57.客戶為信託之受託人時，以下驗證客戶身分之方法，何者有誤？(A)信託契約(B)信託登記文件(C)由律師擔任受託人時，得以該律師出具之書面文件替代(D)官方辨識編號，如統一編號、稅籍編號、註冊號碼等
54.客戶以大量假美鈔通過銀行員肉眼與機器檢查，將款項匯往他國，有關主管機關之規定，下列敘述何者錯誤？(A)銀行發現大量假美鈔來行辦理結匯，應立刻通報當地調查局(B)對於可疑人士使用之偽鈔，應擦拭乾淨
59.當業務員、核保單位或保戶服務單位聯絡客戶洽詢客戶資料與投保資訊正確性時，倘遇到客戶不配合時，以下敘述何者為錯誤的做法：(A)婉轉說明保持資料正確性為提供客戶服務與了解保險需求必要的作為(B)旁徵
56.銀行對較高風險的國內重要政治性職務人士，應執行之強化客戶審查措施，不包括下列何者？(A)取得高階管理人員的核准(B)採取合理措施以了解客戶之財富來源及交易資金來源(C)對業務關係進行持續的強化監
60.防制洗錢行動工作組織防制洗錢及打擊資恐 40 項建議，當中的建議 10：客戶審查，是最重要的建議之一。關於建議 10，下列敘述何者錯誤？(A)金融機構應禁止客戶以匿名或明顯假名開戶(B)金融機構
57.依據注意事項範本之規定，證券商對於已發行無記名股票之客戶，確保實質受益人更新之方式不包括以下何者：(A)請客戶提供全部持有無記名股票之身分證明文件(B)請客戶要求具控制權之無記名股票股東辦理登記
58.依金融機構防制洗錢辦法規定，當客戶是法人、團體時，關於辨識實質受益人之敘述，下列何者正確？(A)客戶無論是否為公開發行公司，都應辨識實質受益人(B)所謂具控制權之最終自然人，是指直接、間接持有該
62.為有效防堵洗錢者及恐怖組織利用非營利組織移動資金，下列何者為關鍵監控措施？(A)留意非營利組織的宗旨與活動是否相符(B)留意非營利組織的董事有無外籍人士(C)留意非營利組織的管理者及董事背景(D
59.金融機構應於特定時機進行客戶審查，惟下列哪個時機非屬必要？(A)建立業務關係時(B)終止業務關係時(C)與客戶進行臨時性通貨交易且達一定金額以上時(D)對於過去取得客戶資料之真實性或妥適性有所懷
63.防制洗錢與打擊資恐計畫，應包括以下哪些政策、程序及控管機制？(A)確認客戶身分及客戶交易對象之姓名與名稱之檢驗(B)針對帳戶交易進行持續監控(C)針對一定金額以上之通貨與疑似洗錢或資恐交易進行申
60.為降低洗錢及資恐風險，下列敘述何者錯誤？(A)A 國的洗錢防制措施嚴謹，因此就不會有洗錢行為發生(B)B 國缺乏有效地洗錢防制政策、法律及監理機關，因此擁有較高的洗錢及資恐風險(C)C 國的金融
64.下列人員何者為證券商防制洗錢及打擊資恐注意事項範本所規範需每年應至少參加經防制洗錢及打擊資恐專責主管同意之內部或外部訓練單位所辦十二小時防制洗錢及打擊資恐教育訓練？(A)內部稽核人員(B)專責主
61.有關銀行對洗錢及資恐的風險評估，下列敘述何者錯誤？(A)銀行採風險基礎方法評估風險(B)新產品推出前，應進行新產品洗錢及資恐風險評估(C)銀行的風險評估機制不因其業務性質及規模而有所不同(D)客
65.下列何種客戶有可能符合疑似洗錢樣態？(A)客戶不斷詢問健康保險保障範圍(B)客戶投保強制汽車責任保險(C)客戶希望業務員能夠規劃數筆保額較小且不引人注目之保單(D)客戶不斷詢問如何辦理解除保險契
62.雖然專業人士被要求必須陳報可疑交易，但實際上各國收到報告數量極少，防制洗錢專家分析可能的原因為下列何者？(A)專業人士對防制洗錢的認識不足(B)專業人士基於傳統觀念，對客戶的隱私嚴加保密(C)專
67.金融機構施行哪些措施有助防堵或偵測重要政治性職務人士之可疑交易？(A)重要政治性職務人士跟高層熟識，不論本人或其配偶、親屬開戶時，均應特別禮遇(B)隨時更新重要政治性職務人士名單(C)重要政治性