【茶茶】評論
（二）客戶風險 2.於識別個別客戶風險並決定其風險等級時，銀行得依據以下風險因素為評估依據 (1)客戶之地域風險：依據銀行所定義之洗錢及資恐風險的區域名單，決定客戶國籍 (A)與居住國家 (B)的風險評分(2)客戶職業與行業之洗錢風險：依據銀行所定義之各職業與 行業的洗錢風險，決定客戶職業與行業的風險評分。高風 險行業如從事密集性現金交易業務、或屬易被運用於持有 個人資產之公司或信託等 (3)個人客戶之任職機構 (C)(4)客戶開戶與建立業務關係之管道(5)首次建立業務關係之往來金額 (6)申請往來之產品或服務(7)客戶是否有其他高洗錢及資恐風險之表徵，如客戶留存地 址與分行相距過遠而無法提出合理說明者、客戶為具隱名 股東之公司或可發行無記名股票之公司、法人客戶之股權 複雜度，如股權架構是否明顯異常或相對其業務性質過度 複雜等<銀行評估洗錢及資恐風險及定訂相關防制畫指引>