64.就資恐防制法所稱之制裁名單,下列敘述何者正確?(A)主管機關指定制裁名單前,得不給予該法人陳述意見之機會(B)指定之制裁名單,以該個人在中華民國領域內者為限(C)主管機關依法務部調查局提報,認法
65.依「金融機構防制洗錢辦法」規定,下列哪幾項為確認客戶身分的時機?(A)與客戶建立業務關係 (B)新臺幣五十萬元以上之臨時性交易(C)辦理新臺幣二萬元以上之跨境匯款 (D)二筆交易顯有關聯之臨時性
66.辨識客戶之實質受益人時,客戶或具控制權者為下列何種身分時,得不適用應辨識及確認公司股東或實際受益人身分之規定?(A)我國公營事業機構 (B)我國公開發行公司或其子公司(C)外國公開發行公司或其子
67.下列何者為利用保險洗錢之可能態樣?(A)過去投保習慣皆為投保低保額之保險,並以定期繳費方式繳交保險費,突欲投保大額躉繳之保險(B)短期內密集辦理解除契約或終止契約,要求以現金方式支領(C)躉繳大
68.某銀行防制洗錢及打擊資恐專責單位人員擬規劃全面性之洗錢及資恐風險評估作業,該專責人員應依據之指標包括銀行的下列哪些項目?(A)業務之性質、規模、多元性及複雜度 (B)目標市場(C)高風險相關之管
69.外國證券期貨業在臺分公司防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書係由下列何人聯名出具?(A)董事長 (B)總公司董事會授權之在臺分公司負責人(C)防制洗錢及打擊資恐專責主管 (D)負責臺灣地區之稽
70.下列何者為保險業的洗錢類型?(A)利用可迅速累積現金價值的商品 (B)利用現金繳交保險費之不易追溯性(C)利用國際保險業務分公司(OIU)所具有之不透明性 (D)投保住院日額保險,佯裝疾病住院,
71.關於資恐交易特點之描述,下列何者正確?(A)資恐交易的資金,通常是大額 (B)資恐交易的資金來源可能是合法的(C)受款人可能是一般上班族或合法登記之法人團體 (D)受款人所在國家,必然是被列為高
72.下列何者為我國常見洗錢表徵?(A)客戶突有達特定金額以上存款(B)每筆存、提金額相當,相距時間不久,且達特定金額以上(C)不活躍帳戶突然有達特定金額以上資金出入,且又迅速移轉(D)對結購或結售達
74.有關 FATF 40 項建議中,建議 10(客戶審查)及建議 12(重要政治性職務人士)之間的關係,下列敘述何者正確?(A)都是客戶審查的規定,且要判定客戶或實質受益人是否為重要政治性職務人士(
77.甲證券商對於「非面對面」客戶採取之下列措施,何者錯誤?(A)由專業中間人代辦者,加強確認客戶身分 (B)網路開戶者,先完成開戶,有交易時再確認客戶身分(C)委託開戶者,先完成開戶,有交易時再確認
78.對於法人型客戶,保險機構應辨認法人客戶之「實質受益人」,下列何者為實質受益人之範圍?(A)對法人客戶具最終所有權或控制權之自然人(B)由他人代理交易之自然人或本人(C)法人客戶中具最終控制權之自
79.下列何者屬於保險業中對客戶進行盡職調查(CDD)的時機?(A)要保人購買具洗錢風險的保險商品時 (B)對於保費繳付的來源或理賠支付對象有所懷疑時(C)每期繳付保險費的時候 (D)懷疑之前所取得之
80.防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議風險基礎方法(RBA)應用範圍,包括下列哪幾項?(A)哪些人須受防制洗錢及打擊資恐系統制約 (B)哪些人應如何遵循防制洗錢及打擊資恐規定(C)哪些機構須受
1.下列何者不是重要政治性職務人士在業務關係或交易之洗錢及資恐警示表徵?(A)交易金額經常是整數(B)個人資金與企業相關資金混淆不清(C)重要政治性職務人士使用記名票據支付款項(D)重要政治性職務人士
2.依「金融機構防制洗錢辦法」規定,銀行得先取得辨識客戶身分之資料,建立業務關係後再完成驗證之情形,不含下列何者?(A)洗錢及資恐風險受到有效管理(B)取得高階管理人員同意(C)為避免對客戶業務之正常
3.金融業於辦理確認客戶身分時,下列何者錯誤?(A)原則上,完成確認客戶身分措施前,不得與該客戶建立業務關係或進行臨時性交易(B)依洗錢防制法第 7 條之規範,確認客戶身分之程序必須以了解為基礎(C)