17、 下列對夏普(Sharpe)指數之敘述,何者錯誤?(A) 夏普指數係指每單位總風險下所產生若干的風險貼水 (B) )夏普指數係用以評估投資組合之績效 (C) 夏普指數適合尚未完全分散仍存在有非系
18、 就國內投資人而言,下列何種事件最宜歸屬於投資組合理論中所稱之非系統性風險?(A) 美元匯率劇貶,東南亞各國貨幣連動升值 (B) 中東石油禁運,國際油價大漲 (C) 受美國企業作假帳風波影響,全
19、 小傑擬投資房地產5 年,在現在合理房地產價格850 萬元下,預期5 年後房價為1,000 萬元,以房貸利率6%為折現率,則每年應收取租金多少金額?(取最接近值)(A) 20.45 萬元 (B)
20、 高君以150 萬元台幣投資海外基金,投資時淨值10 美元,匯率30USD/TWD,並於投資當時另付手續費1%,期間每單位配現金利息0.04 美元,並未轉投資,配息時匯率32 USD/TWD,當
21、 在總報酬率與投資年數相同時,有關單利年平均報酬率及複利年平均報酬率,下列敘述何者正確?(A) 投資年數愈長,兩者差異愈小 (B) 漲幅倍數愈高,兩者差異愈小 (C) 複利年平均報酬率=總報酬率
22、 小連欲投資購買某店面以供出租,若該店面每年有50 萬元淨租金收入,假設15 年後該店面可以當時價格500 萬元出售,以每年投資報酬率8%設算,小連最高出價金額為多少?(取最接近值)(A) 54
24、 小宜申請房屋貸款400 萬元,年利率5%,期間20 年,採本利平均攤還法按年清償,試問小宜於償還第5 期本利和後,其未清償貸款本金尚餘多少?(取最接近值)(A) 139 萬元 (B) )247
25、 請以10 年為期之淨現值法計算,在下列何種情形下,租屋較購屋划算?(假設折現率均以4%計,房租及房價10 年內不變,且不考慮稅負與房貸因素)(A) 購屋房價600 萬元,年房租22 萬元 (B
26、 有關房屋貸款之敘述,下列何者錯誤?(A) 本利平均攤還房貸,每月償還利息金額遞增 (B) 理財型房貸可隨借隨還,故動用時利率較一般房貸利率為高 (C) 本金平均攤還房貸,每月償還本金加利息之總
27、 有關家庭財務規劃,下列敘述何者錯誤?(A) 家庭計畫要將子女養育金及子女教育金考量在內 (B) 設算子女養育金時,需考慮通貨膨脹率 (C) 租屋及購屋的選擇與子女養育金沒有關係 (D) 若子女
29、 王太太每月稅後所得為3.8 萬元,上班需要交通外食治裝等開銷為1.2 萬元,保姆費為1.8 萬元,家庭平均稅率為 14%,王太太每月至少需要降低多少開支,上班的收入效益才會大於留在家中親自照顧
30、 設詹君有一男孩,預計3 年後上大學,11 年後要上研究所,如依目前水準唸大學需80 萬元,碩士需50萬元,於不考慮通膨情況下,若學費漲幅以5%估計,3 年後及11 年後之教育現金流出各約為多少
31、 勞退新制實施後,對薪資結構及雇傭關係可能產生之影響,下列敘述何者錯誤?(A) 雇主可能以獎金取代調薪 (B) 雇主可能將本薪佔總所得之比重提高 (C) 企業可能將非核心工作外包 (D) 業務員
32、 下列敘述何者錯誤?(A) 在同一退休金投資報酬率之下,退休後生活費用成長率愈高,需累積的退休金為首年退休生活費的倍數亦愈高 (B) 退休金如要留下本金當遺產,付出的代價為實質生活水準將逐年下降
33、 王五現年60 歲將申請退休,假設依勞退舊制規定可領一次退休金給付基數為45 個,年投資報酬率3%,餘命20 年,若改採年金方式每年給付一次,則平均每月給付額應相當於當時月薪之多少百分比?(取最
34、 關於退休規劃的影響因素,下列敘述何者錯誤?(A) 通貨膨脹率愈高,退休金籌措壓力愈大 (B) 退休後生活期間愈長,退休金籌措壓力愈大 (C) 休後生活費用愈高,退休金籌措壓力愈大 (D) 目前
35、 陳先生於民國96 年年初時規劃其退休生活,決定即刻自該年起,每年年初固定投資20 萬元於年報酬率為7%之某金融商品上,則預計陳先生於民國105 年年底時可累積多少資金?(取最接近值)(A) 2