11.有關洗錢防制法在 107 年 11 月 7 日修正後之適用,下列敘述何者正確?(A)新法納入了辦理融資性租賃業為規範對象,特別是著眼於近年客貨運輸交通工具屢屢發生事故(B)新法納入比特幣之防制洗
13.有關資恐防制法「目標性金融制裁(Targeted Financial Sanctions)」之敘述,下列何者錯誤?(A)斷金流為其主要目的 (B)即透過交易監控,斷絕其財產上利益之支配可能(C)
14.有關金融機構對疑似洗錢或資恐交易之申報,下列敘述何者正確?(A)金融機構認定有疑似洗錢或資恐交易,達一定金額以上者,應向主管機關申報(B)應自發現疑似洗錢或資恐交易之日起 3 個營業日內向主管機
15.有關我國資恐防制之實務執行做法,下列敘述何者錯誤?(A)資恐防制法有關制裁對象國際名單之除名,必須是經過聯合國安全理事會除名程序始得為之(B)目標性金融制裁是強制規範,所以金融機構及非金融機構如
18.依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」規定,應保存匯款人之資訊,下列哪一項不包括?(A)匯款人姓名 (B)扣款帳戶號碼 (C)匯款人地址
20.犯罪集團為了避免查緝,常運用特殊管道洗錢,以下何者並非特殊管道之洗錢模式?(A)販毒集團自中國大陸走私安非他命,售毒所得依地下通匯業者指示,匯入進口大陸木雕品的貿易公司帳戶(B)詐騙集團偽造 A
21.發現疑似洗錢或資恐之交易,除應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證外,應自發現並確認為疑似洗錢或資恐交易之日起,幾日內向法務部調查局申報?(A)三個營業日 (B)五個日曆日 (C)十個營業日 (D)十
23.有關證券期貨業執行防制洗錢業務敘述,下列何者正確?(A)是否設置專責主管依機構規模決定(B)機構之防制洗錢及打擊資恐政策係由審計委員會或監察人會議通過(C)防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書
24.為確保辨識客戶及實質受益人身分資訊之適足性與即時性,公司在訂定審查頻率時,下列考量何者錯誤?(A)高風險客戶至少每年檢視一次(B)依重要性及風險程度,對現有客戶身分資料進行審查(C)根據前次執行
26.下列何者類型的保險業,應於總經理、總機構法令遵循單位或風險控管單位下設置獨立之防制洗錢及打擊資恐專責單位,且該單位不得兼辦防制洗錢及打擊資恐以外之其他業務?(A)本國人身保險公司 (B)保險代理
27.下列何者非屬於保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵政機構及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法規定之保險業?(A)專業再保險公司 (B)兼營保險代理人
28.保險公司或保險代理人、保險經紀人應用風險基礎方法,應考慮到各種針對特定客戶或交易的風險變數,下列敘述何者錯誤?(A)保險公司的高風險客戶占比過高,須檢討為何有業務比重過度傾向高風險客戶的情況(B
29.我國保險業對於客戶區分之風險等級,下列敘述何者錯誤?(A)至少要有一般風險以及高風險兩種等級(B)保險業不得向客戶或與執行防制洗錢及打擊資恐義務無關者,透露客戶之風險等級(C)將客戶區分成兩級時
30.關於金融機構於確認客戶身分時所運用適當風險管理機制之評估,下列敘述何者錯誤?(A)客戶為現任國內政府之重要政治性職務人士,金融機構應直接列為高風險客戶(B)客戶為重要政治性職務人士之配偶,金融機
32.有效防堵洗錢者利用非營利組織移動資金,有關關鍵監控措施,下列何者錯誤?(A)留意非營利組織的管理者是否有不良紀錄 (B)媒體是否有非營利組織的負面報導(C)非營利組織捐款是否大部分來自於境外 (
33.下列何者並非保險業陳報可疑交易較少的原因?A.傳統型保單累積保單價值準備金速度較慢,解約金不多,洗錢成本高B.保險業對防制洗錢及打擊資恐政策以及內部控制嚴密 C.保險業對洗錢以及資恐的交易監控系
34.為預防犯罪集團可能使用偽、變造身分證件開立存款帳戶,下列何者非金融機構正確的處理方式?(A)應確認、辨認並驗證客戶身分 (B)建立業務關係後,持續審查並更新客戶資料(C)先行幫客戶開戶,再請客戶