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• 14. 依資恐防制法第 5 條規定，國際制裁名單之除名程序須由下列何者組織為之？ (A)聯合國安全理事會 (B)亞太防制洗錢組織 (C)經濟合作暨發展組織 (D)防制洗錢金融行動工作組織
• 15. 金融機構在客戶持續審查時，對於高風險客戶應至少多久要檢視一次？ (A)六個月 (B)一年 (C)三年 (D)五年
• 16. 有關 FATF 技術遵循評鑑準則之判定等級中，輕微缺失(Minor Shortcomings)對應之評鑑等級為： (A)遵循(Compliant) (B)大部分遵循(Largely Compl
• 17. 金融機構對於達一定金額以上之通貨交易，除法律另有規定外，應向下列何者提出申報？ (A) FATF (B)法務部調查局 (C)中央銀行 (D)國家安全局
• 18. 金融機構進行風險評估之順序應為何？ (A)辨識固有之風險--＞管理剩餘之風險--＞降低風險之措施 (B)辨識固有之風險--＞降低風險之措施--＞管理剩餘之風險 (C)管理剩餘之風險--＞降低風
• 19. 金融機構未完成確認客戶身分措施前，得建立業務關係之例外情形，下列何者非屬之？ (A)洗錢風險已受到有效管理 (B)避免對客戶業務之正常運作造成干擾所必須 (C)會在合理可行之情形下儘速完成客戶
• 20. 具國外分公司（或子公司）之銀行，應訂定集團層次之防制洗錢與打擊資恐計畫，另在符合我國及 國外分公司（或子公司）所在地資料保密規定之情形下應訂定之事項，下列何者錯誤？ (A)為確認客戶身分與洗錢
• 21. 下列何者並非評估個別客戶風險時得考量之因素？ (A)個人客戶的任職機構 (B)建立業務關係之目的 (C)法人客戶的資本額 (D)申請往來之產品或服務
• 22. 關於證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之專責主管之例行報告，下列敘述何者正確？ (A)至少每半年向董事會及監察人（或審計委員會）報告 (B)至少每半年向董事會或監察人（或審計委員會）報告 (C)至少
• 23. 下列何者非防制洗錢計畫應包含之項目？ (A)姓名檢核 (B)帳戶與交易之持續監控 (C)專責主管負責遵循事宜 (D)同業金流資訊共享機制
• 24. 下列何者非加強驗證高風險客戶之作法？ (A)取得客戶本人簽署回函 (B)辦理電話訪查 (C)取得財富來源佐證資料 (D)查詢內政部身分證換補發紀錄
• 25. 下列何者並非證券期貨業內部稽核單位應查核並提具查核意見之事項？ (A)風險評估是否符合法令要求 (B)防制洗錢及打擊資恐計畫是否符合法令要求 (C)風險評估之有效性 (D)防制洗錢及打擊資恐計
• 26. 欲判斷保戶購買保險商品是否符合其「合理」的保障需求，下列因素何者錯誤？ (A)了解客戶過去的投保紀錄 (B)了解客戶實際上的保險需求為何 (C)了解客戶本身的資歷為何 (D)客戶對應其資歷所欲
• 27. 有關落實保險業重視防制洗錢及打擊資恐之作為，下列那些方式並不適當？ (A)建立適當的可疑交易申報機制與系統，用以偵測產品遭客戶濫用作為洗錢工具的狀況 (B)建構董事會或高階管理層維持有效的內控
• 28. 依我國保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點，關於保險公司、辦理簡易人壽保險業務之郵政機 構辦理洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理，下列敘述何者錯誤？ (A)應製作風險評估報告 (B)應至少涵蓋客
• 29. 有關保險業特有的洗錢類型，下列何者非屬之？ (A)利用定期區分多筆繳納保險費的方式，來避開保險公司的注意 (B)利用跨境業務的不透明性，例如國際保險業務分公司管道購買保險商品 (C)利用現金繳
• 30. 保險業之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管，每年應至少參加多少 時數的防制洗錢及打擊資恐教育訓練？ (A)八小時 (B)十小時 (C)十二小時 (D)三十二小時
• 31. 有關恐怖組織利用非營利組織洗錢的原因，下列敘述何者錯誤？ (A)有些非營利組織設有匿名現金捐款箱，可以不開收據 (B)非營利組織容易獲得民眾信任，可能被恐怖份子利用，作為公開募款管道 (C)非
• 32. 先進電子系統對於精明的洗錢者而言，下列何者是誘人之處及漏洞？ 甲.可以快速且大量地匯款； 乙.每家銀行對於交易資料的保存規定未盡相同；丙.每家銀行對可疑交易的定義不同，對陳報「疑似 洗錢交易報
• 33. 下列何者並非保險業陳報可疑交易較少的原因？ 甲.傳統型保單累積保單價值準備金速度較慢，解 約金不多，洗錢成本高；乙.保險業對防制洗錢及打擊資恐政策以及內部控制嚴密；丙.保險業對洗錢 以及資恐的
• 34. 小明以投資名義進行詐騙，利用本人在金融機構開設之帳戶收受詐騙款項，下列敘述何者正確？ 甲.小明之行為即屬洗錢行為 乙.小明之行為並非洗錢行為 丙.金融機構員工對於小明開立之帳戶 存款變化毋庸警
• 35. 金融機構經過評估，如果發現客戶屬於較高風險的國內重要政治性職務之人，應執行的強化客戶審 查措施，下列何者錯誤？ (A)取得高階主管的核准 (B)採取合理措施，以瞭解客戶之財富來源及交易資金來源
• 2. 以下何者非為證券投資信託事業得經營之業務? (A)接受客戶全權委託投資業務 (B)發行投資與推介建議出版品 (C)發行受益憑證募集證券投資信託基金 (D)運用證券投資信託基金從事證券及其相關商品
• 36. 銀行為了解其暴露在何種洗錢及資恐風險之下，故風險基礎方法的第一步應為下列何者？ (A)辦理客戶姓名檢核 (B)訂定防制洗錢計畫 (C)辦理風險評估 (D)辦理法令遵循評估
• 37. 對於現金跨境移轉之行為，下列敘述何者正確？ (A)攜帶黃金出境須向海關申報，裸鑽則不需要 (B)新臺幣申報門檻為 15 萬元 (C)人民幣申報門檻為 2 萬元 (D)法規規定目前只針對隨身攜帶