41.關於洗錢者利用守門員協助洗錢的情形,下列敘述何者錯誤?(A)越來越多洗錢者向專家尋求協助,替他們管理財務(B)合法的專業服務,也可能被洗錢者用來協助洗錢(C)有些洗錢者也會收買知情的專業人士,為
45.為評估防制洗錢金融行動工作組織(FATF)發布 40 項建議的遵循程度,FATF 公布的「方法論」,對於相互評鑑的第一步是什麼?(A)了解該國的風險及環境(B)了解該國是否為英語系國家(C)了解
42.在對 OIU 業務的防制洗錢與打擊資恐的強化措施中,下列何者「並非」其中要求:(A)強化確認客戶身分程序(B)針對應取得或驗證之客戶身分文件、資料或資訊,為一致性之規範(C)允許接受代辦公司自行
46.有關假借全權委託投資而透過保管銀行進行洗錢行為之可疑態樣,下列對該類態樣的敘述何項錯誤?(A)委託投資者之委託資產與其身分、收入顯不相當或與本身營業性質無關(B)於全權委託投資契約存續期間要求增
43.保險公司與保險輔助人瞭解客戶目的在確定各個客戶、實質受益人、保單受益人的真實身分,下列那些程序並不適當?(A)在建立業務關係之前或過程中,辨識並驗證客戶的身分(B)在支付保險金時,或保戶欲行使保
44.依據我國資恐防制法的現行規定,關於主管機關指定制裁名單前的處理程序,下列敘述何者正確?(A)主管機關應給予該個人、法人或團體陳述意見之機會(B)主管機關得不給予該個人、法人或團體陳述意見之機會(
48.銀行行員在辦理放款業務時,下列哪一種情形可能有疑似洗錢交易之虞,應進一步調查?(A)客戶以自住的房屋當擔保品來申請投資理財貸款新臺幣100 萬元(B)客戶以配偶的房屋當擔保品來申請投資理財貸款新
45.有關風險基礎方法及風險評估,下列敘述何者錯誤?(A)風險評估是銀行風險基礎方法的第一步(B)內部稽核報告為銀行辨識及評估洗錢及資恐風險時應考慮的因素之一(C)房貸業務因以房子當抵押品通常為十足擔
49.甲、乙約定由乙將甲之販毒犯罪共新臺幣(下同)一千萬元所得移轉至海外人頭帳戶,乙則收取手續費五十萬元。今甲、乙二人行為被查獲,乙持有該五十萬元遭政府凍結,是基於以下何種理由?(A)民事賠償(B)犯
46.有關 OBU 之敘述,下列何者錯誤?(A)OBU 客戶應強化確認客戶身分程序,審慎控管相關風險(B)OBU 之業務屬性係提供境外客戶離岸外幣金融服務,有涉及較高風險之可能性(C)OBU 屬境外業
50.下列何者不屬於防制洗錢金融行動工作組織 40 項建議對於客戶審查的時機?(A)與客戶建立業務關係時(B)客戶辦理未超過等值美元或歐元 15,000元之臨時性轉帳時(C)發現疑似洗錢表徵態樣時(D
47.李小明到金融機構欲進行交易,金融機構在何種情況下必須進行確認客戶身分?(A)李小明辦理存款新臺幣二萬元存入已開立之存款帳戶時(B)李小明辦理新臺幣一萬元的跨境匯款時(C)李小明要購買投資型保單時
51.對於已在我國其他金融同業開戶之客戶,執行盡職調查之必要性及理由,以下何者正確?(A)有必要,因業務往來關係之目的與性質可能改變(B)無必要,得合理信賴金融同業已執行盡職調查(C)有必要,因無從驗
52.客戶甲表示因其身分特殊,故欲利用匿名或假名投保,保險公司應該如何處理?(A)應予以婉拒建立業務關係(B)可以允許客戶以假名,但不可匿名投保(C)可以允許客戶匿名,但不可以假名投保(D)保險業為金
53.甲為 A 銀行營業單位防制洗錢及打擊資恐督導主管,依規定甲每年應至少參加經專責主管同意之內(外)部訓練單位所辦幾小時 防制洗錢及打擊資恐教育訓練?(A)12 小時(B)24 小時(C)30 小時
50.下列敘述何者正確?(A)我國不是亞太防制洗錢組織之會員(B)我國為防制洗錢金融行動工作組織(FATF)的會員,應依該組織要求,遵守亞太防治洗錢組織頒布的相關建議(C)我國於 107 年正式接受防