56.票據上之債權，因時效或手續之欠缺而消滅者，執票人對於下列何者，於其所受利益之限度內，得請求償還？ A.發票人 B.承兌人 C.抬頭人 D.背書人(A)僅BC (B)僅CD (C)僅AC (D)僅
62.發票人甲若已付款予執票人乙，但未請求乙交還該票據，則乙債權是否仍已消滅？(A)乙票據債權消滅，故任何執票人均不得再請求甲付款(B)乙票據債權仍在，故任何執票人均得再請求甲付款(C)乙票據債權仍在
63.依票據法規定，下列敘述何者錯誤？(A)本票發票人所負責任，與匯票承兌人同 (B)支票限於見票即付，有相反之記載者，其記載無效(C)見票即付之匯票，以提示日為到期日 (D)參加承兌未記載被參加人者
64.依票據法規定，下列敘述何者錯誤？(A)匯票未載受款人者，以執票人為受款人 (B)保證得就匯票金額之一部分為之(C)背書人於票上記載禁止轉讓者，仍得依背書而轉讓之 (D)見票即付，並不記載受款人之
65.有關洗錢三階段之「處置」(Placement)階段，下列敘述何者錯誤？(A)目的是將非法資金滲入合法的金融體系(B)洗錢者常將犯罪所得分成多筆、多樣的小額交易，以規避監控(C)洗錢者常分多日、多
66.銀行懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐，且合理相信執行確認客戶身分程序可能對客戶洩露訊息時，應如何處置？(A)不執行確認客戶身分程序，而改以申報疑似洗錢或資恐交易(B)立刻請警方至銀行拘捕客戶(
67.銀行辨識出之警示交易，應就客戶個案情況判斷其合理性。下列何種情況屬於合理交易？(A)雖不符合客戶商業模式，但是客戶可以提出合理解釋 (B)與客戶身分、收入或營業規模顯不相當(C)與客戶本身營業性
68.旅客出入境攜帶下列何者，總價值達一定金額以上，應向海關申報？ A.外幣現鈔 B.香港或澳門發行之貨幣及新臺幣現鈔 C.有價證券 D.黃金(A)僅AB (B)僅ABC (C)僅ABD (D) AB
71.金融機構應依重要性及風險程度，在適當時機對已存在之往來關係進行審查。下列何者不是至少應包括之適當時機？(A)客戶加開帳戶或新增業務往來關係時 (B)依據客戶之重要性及風險程度所定之定期審查時點(
72.金融機構擔任新臺幣境內匯款之匯款方時，下列何者不是依法應保存之匯款人必要資訊？(A)姓名 (B)扣款帳戶號碼（如無，則提供可供追蹤之交易碼）(C)戶口名簿影本 (D)下列各項資訊之一：身分證號、
73.有關重要政治性職務人士，下列敘述何者錯誤？(A)客戶若為現任國外政府之重要政治性職務人士，應將該客戶直接視為高風險客戶(B)客戶若為現任國內政府之重要政治性職務人士，應於與該客戶建立業務關係時，
74.有關金融機構對疑似洗錢或資恐交易之申報規定，下列敘述何者錯誤？(A)對於符合規定之監控型態或其他異常情形，應儘速完成是否為疑似洗錢或資恐交易之檢視，並留存紀錄(B)對於經檢視屬疑似洗錢或資恐交易
75.金融機構確認客戶身分時，若客戶為法人、團體，應瞭解客戶之所有權及控制權結構，並辨識具控制權之最終自然人身分。所稱具控制權係指直接、間接持有該法人股份或資本超過多少者？(A)百分之五 (B)百分之
77.有關金融機構防制洗錢及打擊資恐專責人員及資源，下列敘述何者錯誤？(A)本國銀行應於總經理、總機構法令遵循或風險控管單位下設置獨立之防制洗錢及打擊資恐單位(B)防制洗錢及打擊資恐專責單位不得兼辦其
78.金融機構完成確認客戶身分措施前，不得與該客戶建立業務關係。但符合下列哪些情形者，得先取得辨識客戶及實質受益人身分之資料，並於建立業務關係後，再完成驗證？ A.洗錢及資恐風險受到有效管理 B.為避