24.依「證券商評估洗錢及資助恐怖主義風險及訂定相關防制計畫指引」之規定，證券商應建立不同之客戶風險等級與分級規則。就客戶之風險等級，下列敘述何者錯誤？(A)至少應有「高風險」與「一般風險」兩種風險等
25.證券期貨業防制洗錢專責主管必須符合下列何種條件？(A)曾擔任專責之法令遵循或防制洗錢及打擊資恐專責人員五年以上者(B)就任前必須參加金管會認定機構所舉辦二十四小時以上課程，並經考試及格且取得結業
27.依金融機構防制洗錢辦法規定，當客戶是法人、團體時，關於辨識實質受益人之敘述，下列何者正確？(A)客戶無論是否為公開發行公司，都應辨識實質受益人(B)所謂具控制權之最終自然人，是指直接、間接持有該
28.依據 FATF 建議，若保險業懷疑某交易可能涉及洗錢或資恐，且合理相信若執行客戶審查程序可能驚擾客戶，則下列敘述何者正確？(A)一定要完成客戶審查程序，否則應該婉拒建立業務關係(B)可不執行客戶
29.有關保險業特有的洗錢類型，下列何者非屬之？(A)利用定期區分多筆繳納保險費的方式，來避開保險公司的注意(B)利用跨境業務的不透明性，例如國際保險業務分公司管道購買保險商品(C)利用現金繳交保費，
31.關於洗錢者利用守門員協助洗錢的情形，下列敘述何者錯誤？(A)越來越多洗錢者向專家尋求協助，替他們管理財務(B)合法的專業服務，也可能被洗錢者用來協助洗錢(C)有些洗錢者也會收買知情的專業人士，為
32.透過電匯洗錢下列哪種方式較少為洗錢者使用？(A)洗錢者會將一筆資金進行多次電匯(B)洗錢者常使用白手套充當匯款人(C)洗錢者常透過多家銀行，將非法資金以大額匯款方式匯至指定帳戶(D)透過電匯洗錢
33.下列何者並非保險業陳報可疑交易較少的原因？ A.傳統型保單累積保單價值準備金速度較慢，解約金不多，洗錢成本高 B.保險業對防制洗錢及打擊資恐政策以及內部控制嚴密 C.保險業對洗錢以及資恐的交易監
35.下列何者不屬於使用人頭帳戶洗錢常用之手法？(A)帳戶突有達特定金額以上存款(B)帳戶每筆存提金額相當，相距時間不久，且達特定金額以上(C)存款帳戶密集存入多筆款項，並迅速移轉(D)將活期性存款轉
36.對於現金跨境移轉之行為，下列敘述何者正確？(A)攜帶黃金出境須向海關申報，裸鑽則不需要(B)新臺幣申報門檻為 15 萬元(C)人民幣申報門檻為 2 萬元(D)法規規定目前只針對隨身攜帶者，對於快
37.金融機構經過評估，如果發現客戶屬於較高風險的國內重要政治性職務之人，應執行的強化客戶審查措施，下列何項錯誤？(A)取得高階主管的核准 (B)採取合理措施，以瞭解客戶之財富來源及交易資金來源(C)