42.銀行應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠,並確保該等資訊之更新,對高風險客戶,銀行應至少多久檢視一次?(A)每半年檢視一次 (B)每年檢視一次 (C)每二年檢視一次 (D)每
44.下列哪項貿易行為,最不可能為疑似洗錢或資恐交易態樣?(A)運送的貨物為鑽石 (B)發票中所申報的價值,明顯與該產品的市場公平價值不符(C)以較低價促銷銷售進口貨物 (D)信用狀常頻繁或無合理解釋
45.下列哪一種情形不屬於銀行辦理存提匯款業務之疑似洗錢之態樣?(A)客戶過年時將大面額鈔票兌換成小面額鈔票 (B)客戶經常以提現為名、轉帳為實方式處理有關交易流程者(C)客戶經常於數個不同客戶帳戶間
46.有關法人及法律協議的客戶審查,下列敘述何者錯誤?(A)原則上要進行第二層實質受益人之客戶審查,例外時如法人或信託係受特殊監理程序之情形,則可排除實質受益人之審查(B)非營利組織如慈善機構,可無需
47.有關銀行辦理交易監控作業之敘述,下列何者錯誤?(A)執行交易監控之情形應予記錄,並依規定保存 (B)利用資訊系統可以完全取代人工審查來發現可疑交易(C)建立帳戶與交易監控政策及程序應以風險基礎方
48.甲、小美經常匯款到國外達數十萬美金;乙、小王偶爾從國外匯入款項達數千美金;丙、王董經常從高避稅風險國家匯回款項達數十萬美金,請問上述行為何者符合跨境交易類之疑似洗錢態樣,銀行應進一步進行調查?(
49.以下何者非屬「風險基礎方法」(Risk-Based Approach, RBA)的作用?(A)作為決定防制洗錢及打擊資恐資源配置之根據 (B)據以建立內部控制制度、政策、程序及控管措施(C)協助
50.下列何者非屬得充任國內營業單位防制洗錢及打擊資恐督導主管之資格條件?(A)曾擔任專責之法令遵循人員三年以上者(B)充任後三個月內參加主管機關認定機構所舉辦十二小時以上課程,並經考試及格且取得結業
51.下列何者非防制洗錢及打擊資恐議題上,辨識、評估及瞭解洗錢資恐風險之適當步驟?(A)將風險評估書面化(B)於決定整體風險程度及適當種類、強度之抵減措施前,應考慮所有相關風險因子(C)風險評估一經設
52.有關證券商評估個別產品及服務、交易或支付管道之洗錢及資恐風險因素,下列敘述何者錯誤?(A)與現金之關聯程度(B)無需考慮收到款項是否來自於未知或無關係之第三者(C)是否為高金額之金錢或價值移轉業
53.依據「金融機構防制洗錢辦法」,申報疑似洗錢交易的規定,因考量疑似洗錢交易申報要件上具有主觀判斷的問題,通常會區分成三大步驟,不包含下列哪個步驟?(A)觸發警示(B)向客戶說明因交易被系統攔截為符
54.防制洗錢金融行動工作組織 40項洗錢加 9項資恐建議中,要求各國在評估該國之洗錢和資恐風險時,應用下列何種方法,以確保相對應的措施能適當預防或降低所辨識出的洗錢和資恐風險?(A)風險基礎方法 (
55.有關保險洗錢及資恐客戶風險之敘述,下列何者正確?(A)對於新建立業務關係的客戶,應在建立業務關係時,確定其風險等級(B)為打擊貪腐,我國政府之重要政治性職務人士應直接視為高風險客戶(C)採行兩級
56.就保險業執行客戶身分識別(KYC)與盡職調查(CDD)之描述,下列何者為錯誤?(A)對於部份有可疑跡象,顯示建立業務關係的法人或團體,即便其最終控制權人或法人負責人是資恐防制法所公佈的指定制裁名
60.有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)的「評鑑方法論」的敘述,下列何者正確?(A)包括技術遵循(Technical Compliance)及有效性(Effectiveness)評鑑方法論(B)
61.金融機構應依重要性及風險程度,對現有客戶身分資料進行審查,並於考量前次執行審查之時點及所獲得資料之適足性後,在適當時機對已存在之往來關係進行審查。上開適當時機至少應包括下列何種情形?(A)得知客