首先，國內外各營業單位...
【評論主題】60.( )對於防制洗錢措施，銀行採用風險基礎方法的第一步工作為何？(A)訂定防制洗錢應注意事項(B)辦理客戶姓名檢核(C)辦理風險評估(D)落實一定金額以上通貨交易申報
【評論內容】風險ML/TF風險基礎方法的.....看...
【評論主題】59.( )依金管會規定，對應向調查局申報之「疑似洗錢或資恐交易」，其申報期限為何？(A)完成交易後 5 個營業日(B)完成交易後 10 個營業日(C)經洗錢防制專責主管核定後不得逾 2 個營業日(D
【評論內容】金融機構防制洗錢辦法 第 15 ...
【評論主題】58.( )洗錢的活動主要有處置、多層化與整合三個主要階段，倘某收賄者將剛剛得到的收賄款項現金拿到保險公司購買具保價保險商品，這個動作屬於三個階段中的哪一階段？(A)處置(B)多層化(C)整合(D)稀
【評論內容】＊處置階段係為掩飾犯罪不法所...
【評論主題】57.( )有關銀行如何利用資訊判定重要政治性職務人士，下列敘述何者錯誤？(A)銀行必須有效地教導員工如何判定客戶是否擔任重要政治性職務人士(B)網路與媒體的資訊常不可靠，所以不值得參考(C)商業資料
【評論內容】判斷是否為PEPs的重點在客戶盡職審★★★...
【評論主題】55.( )某銀行規劃設立海外分公司，下列何者敘述錯誤？(A)應訂定集團層次之防制洗錢與打擊資恐計畫，於集團內之分公司施行(B)當總公司與分公司所在國防制洗錢及打擊資恐之最低要求不同時，分公司應就兩地
【評論內容】銀行業及其他經本會指定之金融機構應確保其...
【評論主題】52.( )下列何者並非評估洗錢風險時應納入考量的項目？(A)客戶性質(B)組織複雜度(C)業務規模(D)產品服務複雜度
【評論內容】風險評估機制應與其業務性質及規模相當(A)...
【評論主題】51.( )下列何者非法定重要政治性職務之人之家庭成員範圍：(A)相當於配偶之同居伴侶(B)配偶之叔父(C)繼母(D)配偶之兄
【評論內容】法定重要政治性職務之人之家庭成員範圍1....
【評論主題】46.( )確認客戶身分之簡化客戶審查之規定，下列敘述何者錯誤？(A)對於較低風險之情形，得採簡化措施辦理客戶審查(B)降低客戶身分資訊更新頻率，為銀行得採行的確認客戶身分之簡化措施之一(C)對於來自
【評論內容】客戶之風險等級，至少應有兩級（含）以上之...
【評論主題】28.( )某甲透過 A 公司轉投資子公司進行內線交易，下列何者非屬其有關疑似洗錢表徵？(A)利用非本人帳戶分散大額交易(B)利用公司員工集體開立之帳戶大額且頻繁交易者(C)存入多筆款項且達特定金額以
【評論內容】疑似洗錢或資恐交易態樣：1.同一帳戶在一...
【評論主題】26.( )有關國際金融業務分行(OBU)的敘述，下列何者錯誤？(A)國際詐騙案中常有利用 OBU 帳戶收受、移轉不法所得(B)OBU 帳戶的申辦，通常搭配申請網路銀行服務，風險益形升高(C)為便利經
【評論內容】因BOU具有境外客戶往來及提供跨境金融服...
【評論主題】22.( )保險業對於較低風險客戶，得採取之簡化確認客戶身分措施，不包含下列何者？(A)降低客戶身分資訊更新之頻率(B)對於可推斷其交易目的者，仍然透過電話瞭解業務往來目的(C)以合理的保單價值準備金
【評論內容】低風險客戶之簡化審查及持續監控措...
【評論主題】17.( )有關證券商評估個別產品及服務、交易或支付管道之洗錢及資恐風險因素，下列敘述何者錯誤？(A)與現金之關聯程度(B)無需考慮收到款項是否來自於未知或無關係之第三者(C)是否為高金額之金錢或價值
【評論內容】個別產品與服務、交易或支付管道之風險因素...
【評論主題】11.( )關於 PEP，何者正確？(A)被視為中風險客戶的 PEP 不需要如同高風險客戶一樣每年審視(B)卸任 PEP 應屬中低風險客戶(C)因為銀行主導金流，給付保險金或解約金之前，保險公司無須檢
【評論內容】(A)金融機構防制洗錢辦法第 10 ★：★、...
【評論主題】8.( )依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定，銀行依不同風險等級訂定客戶身分驗證完成期限，其中建立業務關係後，應不遲於多少工作天？(A)30 個工作天(B)60 個工作天(C)90 個工作天
【評論內容】前款第三目「合理可行之時限」銀行應以風險...
【評論主題】7.( )有關防制洗錢及打擊資恐中確認客戶身分措施之敘述，下列何者錯誤？(A)對於高風險情形，應加強確認客戶身分或持續審查措施(B)對於來自洗錢或資恐高風險國家之客戶，應採行與其風險相當之強化措施(C
【評論內容】對於較低風險情形，得採取簡化措施，該簡化...
【評論主題】6.( )下列何者不是洗錢防制法中「指定之非金融機構或人員」？(A)律師為客戶準備或進行不動產買賣時(B)地政士從事與不動產買賣交易有關之行為時(C)銀樓業(D)旅行業
【評論內容】本法所稱指定之非金融事業或人員，指從事下...
【評論主題】4.( )依據「水桶理論」，全球防制洗錢及打擊資恐系統的有效性，是取決於防護措施最弱的國家而非最強的國家。下列何者不是防制洗錢金融行動工作組織(FATF)公布打擊資恐措施不足國家的目的？(A)警告其他
【評論內容】FATF主要目的之一是辨識打擊資恐措施較...
【評論主題】2.( )以下何者較不可能是高洗錢資恐之職業或行業？(A)證券投資顧問(B)從事密集性現金交易業務(C)會計師、律師、公證人(D)易被運用為持有個人資產之公司或信託
【評論內容】客戶職業與行業之洗錢風險：依據銀...