29.有關為控管或抵減保險公司所判斷的高洗錢/資恐風險情形所採行之強化措施,下列何者錯誤?(A)提高客戶審查層級(B)提高交易監測頻率(C)屬較高風險之人壽保險契約,於訂定契約時已採行強化客戶審查措施
31.建立集團層次的洗錢防制與打擊資恐資訊分享機制,下列哪一資訊不包括在得分享的資訊範圍內?(A)申報疑似洗錢交易報告(B)風險計算因子與權重(C)媒體負面報導資訊(D)客戶國籍是否屬於高風險國家地區
30.防制洗錢金融行動工作組織的 40 項建議,其中對於建議 11 之紀錄留存,下列敘述何者錯誤?(A)金融機構留存的紀錄須足以重建個別的交易(B)金融機構應將所有國內與國際的交易紀錄保存至少 3 年
31.保險業對於較低風險客戶,得採取之簡化確認客戶身分措施,不包含下列何者?(A)降低客戶身分資訊更新之頻率(B)對於可推斷其交易目的者,仍然透過電話瞭解業務往來目的(C)以合理的保單價值準備金作為審
33.證券商對帳戶及交易之持續監控作業,下列敘述何者正確?(A)證券商不會碰到現金,具有低洗錢及資恐風險(B)證券商防制洗錢及打擊資恐倘已完全依據證券商公會發布之態樣進行監控,則無須再另行增列(C)客
33.在洗錢活動的「整合」階段中,由於犯罪者欲將犯罪所得轉移回經濟體系供其運用,下列哪一項敘述符合此階段的描述:(A)客戶躉繳購買大額保單(B)客戶具有不明原因的契撤或退保紀錄(C)客戶欲加保的金額超
34.對於構成洗錢防制法第 2 條各款所列之洗錢犯罪行為者,依現行洗錢防制法第 14 條規定之刑責為何?(A)處三年以下有期徒刑,併科新臺幣三百萬元以下罰金(B)處五年以下有期徒刑,併科新臺幣三百萬元
35.確認客戶身分機制,應以風險基礎方法決定執行強度。請問於高風險情形,應額外採取之強化措施,下列敘述何者錯誤?(A)對於業務往來關係應採取強化之持續監督(B)強制透過中介機構或專業人士辦理確認客戶身
36.銀行行員在辦理貿易金融業務時,下列哪一種情形符合疑似洗錢之態樣?(A)提貨單與發票的商品敘述內容相符(B)發票中所申報之商品價值,與該商品的市場公平價值不符(C)付款方式符合該交易的風險特性(D
37.張小姐最近經營網購,每月收入甚多,為恐個人所得稅率過高,遂向其鄰居及室友多人租用銀行帳戶,收取客戶支付之貨款,並約定如有收到稅單由張小姐代為繳納,其所為是否構成何種犯罪?(A)張小姐所為涉及逃稅
38.下列敘述何者正確?(A)我國洗錢防制相關法規規定,對於客戶風險評級級數至少應有三級(B)證券期貨業對於客戶風險可以只分為高風險、一般風險(C)依前述區分兩級時對於屬一般風險的客戶審查,可以採取簡
42.下列有關保險公司與保險輔助人(保險經紀人或保險代理人)應負義務之敘述,何者有誤?(A)保險公司既已仰賴保險輔助人執行客戶盡職調查流程環節,則無需負擔確認客戶身分之最終責任(B)保險輔助人有提供保
39.關於交易監控,何者正確?(A)由於防火牆及保密義務,單位間不應互相調取及查詢客戶之資料(B)海外分子行得依循當地規定,選擇不利用全公司系統整合的客戶及交易資料(C)金融機構得依風險基礎方法,不利