51.下列何者為金融機構防制洗錢辦法第 3 條第 7 款第 3 目規定,得豁免辨識實質受益人?(A)大方儲蓄互助社 (B)財團法人互惠保險基金(C)友情薩摩亞群島公司 (D)小明銀行為信託專戶之受託人
52.對已發行無記名股票之客戶應採取適當措施以確保其實質受益人之更新,下列敘述何者錯誤?(A)請客戶於畸零股股東身分發生變動時通知證券商 (B)請客戶於具控制權股東身分發生變動時通知證券商(C)請客戶
53.有關證券期貨疑似洗錢態樣,下列敘述何者錯誤?(A)無正當理由開立多個帳戶,且實質受益人為同一人(B)開立數個投資帳戶,且都指定同一人作為共同或授權委託人(C)客戶拒絕提供所要求的資料,或拒絕配合
54.證券商對帳戶及交易之持續監控作業,下列敘述何者正確?(A)證券商不會碰到現金,具有低洗錢及資恐風險(B)證券商防制洗錢及打擊資恐倘已完全依據證券商公會發布之態樣進行監控,則無須再另行增列(C)客
57.金融機構應於特定時機進行客戶審查,惟下列哪個時機非屬必要?(A)建立業務關係時 (B)終止業務關係時(C)與客戶進行臨時性通貨交易且達一定金額以上時 (D)對於過去取得客戶資料之真實性或妥適性有
58.保險業的洗錢態樣中常見欲洗錢對象運用躉繳、大額壽險保單、高保單價值商品、年金保險商品等將黑錢投入金融體系中,此表示目前正處於洗錢的何階段?(A)處置(placement) (B)多層化(laye
60.下列何者非屬保險業對客戶通常會進行加強盡職調查(EDD)的狀況?(A)客戶屬於重要政治性職務之人(PEPs) (B)客戶透過電話行銷購買保險商品(C)客戶在境外並且透過 OIU 購買保險商品 (
第二部分:(第 61-80 題為複選題;每題至少有 2(含)個以上應選之選項,全部答對才給分)61.依洗錢防制法規定,旅客入境攜帶總價值達一定金額以上之物品應向海關申報,該物品包括下列何者?(A)外國
62.下列何者屬於洗錢防制法所稱指定之非金融事業或人員?(A)為他人提供設立公司事務之會計師 (B)為他人處理不動產買賣之地政士(C)僅為他人處理刑事訴訟辯論之律師 (D)不動產經紀業從事與不動產買賣
63.關於金融機構及指定之非金融事業或人員應進行確認客戶身分程序,下列何者錯誤?(A)為便利事後查核,應留存確認客戶身分程序所得資料(B)為免執行上成本過高,應於大額通貨交易時始進行客戶確認程序(C)
65.有關重要政治性職務之人與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準,判斷是不是「重要政治性職務之人」的重點還是在客戶盡職調查程序,包含下列哪些項目?(A)確保客戶資訊更新 (B)員工接受定期訓練(C
66.若欲了解甲公司之實質受益人時,甲公司有三個股東:自然人 A(50%)、乙公司(49.8%)、自然人 P(0.2%),而乙公司有三個股東:自然人 B(佔乙公司 34%)、自然人 C(佔乙公司 33
67.存款帳戶如經認定為疑似不法或顯屬異常交易者,銀行應採取之處理措施,下列敘述何者正確?(A)應於銀行內部資訊系統中加以註記,提醒各分支機構加強防範(B)存款帳戶經通報為警示帳戶者,應即暫停該帳戶使
69.有關證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度,下列敘述何者正確?(A)內部控制制度應經股東會通過;修正時亦同 (B)內部控制制度應就洗錢及資恐風險進行辨識、評估(C)內部控制制度應依據洗錢及資
71.雖然專業人士被要求必須陳報可疑交易,但實際上各國收到報告數量極少,防制洗錢專家分析可能的原因為下列何者?(A)專業人士對防制洗錢的認識不足 (B)專業人士基於傳統觀念,對客戶的隱私嚴加保密(C)