41. A 在臺籌措海外投資之資金,因擔心金額太大,未經同意蒐集公司員工身分證件、印章,至不同銀行冒名辦理小額結匯,分散匯出投資款項,請問 A 的行為是否觸犯洗錢罪?(A)有,A 使用人頭隱匿、移轉款
43. A 銀行在受理老客戶存入 20 萬美元現鈔時,驗鈔機及人員辨識發現其中有 100 張的 100 元美鈔疑似假鈔,請問 A 銀行該如何處理?(A)向法務部調查局申報 (B)通報當地調查站 (C)
44.下列哪種可疑交易申報對於緊急查扣偵辦中案件之不法所得常能發揮效益?(A)客戶突有達特定金額以上存款(B)媒體報導之特殊重大案件,涉案人在銀行從事存、提款或匯款等交易,且交易顯屬異常(C)經常於數
45.客戶甲躉繳高額保費購買保險商品,旋即於契約撤銷期間內申請撤銷契約,業務員乙詢問甲撤銷契約之原因,惟甲卻無法提出合理之說明。對於本案下列敘述何者正確?(A)契約撤銷權原本即屬甲之權利,無可疑之處(
46.銀行辦理客戶身分之持續審查,下列敘述何者錯誤?(A)對高風險客戶應至少每二年檢視一次(B)依重要性及風險程度,對現有客戶身分資料進行審查(C)定期檢視其辨識客戶身分所取得之資訊是否足夠,並確保該
49.有關利用資訊判定重要政治性職務人士的指引,下列敘述何者錯誤?(A)利用商業資料庫比對結果取代傳統的客戶審查流程 (B)確保客戶審查資料隨時更新(C)運用身分證明文件至戶政機關查詢 (D)內部政策
51.金融機構 L 接獲金管會轉知一則涉及在公海與北韓船隻進行油品買賣之情資,L 發現其中一涉案人 K 為其 OSU 客戶,但已無庫存。經輸入資料庫比對,則查無資料。L 後續處理方式,下列何者正確?(
53.證券期貨業依重要性及風險程度,對現有客戶身分資料進行審查,並考量前次執行審查時點及所獲得資料適足性後,於適當時機對已存在之往來關係進行審查。關於適當時機,下列何者錯誤?(A)得知客戶投資屬性變更
56.不尋常的通貨使用為金融機構用來辨識疑似洗錢活動的小技巧,所謂不尋常通常「不包含」下列何者?(A)使用大量的現金(B)雖非大筆現金,但由多筆現金(或類現金)累積而成相對較大額的交易(C)沒有充分理
57.有時客戶會使用請無關第三人代為墊繳保費、溢繳保費退款或其他難以查證的理由希望保險業業者能夠接受或給付款項給未受辨識或審查的對象,其主要目的「不包含」下列何者?(A)盡量讓金流複雜化 (B)使保險
58.下列有關可能判定某個國家具較高的國家/地理風險之因素,何者錯誤?(A)經防制洗錢金融行動工作組織(FATF)認定為防制洗錢及打擊資恐制度有漏洞的國家或地區(B)客戶隱私權的過度保護的國家或地區,
59.有關客戶風險評估程序之敘述,下列何者正確?(A)線上保單客戶依現行規範仍須考量其地域風險(B)法人客戶僅申請異動被授權人,客戶本身背景既未變動,應毋庸徵提資料重新評級(C)既有客戶聲明書與保險申
60.當理賠某客戶的壽險身故保險金時,發現受益人似乎為制裁名單對象的關聯人,下列敘述何者正確?(A)給付理賠的身故保險金為保險公司義務,受益人是誰並不重要(B)不論如何先予以凍結再說(C)應該先確認制
61. 106 年 6 月 28 日施行「洗錢防制法」其修正內容,下列敘述何者正確?(A)放寬洗錢犯罪之定義 (B)降低洗錢犯罪之前置犯罪門檻(C)特殊洗錢犯罪之處罰以前置犯罪為必要條件 (D)引進擴