問題詳情

18.國際保險業務分公司(OIU)業務的洗錢風險比較高，主要原因為下列何者？
(A)offshore 本身即代表著比較低的透明度
(B)主管機關對於 OIU 的法規監理密度較鬆綁
(C)OIU 商品客戶都是台灣籍客戶在購買
(D)OIU 通常做為再保險安排的交易管道

參考答案

答案：A
難度：簡單0.78
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用户評論

【貓貓萬歲】評論

(A)offshore 本身即代表著比較★★★★★→...

【一定會上榜】評論

★★72★★★★★★★★★☆☆☆。☆☆☆...

【清】評論

因 OIU 以境外客戶 為承保對象，辦理業務以外幣收付之保險或再保險業務為主，故實質受益人不易驗證，且目 前 OIU 提供之高儲蓄性質商品居多，洗錢風險較高，另所述服務透過非保險公司本身之業務員的比例甚高，因此壽險公司及 OIU 之總評等級為高風險。(B)主管機關對於OIU的法規監理密度較鬆綁-->嚴格