72.( )依金融機構防制洗錢辦法規定,對於所有客戶確認客戶身分的要求(根據客戶身分辨識時機),下列哪幾項正確?(A)金融機構執行確認客戶身分措施中,僅須驗證客戶身分無須就其代理人與實質受益人加以驗證
73.( )辨識客戶之實質受益人時,客戶或具控制權者為下列何種身分時,得不適用應辨識及確認公司股東或實際受益人身分之規定?(A)我國公營事業機構(B)我國公開發行公司或其子公司(C)外國公開發行公司或
74.( )依洗錢防制法第 6 條第 1 項規定,金融機構應訂定防制洗錢注意事項,報請中央目的事業主管機關備查,請問其內容應包括下列哪些事項?(A)定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練(B)防制洗錢及打擊
76.( )有關銀行對洗錢及資恐的風險評估,下列敘述何者錯誤?(A)銀行採風險基礎方法評估風險(B)新產品推出前,應進行新產品洗錢及資恐風險評估(C)銀行的風險評估機制不因其業務性質及規模而有所不同(
78.( )關於疑似洗錢或資恐的交易申報與否,下列敘述何者正確?(A)其所需觀察的態樣與情境等,以主管機關公布者為限(B)疑似洗錢交易的申報與資恐通報具有不一樣的申報目的,但申報對象都是調查局(C)大
79.( )有關銀行確認客戶身分,下列敘述何者正確?(A)辨識及驗證為確認客戶身分之基礎(B)查證代理之事實及身分資料有困難,應婉拒建立業務關係(C)應以風險基礎方法決定其執行強度,分為加強審查及簡化
1.關於政府於防制洗錢的角色,下列何者正確?(A)各單位間洗錢防制與打擊資恐的任務應維持機密,不應相互分享資訊(B)不同單位對於洗錢防制與打擊資恐的任務各有專精,應妥善分工而不宜由單一權責機關統籌協調
2.為打擊資恐,防制洗錢金融行動工作組織(FATF)於 2015 年 10 月依照聯合國安理會 2178 號決議文,於第五項建議增訂各國對於資助任何人出國接受或提供恐怖活動訓練,或從事恐怖活動的策劃、
4.有關金融機構必須對「重要政治性職務人士」(PEPs)採取之加強審查措施,下列敘述何者錯誤?(A)須採用風險管理機制來判定客戶或實質受益人是否為 PEPs(B)應強化且持續地監控與 PEPs 相關的
5.防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議:各國應設立一個金融情報中心,以作為國家接受與分析(1)可疑交易報告、(2)其他有關於洗錢及洗錢前置犯罪與資恐等資料,並散發分析結果的中心。下列哪一項是我國
9.關於紀錄保存之規範,下列何者錯誤?(A)金融機構保存之交易紀錄應足以重建個別交易,以備作為認定不法活動之證據(B)並非所有紀錄均予保存,只在符合大額交易或可疑交易之前提始應保存相關資料(C)指定之
11.下列何者應執行強化確認客戶身分之措施?(A)客戶之家族親屬每人均於同一銀行分別開立帳戶 (B)客戶經營小吃店,經常匯款至菲律賓購買木材(C)客戶為學生,每月以現金存款 1,500 元 (D)客戶
12.關於洗錢防制,下列敘述何者錯誤?(A)洗錢防制能否成功推行須仰賴文化與觀念的建立 (B)強調透明化金流軌跡是為了便於查緝不法金流(C)長期實施將造成客戶流失,阻礙海外業務擴展 (D)臺灣之現金交
13.防制洗錢採用風險基礎法之影響,下列何者錯誤?(A)犯罪集團易於迴避,而採用其他湊錢手法 (B)金融機構將以風險評估之結果採取相應之作為(C)作法比以往以規則為基礎之方式困難 (D)不可任意貿然推