40、 有關投資策略中投資組合保險策略之優點,下列敘述何者正確?(A) 股票市場盤整時,可以創造出較高利潤 (B) 股票市場盤整時,符合高買低賣的原則 (C) 無論股市如何變化,平均每股成本皆低於平均
41、 有關儲蓄組合敘述,下列何者錯誤?(A) 以確定的本金投入且在一定期間內換取確定的本金回收 (B) 可滿足未來基本現金流量的需求 (C) 可滿足短期目標與長期目標之基本資金需求的部位 (D) 主
45、 有關土地增值稅之敘述,下列何者正確?(A) 因繼承而移轉的土地,須課徵土地增值稅 (B) 土地移轉已課徵增值稅之一方,不必再課徵契稅 (C) 配偶相互贈與之土地,須課徵土地增值稅 (D) 土地
47、 現金流量預估表中,若僅有一個月的期間,其現金餘額呈現負數時,下列何者最不適合做為預備調度的工具?(A) 長期固定資產抵押貸款 (B) 運用循環信用 (C) 信用卡預借現金 (D) 親友暫時週轉
48、 張先生現年 40 歲,家境寬裕,目前遺族生活費用每年為 80 萬元,若定存利率為 2%,依所得替代法計算應投保金額為多少元?(A) 3,000萬元 (B) 3,200萬元 (C) 3,920萬
50、 吳君現年 35歲,打算 60歲退休,年收入為 100萬元,家庭年支出為 80萬元。吳君打算準備家庭支出至 80歲,目前已累積現值 700萬元生息資產,如以 3%的投資報酬率計算,則其供給缺口或
02、 有關銀行推廣財富管理業務,下列敘述何者錯誤?(A) 銀行應訂定廣告或宣傳資料製作之管理規範 (B) 廣告或宣傳資料應經部門主管,法務主管及法令遵循主管確認內容無不當,始得辦理 (C) 銀行提供
03、 有關理財目標的訂定,下列敘述何者錯誤?(A) 應先蒐集達到目標之基本水準、平均水準、滿意水準等參考數據 (B) 規劃預計目標何時要實現 (C) 設算目標需求的金額 (D) 目標一經訂定,不應隨
04、 投資工具依其風險由低至高排列,下列何者正確?(A) 投機股、績優股、有擔保公司債、票券 (B) 全球型基金、平衡型基金、有擔保公司債、定存 (C) 定存、有擔保公司債、認股權證、平衡型基金 (
05、 有關生涯規劃高原期理財活動的描述,下列敘述何者正確?(A) 家庭型態以父母家庭為生活重心 (B) 理財活動以量入節出存自備款為主 (C) 投資工具以定存標會、小額信託為主 (D) 保險計畫以滿
06、 在家庭理財上,最應優先滿足的現金流量有三項。下列敘述何者正確?(A) 日常生活基本開銷、已有負債之本利攤還支出、已有保險之續期保費支出 (B) 日常生活基本開銷、已有負債之本利攤還支出、休閒旅
07、 如果借入利率8%的小額信用貸款,來償還18%的信用卡負債,此種理財行為會造成個人資產負債表上如何變化?(A) 資產增加負債減少 (B) 資產負債同時減少 (C) 負債減少淨值增加 (D) 負債
09、 有關提升個人淨值成長率,下列敘述何者錯誤?(A) 年輕人淨值起始點低時,應提升薪資儲蓄率 (B) 步入中年已累積不少淨值,理財收入比重提高,此時應提高投資報酬率 (C) 年輕人想要快速致富就要
10、 有關個人理財之觀念,下列敘述何者錯誤?(A) 利率持續向上趨勢明顯,定存應選擇以機動利率計息 (B) 當新台幣對美元升值,同時日圓對美元貶值,則新台幣對日圓貶值 (C) 理財成就率愈大,表示過
11、 小王年收入200 萬元,年支出150 萬元,年毛儲蓄50 萬元以現金持有,年初有生息資產100 萬元,在無負債亦無其他自用資產下,投資報酬率 10%,則當年度淨值成長率為下列何者?(A) 10
12、 池小姐已工作五年,目前年收入100 萬元,年生活支出80 萬元,假設儲蓄成長率等於投資報酬率,而其現在的淨資產有80 萬元,則其理財成就率為多少?(A) 125% (B) 100% (C) 8
13、 下列敘述何者錯誤?..(A) 假如市場利率係走低趨勢,則家庭工作收入一定會增加 (B) 家庭理財收入項目中,不包括薪資收入 (C) 善用折扣期間購物,是降低家庭生活支出方法之一 (D) 家庭理