【蕭宏德】評論

根據國際防治洗錢金融行動工作組織（The Financial Action Task Force, FATF）分類表示，洗錢步驟基本為三大致階段：處置（Placement Stage）、多層化（Layering Stage）、整合（Integration Stage）。

【米果】評論

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【Li Yi Ru】評論

處置（Placement，又稱存放、佈局、置放），多層化（Layering，又.....看完整詳解

【得榮 郵局已上榜謝謝大家】評論

處置--選在法規鬆散的國家多層化--在境外金融中心整合--再由黑轉白一次，在有許多投資機會的國家

【totoate9114】評論

以下是罪犯洗錢常見的三個階段:(一) 化整為零的處置 (Placement 或 Smurfing):第一個階段為了將非法所得滲入合法的金融體系，又要避免引人注意， 洗錢者常將犯罪所得分成多筆多樣的小額交易，例如活期 存款、定期存款、旅行支票、共同基金、外幣存款、黃金存摺，或兌換多種外幣，以規避監控系統偵測，分多日、多次，到多家銀行，用多個帳戶交易。(二) 層層掩飾的多層化 (Layering):洗錢者將非法所得滲入合法的金融體系後，會開始進行第二階段洗錢操作，將犯罪 所得透過多次國內外移轉，或買與賣其他金融商品，使財 物變形，且距離資金原始來源越來越遠。有些洗錢者會透 過許多國家的多個帳戶，以電匯方式不斷移轉資金，尤其 偏好使用不配合洗錢防...