37. 對於現金跨境移轉之行為，下列敘述何者正確？ (A)攜帶黃金出境須向海關申報，裸鑽則不需要 (B)新臺幣申報門檻為 15 萬元 (C)人民幣申報門檻為 2 萬元 (D)法規規定目前只針對隨身攜帶
38. 某銀行 OBU 有一客戶甲經常匯款至國外，且每次金額達二百萬美元以上，下列敘述何者正確？ (A) OBU 客戶不受管理外匯條例規定限制，不須申報疑似洗錢交易 (B) OBU 客戶不受銀行法規定
39. 訂立銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣，目的係為遵循洗錢防制法何條規範？ (A)洗錢防制法第 7 條客戶審查 (B)洗錢防制法第 8 條紀錄保存 (C)洗錢防制法第 9 條大額通貨申報 (D)洗錢防
40. 下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣，係屬證券操縱時，常見之行為類型？ (A)客戶經常於數個不同客戶帳戶間移轉資金達特定金額以上 (B)在一定期間內頻繁且大量申購境外結構型產品，該產品並不符合其本身
41. 銀行辦理客戶身分之持續審查，下列敘述何者錯誤？ (A)對高風險客戶應至少每二年檢視一次 (B)依重要性及風險程度，對現有客戶身分資料進行審查 (C)定期檢視其辨識客戶身分所取得之資訊是否足夠，
44. 下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣，亦常見用於洗錢防制法所指特定犯罪之逃漏稅捐所運用之手法？ (A)客戶結購或結售達特定金額以上外匯、外幣現鈔、旅行支票、外幣匯票或其他無記名金融工具者 (B)產品
45. 依「金融機構防制洗錢辦法」第 10 條規定，下列哪一類重要政治性職務之人(PEP)應直接視為高風 險客戶？ (A)現任國外政府之 PEP (B)現任國內政府 PEP (C)現任國際組織之 PE
46. 有關帳戶與交易之持續監控，下列敘述何者錯誤？ (A)金融機構應整合客戶之基本資料及交易資料，以強化交易監控功能 (B)交易監控時應利用資訊系統，輔助發現疑似洗錢交易，但觀察臨櫃交易行為是否異常
47. 甲.小美經常匯款到國外達數十萬美金；乙.小王偶爾從國外匯入款項達數千美金；丙.王董經常從高 避稅風險國家匯回款項達數十萬美金，請問上述行為何者符合跨境交易類之疑似洗錢態樣，銀行應 進一步進行調
48. 有關防制洗錢金融行動工作組織重要政治性職務人士指引，下列敘述何者錯誤？ 甲.重要政治性職 務人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同；乙.重要政治性職務人士的範圍僅限於重要公眾職務及重 要政治性職務
51. 有關證券期貨疑似洗錢態樣，下列敘述何者錯誤？ (A)無正當理由開立多個帳戶，且實質受益人為同一人 (B)開立數個投資帳戶，且都指定同一人作為共同或授權委託人 (C)客戶拒絕提供所要求的資料，或
52. 下列何者非為證券商針對高風險或具特定高風險因子之客戶所應執行的「加強驗證」作業？ (A)取得姓名、出生日期與居住地址 (B)取得寄往客戶所提供住址之客戶本人／法人或團體之有權人簽署回函 (C)