資訊推薦

• 21.關於洗錢防制專責主管，下列敘述何者錯誤？(A)總機構應指派一人擔任專責主管(B)國外營業單位應設置一名洗錢防制主管(C)國外營業單位洗錢防制主管不得兼任法令遵循主管(D)專責主管不得兼任與洗錢防
• 22.下列何者非加強驗證高風險客戶之作法？(A)取得客戶本人簽署回函 (B)辦理電話訪查(C)取得財富來源佐證資料 (D)查詢內政部身分證換補發紀錄
• 23.證券期貨業在進行客戶風險評估時，何者非考量之評估因素？(A)個人客戶任職機構 (B)客戶信用評等(C)帳戶實際交易情況 (D)首次建立業務關係往來金額
• 24.對於法人實質受益人之辨識與驗證，下列敘述何者錯誤？(A)對於我國公開發行公司與非公開發行公司之實質受益人，應適用相同的規則(B)若實質受益人為現任國外政府之重要政治性職務人士，應直接視法人客戶為
• 25.請問有構成洗錢防制法第 2 條所列之洗錢行為者，應處罰則為何？(A)處一年以下有期徒刑，併科新臺幣一百萬元以下罰金(B)處三年以下有期徒刑，併科新臺幣二百萬元以下罰金(C)處五年以下有期徒刑，併
• 26.傳統上洗錢者利用現金進入金融體系與提出，是著重在下列哪一項考量點？(A)現金攜帶方便 (B)現金不易追溯(C)現金交易快速 (D)現金流通容易
• 27.依我國保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點，關於保險公司、辦理簡易人壽保險業務之郵政機構辦理洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理，下列敘述何者錯誤？(A)應製作風險評估報告(B)應至少涵蓋客戶、地域
• 28.保險業防制洗錢及打擊資恐專責主管，若無發現有重大違反法令時，應至少於多久期限之內，向董（理）事會及監察人（監事、監事會）或審計委員會報告？(A)應至少每 1 個月 (B)應至少每季(C)應至少每
• 1. To define a species, the biological species concept would require informationrelated to(A) Genome
• 30.下列敘述何者錯誤？(A)經由辦理國際保險業務分公司(OIU)取得之業務易被作為洗錢管道，保險業於防制洗錢及打擊資恐措施應就此業務加強查核(B)保險業總公司與分公司所在國就防制洗錢及打擊資恐措施之
• 31.利用律師、會計師等守門員(Gatekeeper)洗錢的手法，屬於我國高度洗錢威脅中的哪一種犯罪？(A)專業犯罪 (B)詐欺犯罪(C)稅務犯罪 (D)組織犯罪
• 32.下列敘述何者屬於利用保險洗錢之常見態樣？A.保戶不關心理賠及保險給付的條款 B.以現金躉繳保險費 C.保險費由境外匯入(A)僅 AB (B)僅 AC(C)僅 BC (D) ABC
• 33.先進的電子支付系統對防制洗錢之好處不包括下列哪一項？(A)可預設交易監控參數(B)可快速且大量匯款(C)可輕易追蹤個別交易(D)可自動儲存交易紀錄
• 34.下列何者為金融交易跨國洗錢常見洗錢手法？ A.將不法所得兌換為流通性高之美元現金以運輸方式出境 B.將不法所得兌換為流通性高之外幣旅行支票以便攜帶出境 C.將不法所得購買鑽石珠寶等高價值、易攜帶
• 35.金融機構就法人客戶資料進行審查時，下列何者非屬其審查之範圍？(A)公司獨立董事 (B)公司之法律顧問(C)實質受益人 (D)公司監察人
• 36.銀行為了解其暴露在何種洗錢及資恐風險之下，故風險基礎方法的第一步應為下列何者？(A)辦理客戶姓名檢核(B)訂定防制洗錢計畫(C)辦理風險評估(D)辦理法令遵循評估
• 37.下列何者為我國近年洗錢風險評估報告之重要原則？(A)以案例為本之原則(B)以政策為本之原則(C)以金額為本之原則(D)以風險為本之原則
• 38.防制洗錢金融行動工作組織「相互評鑑」有關評鑑員之評估作法的敘述，下列何者錯誤？(A)相互評鑑的第一步驟是瞭解該國的風險及環境(B)評鑑員認識該國風險可參考該國政府與主管機關的國家洗錢及資恐風險評
• 39.銀行應於完成或更新風險評估報告時，將報告送下列哪一單位備查？(A)金管會 (B)銀行公會(C)法務部調查局 (D)行政院洗錢防制辦公室
• 40.您負責安排貴行防制洗錢及打擊資恐在職教育訓練課程，請問您每年應規劃專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管參加經專責主管同意之內部或外部訓練單位所辦防制洗錢及打擊資恐在職課程多少小時？(A) 6
• 41.下列何者類型的保險業，應於總經理、總機構法令遵循單位或風險控管單位下設置獨立之防制洗錢及打擊資恐專責單位，且該單位不得兼辦防制洗錢及打擊資恐以外之其他業務？(A)本國人身保險公司 (B)保險代理
• 42.有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)公布之「銀行業風險基礎方法指引」，下列敘述何者錯誤？(A)銀行應辨識、評估及瞭解其暴露之洗錢及資恐風險(B)銀行應採取適當防制洗錢及打擊資恐措施以有效降低
• 43.銀行依據所辨識之洗錢及資恐風險訂定具體的風險評估項目，以進一步管控、降低或預防該風險。具體的風險評估項目應至少包括下列幾種面向？ A.地域 B.客戶 C.產品及服務 D.交易或支付管道(A)僅
• 44.銀行對於法人客戶欲了解該客戶是否有無記名股東，請問應先徵提下列何種文件？(A)股東名冊 (B)公司執照(C)公司章程 (D)變更事項登記卡
• 45.甲銀行想經營電子支付業務，依我國法律規定，甲銀行應該在辦理此種新業務前，先進行下列何種程序？(A)全行洗錢或資恐風險評估(B)全行客戶洗錢或資恐風險評估(C)新商品或新服務洗錢或資恐風險評估(D