66.關於客戶審查,下列何者正確?(A)應從地理端、客戶端、交易端等層面評估其風險高低(B)依照 FATF 之建議,僅於風險評估為高風險時為之,並非對於所有客戶全面進行(C)為利於客戶審查之進行,應輔
67.依資恐防制法規定,主管機關依法務部調查局提報或依職權,對於制裁資恐「國內名單」之指定要件,下列敘述何者正確?(A)必須是涉及逃稅或不當避稅之行為(B)依資恐防制之國際條約或協定要求列入國內名單(
68.金融機構應訂定防制洗錢注意事項,報請中央目的事業主管機關備查;其內容應包括下列何者事項?(A)定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練 (B)防制洗錢及打擊資恐之作業及內部管制程序(C)指派專責人員負責
69.一名客戶到銀行辦理開立公司帳戶,下列哪些情況屬於可疑行為?(A)客戶不斷提出警示帳戶通報相關問題(B)客戶在開立公司帳戶的同時開立個人理財帳戶(C)客戶公司地址與分行距離較遠,且無法提出合理解釋
70.有關負面新聞與防制洗錢打擊資恐作業之連結方式,下列何者錯誤?(A)清查負面新聞人士之業務往來情形 (B)立即凍結負面新聞人士之資金以防止脫產(C)透過申報可疑交易,協助檢調單位掌握資金流向 (D
72.下列何者為保險業疑似洗錢或資恐交易態樣?(A)大額保費非由保險契約之當事人或利害關係人付款,且無法提出合理說明(B)客戶要求公司開立取消禁止背書轉讓支票作為給付方式,達特定金額以上,且無法提出合
73.不活躍帳戶突然有達特定金額以上之交易或資金進出,且迅速移轉者,有可能是何等洗錢手法之表徵?(A)盜用帳戶保管不法所得 (B)為犯罪集團利用之人頭戶(C)藉第三人帳戶掩飾侵占之不法所得 (D)利用
74.以高利息或高報酬投資吸金之犯罪帳戶交易型態有哪些特性?(A)可能使用公司或個人帳戶收付款 (B)帳戶交易一律以現金提存(C)存款對象不特定,且密集存提款、款項呈倍數關係 (D)每筆存提款金額相當
77.假設外國人 A 至貴公司開戶從事股票交易,經完成客戶盡職調查後,有關貴公司之處置,下列何者正確?(A) A 提供之文件可疑,無法辨認或查證,應婉拒開戶(B) A 為反資恐制裁名單或反洗錢組織認定
78.防制洗錢與打擊資恐的辨識實質受益人要求表示在保險業的確認實質受益人身分對象最少應該包含:(A)要保人 (B)如果要保人為法人,則其實質控制人或負責人(C)受益人,包含個人或法人的實質控制人或負責
79.關於疑似洗錢或資恐的交易申報與否,下列敘述何者正確?(A)其所需觀察的態樣與情境等,以主管機關公布者為限(B)疑似洗錢交易的申報與資恐通報具有不一樣的申報目的,但申報對象都是調查局(C)大額通貨
80.下列何者「屬於」保險業的業務性質與銀行業在洗錢與資恐上的不同之處?(A)保單的銷售不像銀行開戶,在開戶後就可隨時存提(B)保單中的契約關係多半比銀行的帳戶關係要複雜(C)保險商品具有一定的期間性
1.有關資恐防制,下列敘述何者錯誤?(A)資恐防制的目的是為了防制與遏止恐怖活動、組織、分子之資助行為(B)防制洗錢金融行動工作組織(FATF)自 2001 年美國 911 事件後,已將打擊資恐列為優
3.下列何者非屬防制洗錢金融行動工作組織(FATF)針對重要政治性職務人士(PEPs)提出防制洗錢建議?(A)採用風險管理系統機制來判定客戶或實質受益人是否擔任 PEPs(B)採取確認客戶財富與資金來
4.有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)頒布 40 項建議之第 16 項電匯,下列敘述何者錯誤?(A)金融機構應透過監控電匯交易,來偵測缺漏匯款資訊的交易(B)金融機構對於偵測缺漏資訊的交易,應要
7.有關犯罪洗錢常見的三階段,不包括下列何者?(A)整合(integration) (B)多層化(layering)(C)迅速提供市場商品(speed-to-market) (D)處置(placeme