76.依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定，銀行建立定期且全面性之洗錢及資恐風險評估作業，應依據下列哪些指標？(A)個別客戶背景、職業 (B)目標市場 (C)銀行交易數量與規模 (D
77.依金融機構防制洗錢辦法第 6 條規定，對於高風險情形，應加強確認客戶身分或持續審查措施，至少應額外採取下列何者強化措施？(A)提昇批准授權 (B)採取強化之持續監督 (C)瞭解客戶財富及資金來源
1.( )保險業的洗錢態樣中常見欲洗錢對象運用躉繳、大額壽險保單、高保單價值商品、年金保險商品等將黑錢初次投入金融體系中，此表示目前正處於洗錢的何階段？(A)處置（placement）(B)多層化（l
2.( )甲銀行想經營電子支付業務，依我國法律規定，甲銀行應該在辦理此種新業務前，先進行下列何種程序？(A)全行洗錢或資恐風險評估(B)全行客戶洗錢或資恐風險評估(C)新商品或新服務洗錢或資恐風險評估
3.( )當國外分(子)公司當地防制洗錢與打擊資恐標準與國內不同時，何者敘述為非？(A)原則上應實施母子/總分公司一致的措施(B)分/子公司選擇兩地較高標準者依循(C)標準高低的認定有疑義時，以外國主
5.( )客戶為法人團體時，應採合理步驟辨識實質受益人，下列敘述何者錯誤？(A)採形式判斷，瞭解直接持有該法人股份或資本超過百分之二十五之最終自然人身分(B)如未發現具控制權之自然人，則採實質判斷，辨
6.( )下列何者為金融交易跨國洗錢常見洗錢手法？A 將不法所得兌換為流通性高之美元現金以運輸方式出境；B 將不法所得兌換為流通性高之外幣旅行支票以便攜帶出境；C 將不法所得購買鑽石珠寶等高價值、易攜
9.( )保險業應依據相關指標，建立定期且全面性之洗錢及資恐風險評估作業，惟下列何者不適宜作為參考指標？(A)客戶之客訴次數(B)內部稽核之檢查結果(C)是否委託第三人執行審查(D)客戶之國籍、註冊地
10.( )金融機構對法人客戶具控制權之最終自然人身分者為客戶之實質受益人。其中具控制權是指直接、間接持有該客戶股份或資本超過多少比例者？(A)百分之五(B)百分之十(C)百分之二十五(D)百分之五十
11.( )「銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制要點」有關防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度規範，下列敘述何者正確？(A)防制洗錢及打擊資恐專責主管對確保建立及維持適當有效之
16.( )關於我國洗錢防制法及資恐防制法兩部法律通過並施行後之實質效益，下列敘述何者錯誤？(A)提高我國的國際信譽(B)提升金融法遵監理標準(C)維護對內及對外幣值之穩定(D)促進我國國際金融活動的
18.( )以風險基礎方法(Risk-Based Approach)的角度，判斷下列敘述何者錯誤？(A)客戶非自然人者，應將其組織型態與架構納入考量(B)屬於主管機關核准之商品或服務，得不經評估直接視