47.( )甲公司以留才任用之目的,欲為其總經理向乙保險公司投保年金險,乙保險審核甲公司的公司設立登記相關文件後,認定甲公司為虛設之公司,此時乙保險公司不得為下列何者行為?(A)婉拒建立業務關係(B)
48.( )有關銀行確認客戶身分應採取之方式,下列敘述何者錯誤?(A)以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊辨識及驗證客戶身分(B)對於由代理人辦理者,應辨識及驗證代理人身分,但不需查證代理之事實(C)辨
52.( )跨國詐騙集團使用數個外籍人士於 K 證券商開立 OSU 保管帳戶,作為收受移轉資金之用。請問 K 最有可能從以下何等表徵偵測出疑似洗錢交易?(A)大額違約(B)非本人匯款(C)匯入資金甚少
53.( )下列何者不是假借全權委託投資而透過保管銀行進行洗錢行為之態樣?(A)客戶簽訂全權委託投資契約及委任保管契約後,無正當原因即迅速終止契約(B)客戶於全權委託投資契約存續期間,無合理原因卻要求
54.( )客戶甲表示因其身分特殊,故欲利用匿名或假名投保,保險公司應該如何處理?(A)應予以婉拒建立業務關係(B)可以允許客戶以假名,但不可匿名投保(C)可以允許客戶匿名,但不可以假名投保(D)保險
55.( )依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定,銀行應建立客戶風險等級,下列敘述何者錯誤?(A)至少應有三級(含)以上之風險級數(B)銀行不得向與執行防制洗錢或打擊資恐義務無關者,
58.( )建立集團層次的洗錢防制與打擊資恐資訊分享機制,下列哪一資訊不包括在得分享的資訊範圍內?(A)申報疑似洗錢交易報告(B)風險計算因子與權重(C)媒體負面報導資訊(D)客戶國籍是否屬於高風險國
59.( )在建立客戶風險等級及分級規則,下列敘述何者錯誤?(A)至少應區分為高風險與一般風險兩種風險等級(B)證券商應接受主管機關的指示,不得隨意依自身之業務型態及考量相關風險,訂定應直接視為高風險
60.( )防制洗錢金融行動工作組織的 40 項建議,其中對於第 12 項重要政治性職務人士建議,下列敘述何者錯誤?(A)應強化且持續地監控相關業務關係(B)應採取確認客戶財富與資金來源的合理措施(C
第 2 部份:(第 61-80 題,複選選擇題,每題 1.25 分,每題有 2 個(含)以上應選之 選項,全部答對才給分)61.( )下列何者為銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣?(A)與通匯銀行間的現金運
62.( )雖然專業人士被要求必須陳報可疑交易,但實際上各國收到報告數量極少,防制洗錢專家分析可能的原因為下列何者?(A)專業人士對防制洗錢的認識不足(B)專業人士基於傳統觀念,對客戶的隱私嚴加保密(
64.( )依金融機構防制洗錢辦法第 6 條規定,對於高風險情形,應加強確認客戶身分或持續審查措施,至少應額外採取下列何者強化措施?(A)提昇批准授權(B)採取強化之持續監督(C)瞭解客戶財富及資金來
66.( )有關證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度,下列敘述何者正確?(A)內部控制制度應經股東會通過;修正時亦同(B)內部控制制度應就洗錢及資恐風險進行辨識、評估(C)內部控制制度應依據洗錢
68.( )下列關於資恐防制法的敘述何者正確?(A)主管機關為法務部調查局(B)制裁名單以在中華民國領域內者為限(C)資恐防制審議會成員包括中央銀行(D)經指定為制裁名單者,除個人及親屬生活所需外,不