【用戶】Ya-ping Siao
【年級】大四上
【評論內容】客戶為高風險之個人客戶，建立關係時應至少取得任一資料：1曾使用之姓名或別名如婚前、更名前2任職地址、郵政信箱地址、電子郵件地址3電話或手機號碼★進行加強客戶審查措施(Enhanced Due Diligence)，例如：1、 取得開戶與往來目的之相關資料：預期帳戶使用狀況（如預期交易之金額、目的及頻率）。2、 取得個人客戶財富來源、往來資金來源及去向、資產種類與數量等資訊。其中資金來源如為存款，應進一步瞭解該存款之來源。3、 取得法人、團體或信託之受託人客戶進一步之商業資訊：瞭解客戶最新財務狀況、商業活動與業務往來資訊，以建立其資產、資金來源及資金去向。4、 取得將進行或已完成交易之說明與資訊。5、 依據客戶型態進行實地或電話訪查，以確認客戶之實際營運情形。