【評論主題】34 依郵政儲金匯兌法規定，得接受第三人有關停止帳戶交易活動或給付匯款之請求之依據，下列何者不包括在內？(A) 依法院之裁判 (B)依調查局之書面通知(C)依地方法院檢察署之書面通知 (D)檢察機關之
【評論內容】
法院裁判/檢察機關書面通知
【評論主題】34 依郵政儲金匯兌法規定，得接受第三人有關停止帳戶交易活動或給付匯款之請求之依據，下列何者不包括在內？(A) 依法院之裁判 (B)依調查局之書面通知(C)依地方法院檢察署之書面通知 (D)檢察機關之
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法院裁判/檢察機關書面通知
【評論主題】34 依郵政儲金匯兌法規定，得接受第三人有關停止帳戶交易活動或給付匯款之請求之依據，下列何者不包括在內？(A) 依法院之裁判 (B)依調查局之書面通知(C)依地方法院檢察署之書面通知 (D)檢察機關之
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法院裁判/檢察機關書面通知
【評論主題】3.消費者直接使用雲端業者開發完成的應用程式，完全不用理會該應用程式的技術架構、作業系統及硬體，是下列何種雲端運算的服務模式？(A)基礎架構即服務 (B)平台即服務 (C)軟體即服務 (D)資料即服務
【評論內容】
1.基礎架構即服務:雲端服務業者提...
【評論主題】78.對於法人型客戶，保險機構應辨認法人客戶之「實質受益人」，下列何者為實質受益人之範圍？(A)對法人客戶具最終所有權或控制權之自然人(B)由他人代理交易之自然人或本人(C)法人客戶中具最終控制權之自
【評論內容】
B-由他人代理交易之自然人或本人
【評論主題】71.關於資恐交易特點之描述，下列何者正確？(A)資恐交易的資金，通常是大額 (B)資恐交易的資金來源可能是合法的(C)受款人可能是一般上班族或合法登記之法人團體 (D)受款人所在國家，必然是被列為高
【評論內容】
(A)資恐交易的資金，通常是大額&☆☆;&☆☆...
【評論主題】67.下列何者為利用保險洗錢之可能態樣？(A)過去投保習慣皆為投保低保額之保險，並以定期繳費方式繳交保險費，突欲投保大額躉繳之保險(B)短期內密集辦理解除契約或終止契約，要求以現金方式支領(C)躉繳大
【評論內容】
(D)利用無貿易基礎的信用狀於境外融資>>非保險業洗錢，應為貿易類
【評論主題】64.就資恐防制法所稱之制裁名單，下列敘述何者正確？(A)主管機關指定制裁名單前，得不給予該法人陳述意見之機會(B)指定之制裁名單，以該個人在中華民國領域內者為限(C)主管機關依法務部調查局提報，認法
【評論內容】
(D)主管機關必須依聯合國安全理事會之決議才能就指定之制裁個人為除名>>審議會
【評論主題】33. 下列何者非由「公司內部」招募員工的優點？(A)可注入大量新血 (B)成本低(C)新人訓練時間縮短 (D)對組織較熟悉
【評論內容】
(A)可注入大量新血-外部(☆)★★★-★★(☆...
【評論主題】57. 若重要政治性職務人士涉及高風險產業，金融機構與該位重要政治性職務人士之業務關係風險將會升高，下列何者不是重要政治性職務人士主管之高風險產業？(A)產物保險業 (B)武器貿易及國防工業(C)營造
【評論內容】
產險保險業和政府PEPs沒有關聯
【評論主題】44.有關各國防制洗錢金融行動工作組織評鑑人員對國家風險評估，下列敘述何者錯誤？(A)應考量正在立法過程中的草案及提案，並於評估報告中提及且列入評分考量(B)第一步是參考該國政府與主管機關的國家洗錢與
【評論內容】
草案不考量
【評論主題】46.依主管機關規定，金融機構應指定下列何者專責督導「警示帳戶」內剩餘款項之發還事宜？(A)經理 (B)副總經理 (C)總經理 (D)董事會
【評論內容】銀行依前二項規定辦理警示帳戶剩餘款項之發...
【評論主題】3.依「金融控股公司法」規定，所謂「子公司」，除指控制性持股之類型外，係指金融控股公司持有已發行有表決權股份總數或資本總額超過多少百分比之其他公司？(A) 20% (B) 30% (C) 40% (D
【評論內容】
子公司控制性持股-50...
【評論主題】40. The foreigner is having a hard time _____ the sign. Let’s help him out.(A) read (B) to read (C)
【評論內容】
having a hard time+Ving
【評論主題】33. When it comes to _____ a foreign language, constant practice is most important.(A) learn (B) lea
【評論內容】
When it comes to+ving
【評論主題】73. 有關金融機構確認客戶身分之規定，下列何者錯誤？(A)對於無法完成確認客戶身分相關規定程序者，應考量申報與該客戶有關之疑似洗錢或資恐交易(B)懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐，且合理相信執行確
【評論內容】
(B)懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢★★★，...
【評論主題】74. 有關於目標性金融制裁之執行，下列何者敘述錯誤？(A)主管機關得依受制裁者申請，酌留其家庭生活所必需之財物(B)客戶被制裁後有來銀行借錢，因為銀行方是善意第三人，可例外被許可(C)金融機構在實務
【評論內容】目標性金融制裁主要目的:1.斷金★2....
【評論主題】71. 下列何者為資恐防制法指定制裁之對象？(A)美國政府公告制裁之恐怖份子(B)國際防制洗錢及打擊資恐組織公告制裁之禁止交易國家(C)主管機關公告之聯合國安理會資恐決議制裁之對象(D)外國政府與我國
【評論內容】資恐防治法第五條主管機關依法務部...
【評論主題】69. 保險業專責單位或專責主管應掌理下列何種事務？(A)督導洗錢及資恐風險之辨識、評估及監控政策及程序之規劃與執行(B)發展防制洗錢及打擊資恐計畫(C)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循，但不包括
【評論內容】
(C)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循，但不包括所屬同業公 會所定並經金管會准予備查之相關範本或自律規範
>>包括
【評論主題】72. 資恐交易不容易被偵測出來，係因為資恐交易有哪些特性？(A)匯款人不一定是罪犯或犯罪組織(B)匯款人及受款人所在地未必是資恐高風險國家或地區(C)資恐交易的數額往往非常大，且款項馬上即匯出境外(
【評論內容】
(C)資恐交易的數額往往非常大，且款項馬上即匯出境外
不能是大額，容易被發現
【評論主題】36.( )對於一個國家而言，落實洗錢防制能增加效率及信任度並推動商業活動，係應以下列何者作為最重要的指標？(A)金流秩序(B)社會秩序(C)經濟秩序(D)國防秩序
【評論內容】
為防制洗錢，打擊犯罪，健全防制洗錢★★，...
【評論主題】12.( )指定之非金融事業或人員未建立洗錢防制內部控制與稽核制度，或由中央目的事業主管機關限期令其改善，屆期未改善者，應處罰鍰金額為何？(A)處指定之非金融事業或人員新臺幣一萬元以上十萬元以下罰鍰(
【評論內容】
處指定之非金融事業或人員新臺幣五萬...
【評論主題】80.客戶或其實質受益人若為現任國外政府之重要政治性職務人士，銀行應如何處理？(A)依法不得與該客戶建立業務關係(B)將該客戶直接通報金融情報中心，尋求指引(C)將該客戶直接通報外交部，尋求指引(D)
【評論內容】
客戶/實質受益人現任國外PEPs--高風險
客戶/實質受益人現任國內PEPs--審視其風險.每年重新審視
客戶之高階管理人員現任國內外PEPs--客戶之影響力.決定是否強化客戶身分措施
非現任國內外PEPs--客戶之影響力.決定是否強化客戶身分措施
【評論主題】76.金融機構應依重要性及風險程度，對現有客戶身分資料進行審查，並於考量前次執行審查之時點及所獲得資料之適足性後，在適當時機對已存在之往來關係進行審查。上開適當時機不包括下列何者？(A)客戶變更電話號
【評論內容】
1.客戶加開帳戶
2.客戶重要性及風險程度所訂之定期審查時點
3.得知客戶身分及背景資訊有重大變動
【評論主題】【題組】29. (A) Since (B) Where (C) Though (D) Despite
【評論內容】
although.though.even though+子句
despite.in spite of+N/Ving
despite the fact that+子句
【評論主題】24. My mom gets up early every day ______ she can get our breakfast ready before we leave for school
【評論內容】
so that=in order that 以便於...+子句
so as to=in order to 為了...
【評論主題】17. If you want to be happy, do not _____ in the past or worry about the future. Just focus on livin
【評論內容】
dwell-居住.棲身.限制.侷限
【評論主題】16.依郵政法規定，有關得按「盲人文件」交寄之規定，下列何者錯誤？(A)愛盲基金會寄交臺北市啟明學校之專供盲人使用之錄音帶、錄音片、錄音線及特製紙張(B)臺北市啟明學校寄給一般盲生使用之錄音帶、錄音片
【評論內容】(C)愛盲基金會改台北市啟明學校寄給一般...
【評論主題】53.依證券投資顧問事業從業人員行為準則第三條有關執業行為之原則性規定，財富管理從業人員應於其業務範圍內，注意業務進行與發展，對客戶的要求與疑問，適時提出說明，係屬於下列何種原則？(A)忠實誠信原則
【評論內容】
對客戶的要求與疑問，適時提出說明，為勤勉原則。
【評論主題】41.金融機構為加強其安全維護，下列敘述何者錯誤？(A)應加強員工自衛編組(B)應加強各項應變措施演練(C)應於各總行資訊室電腦主機上加裝警報系統(D)對於穿戴安全帽、口罩及墨鏡者，應提高警覺並面告卸
【評論內容】
C)應於各總行資訊室電腦主機上加裝★★★★...
【評論主題】22.有關信用卡之徵信與審核作業，下列敘述何者正確？(A)未成年人申請信用卡時，函知其法定代理人後即可辦理(B)申請人之信用狀況，應向聯合信用卡處理中心查詢(C)申請人授權銀行自動扣繳信用卡帳款者，申
【評論內容】
A)未成年人申請信用卡時，其法定代...
【評論主題】38. ________, the more mental workouts you get. That is, regular reading keeps your brain active.(A)
【評論內容】
雙重比較級The more...,☆☆☆ ☆☆☆☆...
...
【評論主題】41.金融機構為加強其安全維護，下列敘述何者錯誤？(A)應加強員工自衛編組(B)應加強各項應變措施演練(C)應於各總行資訊室電腦主機上加裝警報系統(D)對於穿戴安全帽、口罩及墨鏡者，應提高警覺並面告卸
【評論內容】
C)應於各總行資訊室電腦主機上加裝警報系統
應是加裝在營業櫃檯和金庫
【評論主題】46.依主管機關規定，金融機構應指定下列何者專責督導「警示帳戶」內剩餘款項之發還事宜？(A)經理 (B)副總經理 (C)總經理 (D)董事會
【評論內容】
銀行依前二項規定辦理警示帳戶剩餘款項之發還，如有下列情事之一者，得逕行結清該帳戶，並將剩餘款項轉列其他應付款，俟依法可領取者申請給付時處理；但銀行須經通報解除警示或警示期限屆滿後，方得解除對該帳戶開戶人之警示效力：一、剩餘款項在一定金額以下，不符作業成本者。二、自警示通報時起超過三個月，仍無法聯絡開戶人或被害人者。三、被害人不願報案或不願出面領取款項者。銀行應指定一位副總經理或相當層級之主管專責督導警示帳戶內剩餘款項之處理事宜。
【評論主題】32.為避免發生詐騙集團偽造有價證券，行詐騙資金情事，下列敘述何者錯誤？(A)辦理有價證券買賣業務，應由中、後台人員與交易對手確認交易內容(B)辦理有價證券買賣交割時應再詳查交易對手之身分證明並確認有
【評論內容】
B)無法轉存他人帳戶
【評論主題】16.下列何者為辦理支票存款開戶之缺失？(A)即時上網查詢開戶人之身分證領、補、換發記錄 (B)行號開戶時實地查證，且查證日期在開戶日期之前(C)開戶申請書簽立日期在核准日期之後 (D)個人名義申請開
【評論內容】
C)開戶申請書簽立日期在核准日期之前
【評論主題】69.有關銀行為預防消費金融業務之偽冒詐騙及信用風險，下列措施何者錯誤？(A)嚴格控管核准案件之條件差異(B)信用卡發卡銀行保留調整信用額度之權利(C)小額信貸之推廣對象，以自營小商店店主、仲介業員工
【評論內容】
C)小額信貸之推廣對象，以自營小商店店主、仲介業員工等為主
自營小商店店主、仲介業員工非消金
【評論主題】53.依證券投資顧問事業從業人員行為準則第三條有關執業行為之原則性規定，財富管理從業人員應於其業務範圍內，注意業務進行與發展，對客戶的要求與疑問，適時提出說明，係屬於下列何種原則？(A)忠實誠信原則
【評論內容】
對客戶的要求與疑問，適時提出說明，為勤勉原則。
【評論主題】27.銀行辦理授信業務徵提連帶保證人時，下列何種情況有缺失？(A)辦理足額擔保之消費性貸款應徵提連帶保證人(B)由第三人提供擔保品者，徵提該提供人為連帶保證人(C)以公司為保證人時，注意該公司章程有無
【評論內容】
(A)辦理足額擔保之消費性貸款不再徵提連帶保證人
【評論主題】41.金融機構為加強其安全維護，下列敘述何者錯誤？(A)應加強員工自衛編組(B)應加強各項應變措施演練(C)應於各總行資訊室電腦主機上加裝警報系統(D)對於穿戴安全帽、口罩及墨鏡者，應提高警覺並面告卸
【評論內容】
C)應於各總行資訊室電腦主機上加裝警報系統
應是加裝在營業櫃檯和金庫
【評論主題】22.有關信用卡之徵信與審核作業，下列敘述何者正確？(A)未成年人申請信用卡時，函知其法定代理人後即可辦理(B)申請人之信用狀況，應向聯合信用卡處理中心查詢(C)申請人授權銀行自動扣繳信用卡帳款者，申
【評論內容】
A)未成年人申請信用卡時，其法定代理人同意即可辦理
B)申請人之信用狀況，應向金融聯合徵信中心查詢
D)發卡機構應依主管機關規定，嚴格執行持卡人基本信用資料及額度之報送