【ALan】評論

電匯（telegraphic transfer，T/T），貿易術語，是國際上流行的公司與公司之間付款方式之一。 使用電匯的前提條件是雙方都需在有開通電匯服務的銀行開有帳戶。 電匯時，銀行收取匯款方一定匯款費用，拍發加押電報或電傳給匯入銀行，指示解付一定金額給收款人。 收款方無需收費。

【羅麻麻】評論

先進的電子系統仍然有誘人之處及漏洞： (...

【CC】評論

從正面角度看，先進的電子支付系統:(一) 可以預設交易監控參數，自動產生可疑交易警示(二) 可以透過電子交易紀錄，輕易地追蹤個別交易(三) 可以自動產生與儲存交易紀錄。但是，對精明的洗錢者而言，先進的電子系統仍然有誘人之 處及漏洞:(一) 可以快速且大量地匯款;(二) 每家銀行對於匯款資料的要求並不一致，要求較鬆者，可能可以提供極佳的洗錢機會;(三) 每家銀行對於交易資料的保存規定未盡相同;(四) 每家銀行對可疑交易的定義不同，對陳報「疑似洗錢交易報告」(Suspicious Transaction Report，簡稱 STR) 的標準也不同;(五) 每家銀行的經營策略不同、風險胃納也不同、獲利目標有高有低、管理哲學互異、內部控制鬆緊有別、對法令遵...