45.有關判定是否為重要政治性職務之人(PEP)及其家族成員，下列敘述何者錯誤？(A)不可以只憑商業資料庫名單比對結果決定是否為 PEP(B)除了商業資料庫名單外，客戶審查 CDD 也很重要(C)商業
46.有關銀行辦理客戶審查作業之敘述下列何者錯誤？(A)執行客戶審查之時機可分為「初次審查」及「持續審查」(B)對於客戶留存的資料真實性有所懷疑時，應辦理客戶審查作業(C)發現疑似洗錢或資恐交易時，不
47.下列敘述何者錯誤？(A)銀行不得向客戶透露客戶之風險等級資訊(B)銀行不得自行定義可直接視為低風險客戶之類型(C)銀行應在客戶建立業務關係時，確定客戶風險等級(D)對於已確定風險等級之既有客戶，
48.銀行必須建立帳戶與交易監控政策，當出現預警案件時，下列何種處理方式錯誤？(A)應比對銀行所留存之客戶資料 (B)比對搜尋引擎網站所搜尋資料(C)請客戶說明或提供文件 (D)因已屬預警案件，故無須
51.證券期貨業評估洗錢及資恐風險之時機，下列何者錯誤？(A)按各業者之風險評估機制辦理選擇性之評估(B)更新頻率由業者自行決定(C)推出新產品前，應進行產品之洗錢及資恐風險評估(D)推出新產品前，應
53.有關風險基礎方法的限制，下列敘述何者有誤？(A)目標性金融制裁的凍結要求具有絕對性，不受風險基礎程序的影響。(B)客戶審查的簡化措施仍需確認適用條件及在特定門檻。(C)為客戶審查目的而取得的紀錄
54.對於進行加強保戶審查措施(Enhanced Due Diligence)的敘述，下列何者錯誤？(A)應採合理措施了解客戶財富及資金來源 (B)對於業務往來應採取強化之持續監督(C)客戶資金來源係
55.對於保險業的交易持續監控措施，下列敘述何者為非？(A)倘沒有建立資訊系統輔助時，對人工監控與預警應該建立標準流程(B)應綜合考量保險業本身的客戶性質、業務規模與複雜度等因素，建立自身交易監控政策
56.大額通貨繳交保費的狀況雖然較以前為少，但是仍然有客戶透過大額現金繳交保費，在洗錢與資恐上的疑慮主要是下列哪一點：(A)客戶保單繼續率可能有問題 (B)客戶可能想利用通貨製造金流上的斷點(C)表示
57.銀行行員甲侵占客戶存款，多次將巨額款項在不同客戶帳戶之間迅速移轉，最後將侵占款項以現金提領後逃亡。有關本案之敘述，下列何者錯誤？(A)甲侵占客戶存款，不屬於洗錢防制法之特定犯罪(B)甲將侵占客戶
58.我國金融情報中心為調查局洗錢防制處，其主要國際合作管道為何？(A)聯合國 United Nations (B)亞太經濟合作組織 APEC(C)艾格蒙聯盟 Egmont Group (D)金融行動
59.有關「重要政治性職務人士」，下列敘述何者錯誤？(A)指目前或曾經被委任重要公眾職務的人士(B)公營企業高階主管，也是重要政治性職務人士(C)只涵蓋重要且高階的官員，並不包括中低階人員(D)未再擔
60.客戶甲於短期內密集辦理大額之保單借款並還款，借款與還款金額相當，且無法提出合理說明，下列敘述何者正確？(A)保單借款原本即屬甲之權利，無可疑之處(B)只要連續發生兩次，即屬洗錢防制法之洗錢罪(C
61.為加強前端洗錢防制之重要性，洗錢防制法對於建立透明化金流軌跡之規範，下列敘述何者正確？(A)全面踐履客戶審查義務(B)全面踐履交易紀錄保存義務(C)落實法令遵循與法務分離，兩者不得兼任(D)增訂
62.下列何者非旅客或隨交通工具服務之人員應向海關申報的物品？(A)總價值逾等值 20,000 美元的現鈔(B)總價值逾新台幣 100,000 元的新台幣現鈔(C)總面額逾等值 10,000 美元的有
63.金融機構對下列達一定金額以上之通貨交易，免向調查局申報，但仍應確認客戶身分及留存相關紀錄憑證？(A)代理公庫業務所生之代收付款項 (B)公益彩券經銷商申購彩券款項背面尚有試題(C)代收信用卡消費
65.銀行應對哪些職務依其業務性質，每年安排適當內容及時數之防制洗錢及打擊資恐教育訓練，以使其瞭解所承擔之防制洗錢及打擊資恐職責，及具備執行該職責應有之專業？(A)董(理)事 (B)法令遵循人員 (C
66.依「金融機構防制洗錢辦法」規定，下列哪幾項銀行應予婉拒建立業務關係？(A)客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關證明文件(B)由代理人辦理開戶者，查證代理人之事實有困難(C)持用偽變造身分證明文件者(
67.有關防制洗錢及打擊資恐，下列敘述何者正確？(A)對於來自洗錢或資恐高風險國家或地區之客戶，應終止與其之業務關係(B)客戶或其實質受益人若為現任國外政府之重要政治性職務人士，須將該客戶直接視為高風