17.依「金融機構防制洗錢辦法」規定,有關客戶審查事項,下列敘述何者錯誤?(A)不得接受客戶以匿名或使用假名建立或維持業務關係(B)無法完成確認客戶身分相關規定程序者,應考量申報疑似洗錢或資恐交易(C
18.國際保險業務分公司(OIU)業務的洗錢風險比較高,主要原因為下列何者?(A)offshore 本身即代表著比較低的透明度(B)主管機關對於 OIU 的法規監理密度較鬆綁(C)OIU 商品客戶都是
19.有關判定「重要政治性職務人士」之指引,下列敘述何者錯誤?(A)持續性的員工訓練,有效教導員工如何判定(B)完全不可採信客戶自行填報及申報資料(C)政府公布的重要官員財產申報資料為參考資料之一(D
20.金融機構在完成確認客戶身分措施前,原則上不得與該客戶建立業務關係。下列何種情形不屬於得先建立業務關係後再完成驗證的例外情況?(A)屬於臨時性交易(B)洗錢及資恐風險已受到有效管理(C)為避免對客
20.有關 FATF 技術遵循評鑑準則之判定等級中,輕微缺失(Minor Shortcomings)對應之評鑑等級為:(A)遵循(Compliant)(B)大部分遵循(LargelyCompliant
21.有關資恐罪刑化,請問下列何者錯誤?(A)金融機構從業人員如為受制裁對象提供借貸、保險等服務,從業人員及金融機構都可能涉犯資恐罪嫌(B)外國戰士模式是國際恐怖主義之新興手法,目前我國資恐防制法正研
22.下列何者非屬保險業對客戶通常會進行加強盡職調查(EDD)的狀況?(A)客戶屬於重要政治性職務之人(PEPs)(B)客戶透過電話行銷購買保險商品(C)客戶在境外並且透過 OIU 購買保險商品(D)
22.對於交易監控中的疑似洗錢警示觸發,下列敘述何者為非?(A)觸發警示後即表示應該予以申報(B)應關注設定合理的情境或態樣(C)其中可能涉及到設定合宜的金額門檻、頻率、次數、比率等(D)警示觸發並非
23.保險業商品與銀行業主要商品「開戶」之間,在面對洗錢風險上最主要的差異點是下列何者?(A)銀行帳戶原則上沒有存續期間;保險商品大多具有一定存續期間(B)銀行客戶通常只會進行一次性的交易;保險業客戶
24.有關客戶審查之進行何者正確:(A)採用風險評估原則全面進行(B)僅針對來自境外高風險地區之法人,審查實質受益人(C)所有政治職位之客戶不論現任或卸任,均視為高風險客戶,並一律執行相同之強化審查措
25.依洗錢防制法規定,所稱特定犯罪係指下列何者?(A)最輕本刑為六月以上有期徒刑以上之刑之罪(B)最輕本刑為一年以上有期徒刑以上之刑之罪(C)最輕本刑為三年以上有期徒刑以上之刑之罪(D)最輕本刑為五
27.下列何者非為國際貿易被利用作為洗錢手法之疑似洗錢表徵?(A)以現金替代貿易融資支付貨款(B)客戶不願配合辦理客戶審查作業(C)買受人以外匯方式付款予出賣人(D)進口國為 X 國,貨款由 Y 國與
26.下列何者並非恐怖組織利用非營利組織進行洗錢的原因?(A)非營利組織容易受民眾信任,可利用作為公開募款管道(B)非營利組織均無賦稅優惠(C)非營利組織可依設立宗旨,公開地在特定族群或宗教地區中活動
28.有關防制洗錢及打擊資恐中確認客戶身分措施之敘述,下列何者錯誤?(A)對於高風險情形,應加強確認客戶身分或持續審查措施(B)對於來自洗錢或資恐高風險國家之客戶,應採行與其風險相當之強化措施(C)對