28.我國保險業對於客戶區分之風險等級,下列敘述何者錯誤?(A)至少要有一般風險以及高風險兩種等級(B)保險業不得向客戶或與執行防制洗錢及打擊資恐義務無關者,透露客戶之風險等級(C)將客戶區分成兩級時
30.保險產品與服務在洗錢及資恐扮演重要的角色,關於該風險因子之判斷,下列敘述何者正確?(A)公司對於熱賣商品,開放使用 ATM 轉帳、存現金方式繳保費。因為產品一樣,風險值應皆無改變(B)壽險公司的
32.下列何者並非保險業陳報可疑交易較少的原因?A.傳統型保單累積保單價值準備金速度較慢,解約金不多,洗錢成本高 B.保險業對防制洗錢及打擊資恐政策以及內部控制嚴密 C.保險業對洗錢以及資恐的交易監控
34.金融機構應如何避免客戶以假冒身分開立帳戶?A.請客戶提供身分證明文件 B.取得客戶影像檔留存備供事後驗證用 C.確認客戶身分並加以驗證(A)僅 AB (B)僅 AC (C)僅 BC (D) AB
35.客戶以大量假美鈔通過銀行員肉眼與機器檢查,將款項匯往他國,有關主管機關之規定,下列敘述何者錯誤?(A)銀行發現大量假美鈔來行辦理結匯,應立刻通報當地調查局(B)對於可疑人士使用之偽鈔,應擦拭乾淨
36.甲以投資名義進行詐騙,利用本人在金融機構開設之帳戶收受詐騙款項,下列敘述何者正確?A.甲之行為即屬洗錢行為 B.甲之行為並非洗錢行為 C.金融機構員工對於甲開立之帳戶存款變化毋庸警覺(A)僅 A
37.下列何者不屬於使用人頭帳戶洗錢常用之手法?(A)帳戶突有達特定金額以上存款 (B)帳戶每筆存提金額相當,相距時間不久,且達特定金額以上(C)存款帳戶密集存入多筆款項,並迅速移轉 (D)將活期性存
38.下列哪一項情形,銀行從業人員實務上不需要對該交易進行查證?(A)客戶臨櫃從 OBU 二戶公司帳上轉匯至國內營業單位個人帳戶,再迅速全數提領現金(B) B 公司員工持 A 公司開立支票前往銀行提現
41.有關重要政治性職務人士,下列敘述何者錯誤?(A)重要政治性職務人士卸任後不需受規範(B)高風險之重要政治性職務人士,應取得高階管理人員核准方能進行業務(C)透過客戶自行申報,為判定其是否為重要政
46.當客戶為法人時,判斷「最終具控制權之自然人」的三個階段中,下列哪項為第一階段工作?(A)辨識高階管理人員之身分 (B)直接、間接持股超過股份或資本 25%之自然人(C)辨識其控制權之自然人是否為
48.有關重要政治性職務人士指引,下列敘述何者錯誤? A.其政治性職務人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同 B.指引文件具約束力 C.金融機構之內部控制包括員工訓練 D.可利用商業資料庫軟體取代傳統客戶