【評論主題】41.郵政法規定中華郵政公司應提供遞送普及服務，係指於國內就下列哪些郵件，永久提供品質良好、價格允當之基本遞送服務？ A.單件不逾二十公斤之快捷郵件 B.單件不逾二公斤之函件 C.單件不逾二十公斤及長
【評論內容】A.單件不逾二十二公斤之快捷郵件 郵政法★ ...
【評論主題】42.依郵政法第 4 條規定，有關用詞定義，下列敘述何者錯誤？(A)遞送：指文件或物品之收寄及投遞(B)基礎郵資：指經主管機關核定實施之信函第一級距重量資費(C)郵政資產：指中華郵政公司經營業務所使用
【評論內容】(A) 遞送：指文件或物品之收寄、封發、★★...
【評論主題】12.依郵政儲金匯兌法規定，有關存簿儲金之利息，下列何者正確？(A)儲戶計息之最高存款限額，由中華郵政公司擬訂，報由交通部會同中央銀行定之(B)超過最高存款限額之數，利息以最低利率給付(C)計息最高存
【評論內容】(A) 儲戶計息之最高存款限額，由中華...
【評論主題】49.在證券商防制洗錢及打擊資恐計畫中，有關國內外交易記錄保存的方式，下列敘述何者錯誤？(A)原則上以紙本或電子資料來保存(B)資料保存內容應包括進行交易的各方姓名或帳號、交易日期與貨幣種類及金額(C
【評論內容】(C) 應至少保存 3 年，但法律另有較........
【評論主題】48.有關金融機構防制洗錢及打擊資恐執行實務，下列敘述何者錯誤？(A)數人夥同至銀行辦理存款、提款或匯款等交易者，為疑似洗錢或資恐交易態樣(B)執行客戶初次審查時機，包含對過去取得之客戶身分資料之真實
【評論內容】(D) 經認定疑似洗錢或資恐交易時，應向...
【評論主題】78.下列何者為保險業常見的洗錢類型？(A)利用躉繳保費洗錢(B)利用跨境交易洗錢(C)透過犯罪收益，買賣不動產洗錢(D)透過犯罪收益，購買保單洗錢
【評論內容】
不動產是屬於地政士，非保險...
【評論主題】79.有關銀行確認客戶身分，下列敘述何者正確？(A)辨識及驗證為確認客戶身分之基礎(B)查證代理之事實及身分資料有困難，應婉拒建立業務關係(C)應以風險基礎方法決定其執行強度，分為加強審查及簡化審查二
【評論內容】(C)應以風險基礎方法決定其執行強度，分...
【評論主題】77.依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定，銀行建立定期且全面性之洗錢及資恐風險評估作業，應依據下列哪些指標？(A)個別客戶背景、職業(B)目標市場(C)銀行交易數量與規模(D)個人
【評論內容】
銀行應依據下列指標，建立定期且全面...
【評論主題】74.106 年 6 月 28 日施行「洗錢防制法」其修正內容，下列敘述何者正確？(A)放寬洗錢犯罪之定義(B)降低洗錢犯罪之前置犯罪門檻(C)特殊洗錢犯罪之處罰以前置犯罪為必要條件(D)引進擴大沒收
【評論內容】
106 年 6 月 28 日施行「★★★★★」...
【評論主題】76.客戶或具控制權者如為下列何種對象，得無需適用辨識實質受益人之查核？(A)員工持股信託客戶(B)未公開發行之公司(C)金融機構辦理之財產保險(D)我國公開發行公司之子公司
【評論內容】金融機構洗錢法第3條第7項客戶或具控制權...
【評論主題】79.依防制洗錢金融行動工作組織(FATF)相互評鑑方法論之一般指引，下列何者規定應明訂於法律或其他可執行的工具中？(A)客戶審查(B)紀錄留存(C)資訊分享(D)申報可疑交易
【評論內容】FATF評鑑方法論 - 行政院洗錢防制辦★★「...
【評論主題】73.金融機構於推出哪些產品或服務或業務前，應進行產品之洗錢及資恐風險評估，並建立相應之風險管理措施以降低所辨識之風險？(A)新支付機制(B)運用新科技於現有之產品(C)運用新科技於全新之產品(D)運
【評論內容】
銀行業洗錢法第 4 條
銀行業及其他經本會指定之金融機構於推出新產品或服務或辦理新種業務前，應進行產
品之洗錢及資恐風險評估，並建立相應之風險管理措施以降低所辨識之風險。
【評論主題】75.下列何者為銀行防制洗錢及打擊資恐專責單位掌理之事務？(A)監控與洗錢及資恐有關之風險(B)開發銀行新產品及服務(C)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循(D)發展防制洗錢及打擊資恐計畫
【評論內容】銀行業洗錢法第7條銀行業及其他經本會指定...
【評論主題】70.下列哪些屬於協助保險業業者判斷是否為疑似洗錢或資恐交易的小技巧？(A)當要保人為境外的個人或法人時即屬於洗錢(B)要保人因為婚姻狀況改變而欲改變受益人(C)當支付保險費的金額來自非要保人或保險關
【評論內容】有不合理的狀況且沒有令人信服的........
【評論主題】66.證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書係由下列何人聯名出具？(A)董事長(B)總經理(C)監察人（或審計委員會）(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
【評論內容】
證券期貨業洗錢法第6條第3項
...
【評論主題】66.證券期貨業洗錢風險之辨識、評估及管理應包含哪些面向？(A)客戶(B)地域(C)系統(D)專責單位
【評論內容】客戶、地域、產品及.....看完整詳...
【評論主題】65.FATF40 項建議最新規範係採用風險基礎方法來貫穿 40 項建議，在評鑑方法論中，哪些風險評估更受強調？(A)信用風險評估(B)系統風險評估(C)國家風險評估(D)機構風險評估
【評論內容】國家風險評估、產業風險評估及機構風險評估...
【評論主題】58.依金融機構防制洗錢辦法規定，當客戶是法人、團體時，關於辨識實質受益人之敘述，下列何者正確？(A)客戶無論是否為公開發行公司，都應辨識實質受益人(B)所謂具控制權之最終自然人，是指直接、間接持有該
【評論內容】金融機構洗錢法第3條第7項七、第四款第三...
【評論主題】61.以下何者為法人客戶高洗錢及資恐風險之因子？(A)有隱名股東(B)股權結構複雜(C)屬中小型企業(D)留存地址欠缺地緣性
【評論內容】(C)中小型企業持股簡.....看完整詳...
【評論主題】57.依據注意事項範本之規定，證券商對於已發行無記名股票之客戶，確保實質受益人更新之方式不包括以下何者：(A)請客戶提供全部持有無記名股票之身分證明文件(B)請客戶要求具控制權之無記名股票股東辦理登記
【評論內容】(A)應該要改成→客戶為法人時，應瞭解其...
【評論主題】51.洗錢者常用電匯移轉資金，關於電匯的說明，下列敘述何者錯誤？(A)電匯必須為跨越國境的國際交易(B)電匯交易的匯款人與受款人有可能是同一個人(C)電匯實際上無須移動實體貨幣，它是一個從甲地移轉資金
【評論內容】(A)電匯必須為跨越國境.....觀看完★★★，...
【評論主題】49.依照國際規範建議，各國應該設立洗錢防制的金融情報中心，請問下列何者為我國的金融情報中心？(A)中央銀行(B)財政部國稅局(C)法務部調查局(D)金融監督管理委員會檢查局
【評論內容】依據洗錢防制法第八條之授權命令，我國擔任...
【評論主題】47.李小明到金融機構欲進行交易，金融機構在何種情況下必須進行確認客戶身分？(A)李小明辦理存款新臺幣二萬元存入已開立之存款帳戶時(B)李小明辦理新臺幣一萬元的跨境匯款時(C)李小明要購買投資型保單時
【評論內容】(A)李小明辦理存款新臺幣二萬元存入已開...
【評論主題】50.下列何者不屬於防制洗錢金融行動工作組織 40 項建議對於客戶審查的時機？(A)與客戶建立業務關係時(B)客戶辦理未超過等值美元或歐元 15,000元之臨時性轉帳時(C)發現疑似洗錢表徵態樣時(D
【評論內容】(B)客戶辦理未超過等值美元或歐元 15,000 ...
【評論主題】40.國際金融業務之洗錢資恐風險，與以下何等因素無直接關聯？(A)可跨境交易(B)限高淨值客戶(C)可非面對面交易(D)容許境外非居民交易
【評論內容】
選項ACD都是境外公司所擁有的條...
【評論主題】46.有關 OBU 之敘述，下列何者錯誤？(A)OBU 客戶應強化確認客戶身分程序，審慎控管相關風險(B)OBU 之業務屬性係提供境外客戶離岸外幣金融服務，有涉及較高風險之可能性(C)OBU 屬境外業
【評論內容】(C)OBU 屬境外業務，不適用我國洗錢...
【評論主題】45.有關風險基礎方法及風險評估，下列敘述何者錯誤？(A)風險評估是銀行風險基礎方法的第一步(B)內部稽核報告為銀行辨識及評估洗錢及資恐風險時應考慮的因素之一(C)房貸業務因以房子當抵押品通常為十足擔
【評論內容】
高價值的都會帶來洗錢風險
【評論主題】43.保險公司與保險輔助人瞭解客戶目的在確定各個客戶、實質受益人、保單受益人的真實身分，下列那些程序並不適當？(A)在建立業務關係之前或過程中，辨識並驗證客戶的身分(B)在支付保險金時，或保戶欲行使保
【評論內容】(C)通常保險公司對於低風險客群，採取5 ★ ...
【評論主題】40.保險公司懷疑客戶甲之交易可能涉及洗錢或資恐，且合理相信執行確認客戶身分程序可能對客戶洩露訊息時，保險公司應如何處理為正確？(A)明白告知客戶公司所懷疑之事項，懇請客戶坦白告知(B)縱然可能對客戶
【評論內容】金融機構洗錢法第3條十一、金融機構懷疑某...
【評論主題】39.關於交易監控，何者正確？(A)由於防火牆及保密義務，單位間不應互相調取及查詢客戶之資料(B)海外分子行得依循當地規定，選擇不利用全公司系統整合的客戶及交易資料(C)金融機構得依風險基礎方法，不利
【評論內容】(A)可以互相調取及查詢客戶資料(B)交...
【評論主題】35.下列何者非檢討並更新帳戶或交易監控政策及程序的依據？(A)董事會決議(B)客戶性質(C)內部或外部的相關趨勢與資訊(D)內部風險評估結果
【評論內容】金融機構第9條第3項三、金融機構應依據防...
【評論主題】33.在洗錢活動的「整合」階段中，由於犯罪者欲將犯罪所得轉移回經濟體系供其運用，下列哪一項敘述符合此階段的描述：(A)客戶躉繳購買大額保單(B)客戶具有不明原因的契撤或退保紀錄(C)客戶欲加保的金額超
【評論內容】(一)現金處置階段（Placement） ...
【評論主題】32.以下何者非證券業具有高洗錢風險的原因？(A)可跨境移轉資金(B)無買賣額度之限制(C)不易追查客戶資金來源(D)證券交易可輕易轉換成現金
【評論內容】證券商網際網路等電子式交易型態交易主機之...
【評論主題】31.保險業對於較低風險客戶，得採取之簡化確認客戶身分措施，不包含下列何者？(A)降低客戶身分資訊更新之頻率(B)對於可推斷其交易目的者，仍然透過電話瞭解業務往來目的(C)以合理的保單價值準備金作為審
【評論內容】對於較低風險情形，得採取簡化措施，該簡化...
【評論主題】31.建立集團層次的洗錢防制與打擊資恐資訊分享機制，下列哪一資訊不包括在得分享的資訊範圍內？(A)申報疑似洗錢交易報告(B)風險計算因子與權重(C)媒體負面報導資訊(D)客戶國籍是否屬於高風險國家地區
【評論內容】(A)申報疑似洗錢交易報告.....觀看★★★★...
【評論主題】29.有關為控管或抵減保險公司所判斷的高洗錢／資恐風險情形所採行之強化措施，下列何者錯誤？(A)提高客戶審查層級(B)提高交易監測頻率(C)屬較高風險之人壽保險契約，於訂定契約時已採行強化客戶審查措施
【評論內容】
(C)屬較高風險之人壽保險契約，於訂定契約時已採行強化客戶審查措施，則於給 付保險金前，無需再辨識及驗證實質受益人之身分
【評論主題】21.關於洗錢防制法第十七條洩密罪的敘述何者正確？(A)處罰對象僅限金融機構從業人員(B)對於違反者科處罰鍰(C)違反者應負民事、刑事責任(D)處罰對象包含公務員與金融機構從業人員
【評論內容】
洗錢法第 17 條
公...
【評論主題】28.對於一定金額以上通貨交易，銀行不須向調查局申報之項目，下列哪一項錯誤？(A)存入股款代收帳戶(B)公營事業機構存入款(C)代理公庫業務所生之代付款項(D)公益彩券經銷商申購彩券款項
【評論內容】金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗...
【評論主題】28.有關防制洗錢及打擊資恐中確認客戶身分措施之敘述，下列何者錯誤？(A)對於高風險情形，應加強確認客戶身分或持續審查措施(B)對於來自洗錢或資恐高風險國家之客戶，應採行與其風險相當之強化措施(C)對
【評論內容】金融機構洗錢法第2條第8項八、風險基礎方★...
【評論主題】26.下列何者並非恐怖組織利用非營利組織進行洗錢的原因？(A)非營利組織容易受民眾信任，可利用作為公開募款管道(B)非營利組織均無賦稅優惠(C)非營利組織可依設立宗旨，公開地在特定族群或宗教地區中活動
【評論內容】(B)非營利組織均無有賦稅優惠→政府常透...
【評論主題】27.下列何者非為國際貿易被利用作為洗錢手法之疑似洗錢表徵？(A)以現金替代貿易融資支付貨款(B)客戶不願配合辦理客戶審查作業(C)買受人以外匯方式付款予出賣人(D)進口國為 X 國，貨款由 Y 國與
【評論內容】(C)買受人以外匯方式付款予出賣人→會有...
【評論主題】26.下列何者不是洗錢者偏好使用電子支付系統之因素？(A)可以快速且大量匯款(B)不同銀行經營者之價值觀及道德感不同(C)電子系統可以自動產生與儲存交易紀錄(D)不同銀行對法令遵循的重視程度有差異
【評論內容】從正面角度看，先進的電子支付系統：(一) ...
【評論主題】25.下列何者並非客戶風險評估的觀點？(A)客戶端(B)地理端(C)交易端(D)系統端
【評論內容】客戶→選項A、地域→選項B、.....看...
【評論主題】23.保險業商品與銀行業主要商品「開戶」之間，在面對洗錢風險上最主要的差異點是下列何者？(A)銀行帳戶原則上沒有存續期間；保險商品大多具有一定存續期間(B)銀行客戶通常只會進行一次性的交易；保險業客戶
【評論內容】保險客戶只會進行一次性的交易.....觀...
【評論主題】20.金融機構在完成確認客戶身分措施前，原則上不得與該客戶建立業務關係。下列何種情形不屬於得先建立業務關係後再完成驗證的例外情況？(A)屬於臨時性交易(B)洗錢及資恐風險已受到有效管理(C)為避免對客
【評論內容】金融機構洗錢法第3條第9項九、金融機構完...
【評論主題】18.要保人（被保險人）是某大型律師事務所的受雇律師，請問下列敘述何者正確？(A)該客戶職業為律師，故應列為高風險客戶(B)該客戶任職於大型律師事務所，所以應為高風險客戶(C)該客戶職業為律師，屬於
【評論內容】洗錢法第5條第3項本法所稱指定之非金融事...
【評論主題】18.國際保險業務分公司(OIU)業務的洗錢風險比較高，主要原因為下列何者？(A)offshore 本身即代表著比較低的透明度(B)主管機關對於 OIU 的法規監理密度較鬆綁(C)OIU 商品客戶都是
【評論內容】(A)offshore 本身即代表著比較★★★★★→...
【評論主題】10.當國外分（子）公司當地防制洗錢與打擊資恐標準與國內不同時，何者敘述為非？(A)原則上應實施母子/總分公司一致的措施(B)分/子公司選擇兩地較高標準者依循(C)標準高低的認定有疑義時，以外國主管機
【評論內容】
銀行業洗錢法 第6條第5項
...
【評論主題】16.洗錢防制法規定之特定犯罪所得，不包含下列何者？(A)因特定犯罪而取得之財產上利益(B)因特定犯罪而變得之財物(C)因特定犯罪而取得之孳息(D)因特定犯罪而取得之文件
【評論內容】洗錢法第 4 條本法所稱特定犯罪所得，指...
【評論主題】15.銀行識別個別客戶風險並決定其風險等級所依據之風險因素，下列何者非屬之？(A)職業(B)國籍(C)申請之產品或服務(D)年齡
【評論內容】銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫...
【評論主題】14.金融機構依賴第三方進行客戶審查工作，客戶審查之最終責任由誰負責？(A)金管會(B)第三方(C)金融機構(D)金管機構與第三方共同負擔
【評論內容】金融機構洗錢法第 7 條金融機構確認客戶...
【評論主題】13.保險產品與服務在洗錢及資恐扮演重要的角色，關於該風險因子之判斷，下列敘述何者正確？(A)公司對於熱賣商品，開放使用 ATM 轉帳、存現金方式繳保費。因為產品一樣，風險值應皆無改變(B)壽險公司的
【評論內容】保險公司洗錢法第 4 條保險公司、辦理簡...
【評論主題】13.下列何者不是保險業洗錢及資恐固有風險的評估面向？(A)保險公司之主要客群(B)保險商品之淨危險保額(C)保險公司本身營運內容的複雜度(D)監管機構對於保險業於防制洗錢與打擊資恐方面的監管程度
【評論內容】金融機構洗錢法第9條第3項三、金融機構應...
【評論主題】11.依洗錢防制相關法規。金融機構事業或人員對法人客戶進行確認客戶身分程序時，所需取得的資料不包括下列何者？(A)公司登記文件(B)公司章程(C)公司財報(D)公司登記地址
【評論內容】公司章程是公司設立的最主要條件和最重要的...
【評論主題】4.下列何者非集團層次防制洗錢計畫應包含之資料相關事項？(A)風險評估方法論(B)資訊分享政策(C)要求提供資訊(D)資訊保密安全防護
【評論內容】銀行業洗錢法 第6條第4項銀行業及其他經...
【評論主題】10.下列何者並非評估洗錢風險時應納入考量的項目？(A)客戶性質(B)組織人員數(C)業務規模(D)產品服務複雜度
【評論內容】金融機構洗錢法第9條第3項三、金融機構應...
【評論主題】9.有關防制洗錢金融行動工作組織「相互評鑑」有關評鑑員之評估作法的敘述，下列何者正確？(A)評鑑員應將結構性元素不足記載於相互評鑑報告中(B)評鑑員對於政府提出的國家洗錢及資恐風險評估報告應照單全收(
【評論內容】結構性元素包括:1.政治穩定性2.政府高...
【評論主題】9.對有效的防制洗錢及打擊資恐系統，通常都具備某些結構性元素，下列哪一項不是結構性元素？(A)政治穩定性(B)法律制度建全(C)司法系統獨立、健全與有效率(D)銀行服務的親切度
【評論內容】結構性元素:1.政治穩定性→選項A2.政...
【評論主題】8.以下何者非防制洗錢計畫應包含之項目？(A)姓名檢核(B)帳戶與交易之持續監控(C)專責主管負責遵循事宜(D)同業金流資訊共享機制
【評論內容】銀行業洗錢法第6條第3項第一項第二款之防...
【評論主題】8.為確保辨識客戶及實質受益人身分資訊之適足性與即時性，公司在訂定審查頻率時，下列考量何者錯誤？(A)高風險客戶至少每年檢視一次(B)依重要性及風險程度，對現有客戶身分資料進行審查(C)根據前次執行審
【評論內容】(D)由於公司對於具有高風險因子者一律婉...
【評論主題】7.下列何者在做客戶審查時，不需依「擔任重要政治性職務人士」，強制適用加強客戶審查程序？(A)行政院長本人(B)行政院長之配偶(C)行政院主計處之副科長(D)與行政院長有密切關係之人
【評論內容】洗錢法 第7條第3項金融機構及指定之非金...