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• 51.下列何者非為證券商針對高風險或具特定高風險因子之客戶所應執行的「加強驗證」作業？(A)取得姓名、出生日期與居住地址(B)取得寄往客戶所提供住址之客戶本人／法人或團體之有權人簽署回函(C)實地查訪
• 52.證券商對已發行無記名股票之法人客戶，應採取適當措施以確保其實質受益人之更新，下列敘述何者錯誤？(A)請該法人客戶於具控制權股東身分發生變動時通知證券商(B)請該法人客戶於零股股東身分發生零股尾數
• 53.企業為其員工投保團險是常見的保險交易，但下列何種狀況顯屬於異常的購買需求：(A)企業為資深員工提供更好的團險保障(B)無明確投保目的，企業僅為少數特定人以團險為理由購買高保價保單(C)團險的範圍
• 54.對保險公司而言，下列哪一種保險銷售管道的洗錢風險最小？(A)電話行銷 (B)網路投保(C)保險公司業務員面對面銷售 (D)透過保險代理人或經紀人交易
• 55.保險業必須依據評估客戶風險後的結果，對客戶進行審查，下列何者不是受審查對象？(A)要保人 (B)業務員 (C)受益人 (D)被保險人
• 56.客戶審查之說明，下列何者錯誤？(A)實質受益人係指對客戶具最終所有權或控制權之自然人(B)金融機構依賴第三方進行客戶審查，仍須對客戶審查負最終責任(C)對於法人、團體或信託等法律協議之客戶審查，
• 57.逃漏稅捐行為與洗錢罪之關聯性，下列何者正確？(A)逃漏稅於我國尚非洗錢罪之前置犯罪(B)與逃漏稅相關之交易行為可能構成洗錢罪(C)為製造營業假象而虛開發票，不屬於洗錢罪之前置犯罪(D)逃漏稅之相
• 58.某甲利用某乙等人之帳戶以分散資金、密集且集中式地買賣 X 公司股票，請問此最有可能涉及下列何等洗錢手法？(A)對作交易 (B)美化財報 (C)操縱股價 (D)掏空資產
• 59.有關不法吸金犯罪特徵，不包括下列何者？(A)大額買進一籃子股票(B)以定期固定金額高利率為幌，對外向不特定人收受存款(C)以投資、發行股票招募股東等方式，約定給付顯不相當之紅利、股息或其他報酬為
• 61.有關金融機構對客戶身分之持續審查，下列敘述何者正確？(A)對客戶身分辨識與驗證程序，得以過去執行與保存資料為依據，無需每次交易時，一再辨識及驗證客戶身分(B)所有客戶應至少每年檢視一次，確保客戶
• 62.依洗錢防制法規定，旅客入境攜帶總價值達一定金額以上之物品應向海關申報，該物品包括下列何者？(A)外國貨幣 (B)新臺幣現鈔 (C)有價證券 (D)黃金(E)一律給分
• 63.為配合防制洗錢及打擊資恐之國際合作，金融目的事業主管機關得對洗錢或資恐高風險國家或地區，採取必要防制措施。請問洗錢或資恐高風險國家或地區，係指下列何者？(A)發展中國家或第三世界(B)有具體事證
• 64.依資恐防制法規定，主管機關依法務部調查局提報或依職權，對於制裁資恐「國內名單」之指定要件，下列敘述何者正確？(A)必須是涉及逃稅或不當避稅之行為 (B)依資恐防制之國際條約或協定要求列入國內名單
• 60.有關於防制洗錢之敘述，下列何者錯誤？(A)犯罪集團經常透過人頭分散交易達到洗錢的目的(B)金融機構主動申報疑似洗錢交易報告，使得法務部調查局偵破不法行為(C)為逃避追查，使用他人帳戶隱匿並運用不
• 65.若欲了解甲公司之實質受益人時，甲公司有三個股東：自然人 A(50%)、乙公司(49.8%)、自然人 P(0.2%)，而乙公司有三個股東：自然人 B(佔乙公司 34%)、自然人 C(佔乙公司 33
• 66.一名客戶到銀行辦理開立公司帳戶，下列哪些情況屬於可疑行為？(A)客戶不斷提出警示帳戶通報相關問題(B)客戶在開立公司帳戶的同時開立個人理財帳戶(C)客戶公司地址與分行距離較遠，且無法提出合理解釋
• 67.下列何者符合機構風險評估之要求？(A)考慮業務性質、多元性及複雜度(B)僅需依公司內規所定期限辦理風險評估，無需考慮因特定事件而予以更新評估頻率(C)統計並分析高風險客戶之數量與比例(D)參考國
• 68.金融機構於確認客戶身分時，對於重要政治性職務人士，下列敘述何者正確？(A)客戶若為現任國內政府之重要政治性職務人士，應將該客戶直接視為高風險客戶(B)客戶若為現任國外政府之重要政治性職務人士，應
• 69.證券期貨業對於洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理，應至少涵蓋客戶、地域、產品及服務、交易或支付管道等面向，並應辦理下列哪些事項？(A)製作風險評估報告，並送金融監督管理委員會備查(B)考量所有風險
• 70.保險業確認客戶身分措施，將評估客戶相關之其他可能資訊來源，下列何者屬於其他可能資訊來源？(A)商業資料庫資訊 (B)客戶自行揭露資訊 (C)金融集團內分享資訊 (D)網際網路與媒體搜尋資訊(E)
• 72.下列哪幾項為疑似洗錢態樣？(A)公司戶突然由職員前來結購大筆外幣現鈔與旅行支票(B)公司負責人與公司帳戶間有異常之交易(C)存戶之薪資轉帳帳戶除定期由雇主轉入薪資外，有時會以現金零星存入小額款項
• 71.下列哪些情況是導致恐怖組織喜歡利用非營利組織洗錢的原因？(A)各國法令通常對非營利組織的成立條件與營運監理要求較嚴謹(B)有些非營利組織設有匿名捐款箱，可以不開捐款收據(C)非營利組織之間的跨國
• 73.客戶或具控制權者如為下列何種對象，得無需適用辨識及驗證實質受益人身分之規定？(A)員工持股信託客戶 (B)未公開發行之公司(C)金融機構辦理之財產保險 (D)我國公開發行公司之子公司
• 74.若客戶出現經媒體、報章雜誌或網際網路等媒體即時報導之特殊重大案件，該涉案人在銀行從事之存款、提款或匯款等交易，且交易具顯屬異常之疑似洗錢或資恐交易表徵，就金融機構之對應處理，下列敘述何者正確？(
• 75.下列何者為個別產品與服務、交易或支付管道之風險因子？(A)匿名交易 (B)與現金之關聯程度 (C)收到款項來自於有關係之第三者 (D)是否為高金額之金錢或價值移轉業務