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• 26.下列何者並非恐怖組織利用非營利組織進行洗錢的原因？(A)非營利組織容易受民眾信任，可利用作為公開募款管道(B)非營利組織均無賦稅優惠(C)非營利組織可依設立宗旨，公開地在特定族群或宗教地區中活動
• 28.有關防制洗錢及打擊資恐中確認客戶身分措施之敘述，下列何者錯誤？(A)對於高風險情形，應加強確認客戶身分或持續審查措施(B)對於來自洗錢或資恐高風險國家之客戶，應採行與其風險相當之強化措施(C)對
• 27.利用人頭於金融機構開戶進行洗錢之手法，較常見的疑似洗錢交易態樣中，以下何者錯誤？(A)資金停泊時間通常較長(B)存款帳戶密集存入多筆款項(C)存款金額與身分收入、顯不相當(D)開戶後立即有特定金
• 29.下列何者不是適用「金融機構辦理國內匯款作業確認客戶身分原則」之金融機構？(A)外國銀行在臺分行(B)信用合作社(C)證券金融公司(D)中華郵政公司
• 28.對於一定金額以上通貨交易，銀行不須向調查局申報之項目，下列哪一項錯誤？(A)存入股款代收帳戶(B)公營事業機構存入款(C)代理公庫業務所生之代付款項(D)公益彩券經銷商申購彩券款項
• 30.為確保在主管機關提出要求時可以立即提供，防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議金融機構應將所有國內外的交易紀錄保存幾年？(A)至少一年(B)至少三年(C)至少五年(D)至少七年
• 29.有關為控管或抵減保險公司所判斷的高洗錢／資恐風險情形所採行之強化措施，下列何者錯誤？(A)提高客戶審查層級(B)提高交易監測頻率(C)屬較高風險之人壽保險契約，於訂定契約時已採行強化客戶審查措施
• 31.建立集團層次的洗錢防制與打擊資恐資訊分享機制，下列哪一資訊不包括在得分享的資訊範圍內？(A)申報疑似洗錢交易報告(B)風險計算因子與權重(C)媒體負面報導資訊(D)客戶國籍是否屬於高風險國家地區
• 30.防制洗錢金融行動工作組織的 40 項建議，其中對於建議 11 之紀錄留存，下列敘述何者錯誤？(A)金融機構留存的紀錄須足以重建個別的交易(B)金融機構應將所有國內與國際的交易紀錄保存至少 3 年
• 32.對於外國政府或國際洗錢防制組織認定或追查之恐怖分子或團體，以下何等作為不正確？(A)凍結資產(B)新戶應婉拒開戶(C)舊戶應直接視為高風險(D)申報疑似洗錢或資恐交易
• 31.保險業對於較低風險客戶，得採取之簡化確認客戶身分措施，不包含下列何者？(A)降低客戶身分資訊更新之頻率(B)對於可推斷其交易目的者，仍然透過電話瞭解業務往來目的(C)以合理的保單價值準備金作為審
• 33.證券商對帳戶及交易之持續監控作業，下列敘述何者正確？(A)證券商不會碰到現金，具有低洗錢及資恐風險(B)證券商防制洗錢及打擊資恐倘已完全依據證券商公會發布之態樣進行監控，則無須再另行增列(C)客
• 32.以下何者非證券業具有高洗錢風險的原因？(A)可跨境移轉資金(B)無買賣額度之限制(C)不易追查客戶資金來源(D)證券交易可輕易轉換成現金
• 34.金融機構及指定之非金融事業或人員對於達一定金額以上（含等值外幣）之通貨交易應進行申報，此一金額為何？(A)新臺幣 30 萬元(B)新臺幣 50萬元(C)新臺幣 100 萬元(D)新臺幣 500
• 33.在洗錢活動的「整合」階段中，由於犯罪者欲將犯罪所得轉移回經濟體系供其運用，下列哪一項敘述符合此階段的描述：(A)客戶躉繳購買大額保單(B)客戶具有不明原因的契撤或退保紀錄(C)客戶欲加保的金額超
• 35.下列何者非檢討並更新帳戶或交易監控政策及程序的依據？(A)董事會決議(B)客戶性質(C)內部或外部的相關趨勢與資訊(D)內部風險評估結果
• 34.對於構成洗錢防制法第 2 條各款所列之洗錢犯罪行為者，依現行洗錢防制法第 14 條規定之刑責為何？(A)處三年以下有期徒刑，併科新臺幣三百萬元以下罰金(B)處五年以下有期徒刑，併科新臺幣三百萬元
• 36.請問下列哪一個客戶需辦理實質受益人辨識及驗證？(A)台北市政府(B)台灣電力股份有限公司(C)遠傳電信股份有限公司(D)中華登山協會
• 35.確認客戶身分機制，應以風險基礎方法決定執行強度。請問於高風險情形，應額外採取之強化措施，下列敘述何者錯誤？(A)對於業務往來關係應採取強化之持續監督(B)強制透過中介機構或專業人士辦理確認客戶身
• 37.就資恐防制法指定制裁之個人，下列敘述何者錯誤？(A)不得就其受扶養親屬家庭生活所需之財產上利益為交付(B)得酌留管理財物之必要費用(C)他人不得為其提供財物(D)不得對其金融帳戶為轉帳
• 36.銀行行員在辦理貿易金融業務時，下列哪一種情形符合疑似洗錢之態樣？(A)提貨單與發票的商品敘述內容相符(B)發票中所申報之商品價值，與該商品的市場公平價值不符(C)付款方式符合該交易的風險特性(D
• 38.下列何職位應為專責／專任而無例外？(A)總機構洗錢防制主管(B)總機構洗錢防制人員(C)國外營業單位洗錢防制主管(D)國外營業單位法遵主管
• 39.在國際實踐上，對於未符合或不遵守洗錢防制國際規範之國家，應由國際社會對之採取加強審查或停止金融活動往來，此項措施稱之為何？(A)預防措施(B)懲罰措施(C)補充性措施(D)金融反制措施
• 40.國際金融業務之洗錢資恐風險，與以下何等因素無直接關聯？(A)可跨境交易(B)限高淨值客戶(C)可非面對面交易(D)容許境外非居民交易
• 37.張小姐最近經營網購，每月收入甚多，為恐個人所得稅率過高，遂向其鄰居及室友多人租用銀行帳戶，收取客戶支付之貨款，並約定如有收到稅單由張小姐代為繳納，其所為是否構成何種犯罪？(A)張小姐所為涉及逃稅