66.一名客戶到銀行辦理開立公司帳戶,下列哪些情況屬於可疑行為?(A)客戶不斷提出警示帳戶通報相關問題(B)客戶在開立公司帳戶的同時開立個人理財帳戶(C)客戶公司地址與分行距離較遠,且無法提出合理解釋
67.下列何者符合機構風險評估之要求?(A)考慮業務性質、多元性及複雜度(B)僅需依公司內規所定期限辦理風險評估,無需考慮因特定事件而予以更新評估頻率(C)統計並分析高風險客戶之數量與比例(D)參考國
68.金融機構於確認客戶身分時,對於重要政治性職務人士,下列敘述何者正確?(A)客戶若為現任國內政府之重要政治性職務人士,應將該客戶直接視為高風險客戶(B)客戶若為現任國外政府之重要政治性職務人士,應
69.證券期貨業對於洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理,應至少涵蓋客戶、地域、產品及服務、交易或支付管道等面向,並應辦理下列哪些事項?(A)製作風險評估報告,並送金融監督管理委員會備查(B)考量所有風險
71.下列哪些情況是導致恐怖組織喜歡利用非營利組織洗錢的原因?(A)各國法令通常對非營利組織的成立條件與營運監理要求較嚴謹(B)有些非營利組織設有匿名捐款箱,可以不開捐款收據(C)非營利組織之間的跨國
70.保險業確認客戶身分措施,將評估客戶相關之其他可能資訊來源,下列何者屬於其他可能資訊來源?(A)商業資料庫資訊 (B)客戶自行揭露資訊 (C)金融集團內分享資訊 (D)網際網路與媒體搜尋資訊(E)
72.下列哪幾項為疑似洗錢態樣?(A)公司戶突然由職員前來結購大筆外幣現鈔與旅行支票(B)公司負責人與公司帳戶間有異常之交易(C)存戶之薪資轉帳帳戶除定期由雇主轉入薪資外,有時會以現金零星存入小額款項
74.若客戶出現經媒體、報章雜誌或網際網路等媒體即時報導之特殊重大案件,該涉案人在銀行從事之存款、提款或匯款等交易,且交易具顯屬異常之疑似洗錢或資恐交易表徵,就金融機構之對應處理,下列敘述何者正確?(
78.有關為控管或抵減保險公司所判斷的高洗錢/資恐風險情形所採行之強化措施,下列何者錯誤?(A)提高客戶審查層級(B)提高交易監測頻率(C)屬較高風險之人壽保險契約,於訂定契約時已採行強化客戶審查措施