【評論主題】45. 投信將基金海外投資業務複委任海外受託管理機構，下列何者非受託管理機構應符合之資格條件？(A)具二年以上管理或經營國際證券投資信託基金業務經驗(B)所管理投資於證券之共同基金總資產淨值超過 50
【評論內容】受託管理機構應對於受委任業務具備專業能力...
【評論主題】37. 若個人依規定申請匯回之境外資金，其中 5%資金以全權委託專戶從事金融投資，可投資以下哪 種商品？ (A)私募股票 (B)一般 ETN (C)反向 ETF (D)利率變動型人壽保險
【評論內容】依據『境外資金匯回金融投資管理運用辦法』...
【評論主題】26. 經營投信事業，發起人應成立滿三年、最近三年未曾因資金管理業務受其本國主管機關處分，並符合法定資格之基金管理機構、銀行或保險公司，其所認股份，合計不得少於第一次發行股份多少？(A)10% (B)
【評論內容】依『證券投資信託事業設置標準法』第8條經...
【評論主題】2. 「投信公司應以善良管理人之注意及具專業度之謹慎方式管理客戶委託之資產，於內部建立職能區隔機制，使員工各盡其職務上應盡之注意義務。」以上敘述為其應遵守基本原則中之何項？(A)忠實義務原則 (B)誠
【評論內容】看到謹慎方式管理顧客委託之資產就選『管理...
【評論主題】19.依「信用卡業務機構管理辦法」規定，信用卡當期應繳最低付款金額超過指定繳款期限六個月者，應將多少墊款金額轉銷為呆帳？(A)百分之二十 (B)百分之五十 (C)百分之八十 (D)百分之百
【評論內容】逾期一～三個月 百分之二逾期三～★★★ ...
【評論主題】9.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，下列何者不屬於內部稽核人員不得發生之情形？(A)對於以前執行之業務或與自身有利害關係案件未予迴避，而辦理該等案件或業務之稽核工作(B)對於
【評論內容】對於以前曾服務之部門，.....看完整詳...
【評論主題】43. 下列何者為投顧事業申請經營全權委託業務須符合之條件？(A)實收資本須達五千萬元，同時申請經營全權委託投資業務及兼營期貨顧問業務者，實收資本額應達新臺幣七千萬元(B)最近三年未曾受金管會警告之處
【評論內容】第 5 條證券投資顧問事業申請經營全權委託投資業務，應具備下列條件：一、實收資本額達新臺幣五千萬元；已兼營期貨顧問業務之證券投資顧問事業申請或同時申請經營全權委託投資業務及兼營期貨顧問業務者，實收資本額應達新臺幣七千萬元。二、最近期經會計師查核簽證之財務報告每股淨值不低於面額。但取得營業執照未滿一個完整會計年度者，不在此限。三、最近三個月未曾因從事證券投資分析或期貨研究分析受中華民國證券投資信託暨顧問同業公會（以下簡稱同業公會）或中華民國期貨業商業同業公會依自律規章為警告、處以違約金、停止會員應享有之部分或全部權益、撤銷或暫停會員資格之處置。四、最近半年未曾受本法第一百零三條第一款、期貨交易法第一百條第一項第一款或證券交易法第六十六條第一款之處分。五、最近二年未曾受本法第一百零三條第二款至第五款、期貨交易法第一百條第一項第二款至第四款或證券交易法第六十六條第二款至第四款之處分。六、曾受前三款之處分或處置，且命令其改善，已具體改善。七、其他經本會規定應具備之條件。
【評論主題】35. 依證券投資信託基金管理辦法規定貨幣市場基金之加權平均存續期間不得大於幾日？(A)90 日 (B)180 日 (C)300 日 (D)360 日
【評論內容】貨幣市場：180天以內債券型基金：1年以...
【評論主題】32. 投信事業首次募集之投信基金，其相關規範何者正確？(A)應限於封閉型基金 (B)應於核准申請募集後三個月內開始募集基金(C)應於開始募集日起 45 天內募集成立 (D)應為投資於國內之股票型或平
【評論內容】(A) 不限於封閉型基金(B) 6個月(☆) 30...
【評論主題】31. 投信事業申請募集第二個基金，應於該申請案核准通知函送達日起多久期間內開始募集？(A)二個月 (B)三個月 (C)四個月 (D)六個月
【評論內容】核發營業執照後-1個月內申請募集基金-待...
【評論主題】28. 下列何者非投信投顧公會得對違反法令或自律規範之會員所為處置？(A)停權 (B)課予違約金 (C)命其限期改善 (D)除籍
【評論內容】《證券投資信託及顧問法》第88條同業公會之任務，除依商業團體法第五條規定辦理外，包括下列事項：一、訂定自律規範，並督促會員自律。二、辦理主管機關授權處理之事項。三、對違反法令或自律規範之會員予以停權、課予違約金、警告、命其限期改善等處置；或要求會員對其從業人員予以暫停執行業務一個月至六個月之處置。四、檢查會員是否遵守法令及自律規範。五、對於業務經營顯然不善，重大損害投資人權益之會員，協調其他會員協助處理該會員之業務，或報請主管機關為適當之處分。六、對於破產會員之財產進行管理。七、對於違反本法規定之會員為撤銷或暫停會員資格之處置。同業公會為前項第三款要求會員對其從業人員暫停執行業務或第七款之處置，應報請主管機關備查。同業公會為第一項任務之需要，得向會員查詢及調閱有關資料或通知提出說明，會員不得拒絕。
【評論主題】19. 有關投信基金之管理，交易員應依據何者執行有價證券買賣？(A)基金經理人之口頭指示即可(B)投資建議書(C)基金經理人所作之投資決定(D)選項( A )( B )( C )皆是
【評論內容】中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會證券投資信託事業經理守則
【評論主題】22. 投信事業首次募集之投信基金，其相關規範何者正確？(A)應限於封閉型基金(B)應於核准申請募集後 3 個月內開始募集基金(C)應於開始募集日起 30 天內募集成立(D)經核發營業執照後，應於 3
【評論內容】證券投資信託事業申請（報）募集證券投資信...
【評論主題】17. 下列有關投信基金經理人得負責之基金數量及資格條件，何者為非？(A)得採由核心基金經理人及協管基金經理人組成團隊之多重經理人方式為之(B)得同時管理私募證券投資信託基金(C)基金經理人兼管基金以
【評論內容】修正基金經理人同時管理或協管其他基金應具...
【評論主題】15. 下列何者不能擔任投顧事業總經理？(A)符合證券投資分析人員資格，並具專業投資機構相關工作經驗一年以上者(B)經教育部承認之國內外專科以上學校畢業或具同等學歷，並具專業投資機構相關工作經驗四年以
【評論內容】依『證券投資顧問事業負責人與業務人員管理規則』
【評論主題】16. 全權委託投資資產之價值，除全權委託投資契約另有約定外，應依證券投資信託暨顧問商業同業公會所訂標準計算，下列敘述何者為非？(A)上市股票，以集中交易市場之收盤價格為準(B)認購初次上市、上櫃股票
【評論內容】上市者，以計算日集中交易市場之收盤價格為...
【評論主題】9. 投信事業對受益人買回受益憑證之請求，下列何者錯誤？(A)不得拒絕(B)價金之給付不得遲延(C)買回價格依交易日次二營業日之基金淨資產價值核算之(D)買回價格得以證券投資信託契約明定，以買回請求之
【評論內容】依『證券投資信託基金管理辦法』
【評論主題】8. 投信事業與投顧事業之異同，下列敘述何者正確？(A)均須為股份有限公司方可申請設立(B)前者設立時實收資本額不得少於新臺幣三億元，後者則為一億元(C)投信之設立須經金管會核准，投顧則不用(D)最低
【評論內容】證券投資信託事業之組織，以股份有限公司為...
【評論主題】6. 以下何者依法無須訂定內部控制制度？(A)投信事業(B)兼營投信業務之信託業(C)經營投顧業務之投顧事業(D)經營接受客戶全權委託投資業務之投顧事業
【評論內容】依據『證券投資信託及顧問法』第 93 條證券投資信託事業及經營接受客戶全權委託投資業務之證券投資顧問事業，應建立內部控制制度；其準則，由主管機關定之。
【評論主題】37. 甲投信公司受託運用乙投資人全權委託投資資產，對於乙全權委託投資帳戶內投資公司股票相關事宜之規範何者正確？(A)投資股票所生之股息、股利依規定應分配至客戶乙之全權委託投資帳戶(B)投資股票所生之
【評論內容】為全權委託-應分配至投資人帳戶
【評論主題】38. 依投信投顧公會廣告及營業活動行為規範規定，以基金績效作為廣告者，應以規定之基金評鑑機構所作之評比資料為標準，下列何者為非符合規定之基金評鑑機構？(A)理柏（Lipper） (B)晨星（Morn
【評論內容】以基金績效作為廣告者，應以本公會委請之專家學者、理柏（Lipper）、晨星（ Morningstar）或嘉實資訊（股）公司等基金評鑑機構所作之評比資料為標準。
【評論主題】25. 下列有關境外基金總代理人及銷售機構之敘述何者錯誤？(A)擔任境外基金機構在國內之訴訟及一切文件之送達代收人(B)內部控制制度應包括充分瞭解客戶、銷售行為、短線交易防制等法令應遵循之作業原則，並
【評論內容】總代理人及銷售機構之內部控制制度應包括充...
【評論主題】16. 下列有關投信事業對於基金資產運用之指示權之敘述何者正確？(A)得複委任他人代行 (B)原則上不得複委任他人處理(C)不需盤點檢查保管機構所保管的基金資產 (D)投信事業不得指示基金保管機構處分
【評論內容】證券投資信託基金管理辦法
【評論主題】65.下列何者不是消費金融產品之特性？(A)每筆交易金額較小 (B)產品要不斷創新(C)其貸款具有自償性 (D)還款來源依賴借款戶的固定收入
【評論內容】消費金融業務在本質上，不同於一般企業生產...
【評論主題】43. 投信事業經理指數股票型基金借入有價證券，應於內控制度中訂定基金借入有價證券之風險監控管理措施，並提經何單位通過始可為之？(A)董事會 (B)股東會 (C)受益人大會 (D)金管會
【評論內容】證券投資信託基金管理辦法
【評論主題】25. 投顧事業經營全權委託投資業務，其實收資本額未達三億元者，接受委託投資之總金額，其限制為：(A)不得超過淨值十倍 (B)不得超過淨值二十倍(C)不得超過資本額十倍 (D)不得超過資本額二十倍
【評論內容】第 13 條證券投資顧問事業經營全權委託投資業務，接受委託投資之總金額，不得超過其淨值之二十倍。但其實收資本額達新臺幣三億元者，不在此限。
【評論主題】19. 對投顧事業業務人員之敘述，何者正確？(A)應為專任 (B)總人數不得少於三人(C)非經向主管機關登錄，不得執行業務 (D)總人數不足十人者，不得少於二分之一
【評論內容】證券投資顧問事業之總經理、部門主管、分支機構經理人及業務人員，除法令另有規定外，應為專任；其於執行職務前，應由所屬證券投資顧問事業向同業公會登錄，非經登錄，不得執行業務。
【評論主題】10.有關提回之交換票據，下列敘述何者錯誤？(A)應指定專人覆核 (B)交換員應於票據上加蓋「提回交換章」(C)交換員應於票據上加蓋「特別橫線章」(D)金額若有誤差，以「其他應收款」或「其他應付款」科
【評論內容】不是交換員，是櫃員應該加蓋特別橫線章
【評論主題】8.有關自行查核人員之職責，下列敘述何者錯誤？(A)應以獨立超然之態度，逐項切實查核 (B)查核結果明確填載於工作底稿(C)自行查核報告及工作底稿逕送單位主管審核 (D)應對自行查核工作底稿及查核報告
【評論內容】根據工作底稿，將查核結果及缺失作成自行查核報告， 應連同工作底稿送自行查核負責人審核。
【評論主題】46. 為避免利益衝突及內線交易，下列哪些投信事業人員，於基金決定買賣某種股票起至基金不再持有該股票止，受不得參與同種股票買賣之限制？(A)基金經理人之配偶 (B)負責人二親等以內親屬(C)投信公司之
【評論內容】第 15 條證券投資信託事業之負責人、部門主管、分支機構經理人或基金經理人本人或其配偶，有擔任證券發行公司之董事、監察人、經理人或持有已發行股份總數百分之五以上股東者，於證券投資信託事業運用證券投資信託基金買賣該發行公司所發行之證券時，不得參與買賣之決定。證券投資信託事業之負責人、部門主管、分支機構經理人、基金經理人或證券投資信託事業於其購入股票發行公司之股東代表人，除法令另有規定外，不得擔任證券投資信託基金所購入股票發行公司之董事、監察人或經理人。證券投資信託事業之負責人、部門主管或分支機構經理人，除法令另有規定外，不得投資於其他證券投資信託事業，或兼為其他證券投資信託事業、證券投資顧問事業或證券商之董事、監察人或經理人。第一項持有已發行股份總數百分之五以上之股東，其股份之計算，包括其配偶、未成年子女及利用他人名義持有者。
【評論主題】15. 基金管理機構、銀行、保險公司、金融控股公司、證券商等機構如曾擔任投信事業之發起人，自主管機關核發該投信事業營業執照之日起多久內，不得再擔任其他投信事業之發起人？(A)1 年 (B)2 年 (C
【評論內容】第 5 條證券投資信託事業之發起人自公司設立之日起一年內，不得兼為其他證券投資信託事業之發起人。曾依第八條所定資格擔任證券投資信託事業之發起人者，自本會核發該證券投資信託事業營業執照之日起三年內，不得再擔任其他證券投資信託事業之發起人。
【評論主題】13.有關保管有價證券作業，下列敘述何者錯誤？(A)應經常作不定期盤點並作成紀錄 (B)其種類、面額、號碼及張數等應在保管袋上標示清楚(C)送法院提存時，應將相關收據存卷 (D)送法院提存時，其本金、
【評論內容】送法院提存時，其本金、息票於到期時應兌領入帳