防制洗錢與打擊資恐

5.對較小型或業務較單純之證券商而言，風險評估程序之敘述何者正確？(A)另制定一套強化措施(B)仍須採嚴密措施(C)容許忽略(D)可相對簡化

5.證券期貨業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點第六點規定，專責主管應至少多久向董事會及監察人（或審計委員會）報告？(A)每月(B)每季(C)每半年(D)每年

6.銀行應建立不同之客戶風險等級與分級規則。就客戶之風險等級，至少應有幾級以上之風險級數？(A)2 級以上(B)3 級以上(C)4 級以上(D)5 級以上

6.銀行經營之業務中，下列何者屬於洗錢較高風險之商品或服務？(A)授信業務(B)私人銀行(C)信用卡(D)保管箱

7.下列何者在做客戶審查時，不需依「擔任重要政治性職務人士」，強制適用加強客戶審查程序？(A)行政院長本人(B)行政院長之配偶(C)行政院主計處之副科長(D)與行政院長有密切關係之人

7.下列哪一個國家目前屬於洗錢或資恐高風險國家？(A)伊朗(B)美國(C)希臘(D)南非

8.為確保辨識客戶及實質受益人身分資訊之適足性與即時性，公司在訂定審查頻率時，下列考量何者錯誤？(A)高風險客戶至少每年檢視一次(B)依重要性及風險程度，對現有客戶身分資料進行審查(C)根據前次執行審

8.以下何者非防制洗錢計畫應包含之項目？(A)姓名檢核(B)帳戶與交易之持續監控(C)專責主管負責遵循事宜(D)同業金流資訊共享機制

9.對有效的防制洗錢及打擊資恐系統，通常都具備某些結構性元素，下列哪一項不是結構性元素？(A)政治穩定性(B)法律制度建全(C)司法系統獨立、健全與有效率(D)銀行服務的親切度

9.有關防制洗錢金融行動工作組織「相互評鑑」有關評鑑員之評估作法的敘述，下列何者正確？(A)評鑑員應將結構性元素不足記載於相互評鑑報告中(B)評鑑員對於政府提出的國家洗錢及資恐風險評估報告應照單全收(

10.當國外分（子）公司當地防制洗錢與打擊資恐標準與國內不同時，何者敘述為非？(A)原則上應實施母子/總分公司一致的措施(B)分/子公司選擇兩地較高標準者依循(C)標準高低的認定有疑義時，以外國主管機

10.下列何者並非評估洗錢風險時應納入考量的項目？(A)客戶性質(B)組織人員數(C)業務規模(D)產品服務複雜度

11.有關證券期貨業是由下列何者指派防制洗錢及打擊資恐專責主管？(A)董事會(B)董事長(C)總經理(D)公司自行規定

11.依洗錢防制相關法規。金融機構事業或人員對法人客戶進行確認客戶身分程序時，所需取得的資料不包括下列何者？(A)公司登記文件(B)公司章程(C)公司財報(D)公司登記地址

12.有關犯罪洗錢常見的三階段，不包括下列何者？(A)化整為零的處置(placement)(B)層層掩飾的多層化(layering)(C)整合彙整(integration)(D)法規套利(arbitr

12.洗錢防制法第二條所稱洗錢，不包括下列哪一項行為？(A)對恐怖活動、組織、分子之資助行為(B)意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得(C)掩飾或隱匿特定犯罪

13.下列何者不是保險業洗錢及資恐固有風險的評估面向？(A)保險公司之主要客群(B)保險商品之淨危險保額(C)保險公司本身營運內容的複雜度(D)監管機構對於保險業於防制洗錢與打擊資恐方面的監管程度

13.保險產品與服務在洗錢及資恐扮演重要的角色，關於該風險因子之判斷，下列敘述何者正確？(A)公司對於熱賣商品，開放使用 ATM 轉帳、存現金方式繳保費。因為產品一樣，風險值應皆無改變(B)壽險公司的

14.銀行為判定客戶或實質受益人是否為重要政治性職務人士，應根據下列何項之評估等級，採取合理措施？(A)業務(B)風險(C)職位(D)時間

14.金融機構依賴第三方進行客戶審查工作，客戶審查之最終責任由誰負責？(A)金管會(B)第三方(C)金融機構(D)金管機構與第三方共同負擔

15.下列與洗錢防制法資料保存規定有關之敘述何者錯誤？(A)存款業務於帳戶關閉後 5 年保存義務才終了(B)放款業務於客戶結清後 5 年保存義務才終了(C)信用卡業務於客戶發卡後 5 年保存義務才終了

15.銀行識別個別客戶風險並決定其風險等級所依據之風險因素，下列何者非屬之？(A)職業(B)國籍(C)申請之產品或服務(D)年齡

16.洗錢防制法規定之特定犯罪所得，不包含下列何者？(A)因特定犯罪而取得之財產上利益(B)因特定犯罪而變得之財物(C)因特定犯罪而取得之孳息(D)因特定犯罪而取得之文件

16.有關我國資恐防制法所定之目標性制裁措施，下列何者為非？(A)目標性金融制裁對象係指資恐防制法第 4 條所定之國內名單及第 5 條所定之國際名單(B)我國目前分別有依資恐防制法第 4 條及第 5

17.依「金融機構防制洗錢辦法」規定，下列敘述何者錯誤？(A)疑似洗錢或資恐交易申報標準應書面化(B)銀行應利用資訊系統，輔助發現疑似洗錢或資恐交易(C)銀行應依據風險基礎方法，建立帳戶或交易監控政策

 954   首頁 上一頁 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 下一頁 尾頁