01、 ( ) 理財規劃人員在提供理財規劃諮詢及協助客戶執行理財計畫時,應以客戶利益優先,避免利益衝突,禁止短線交易、不當得利,並應公平處理,係基於下列何項原則?(A) 忠實義務原則 (B) 保密原則
01、 ( ) 有關理財目標之設定,下列敘述何者正確?(A) 一年內短期理財目標需以短線進出提高投資報酬率 (B) 中長期的夢想要考慮錢的購買力 (C) 如果應有儲蓄超過所得負擔能力時,應縮短達成夢想
01、依照可投資額、儲蓄能力與理財目標的關係式,下列敘述何者錯誤?(A) 可投資額、期限與設定報酬率不變時,未來儲蓄能力與理財目標金額成正向關係 (B) 可投資額及儲蓄能力不變時,達成同樣理財目標金額
01、 ( ) 理財目標金額之計算公式,下列何項正確?(A) 未來的年儲蓄能力 ×年金現值係數+目前的可投資額 ×複利終值係數 (B) 未來的年儲蓄能力 ×年金終值係數+目前的可投資額 ×複利現值係數
05、 張三家 103年初資產總計 150萬元,負債 50萬元;103年度家庭的現金流量如下:工作收入 120萬元,生活支出 105 萬元,理財收入 4萬元,理財支出 3萬元,則張三家庭 103年淨值
07、 有關家庭財務比率之分析,下列敘述何者錯誤?(A) 淨值投資比率大於 100%,表示有運用財務槓桿借錢投資 (B) 淨值投資比率小於 100%,表示沒有運用財務槓桿借錢投資 (C) 理財成就率的
08、 某乙 11月的薪資收入 10萬元,出售股票現金流入 50萬元,其中 5萬元是資本利得,現金流出 9萬元,其中 5萬元為生活支出,3萬元為房貸利息,1萬元為房貸本金,某乙 11月的淨儲蓄為多少?
09、 小張年收入 200 萬元,消費支出 120 萬元,房貸利息支出 24萬元,年金保險費用 6萬元,毛儲蓄 50萬元,則其財務負擔率為何?(A) 15% (B) 25% (C) 60% (D) 7
11、 有關家庭現金流量分析,下列敘述何者錯誤?(A) 以成本計算時,淨流入量(儲蓄)=前後期淨值差異 (B) 理財收入-理財支出=理財儲蓄 (C) 資產負債調整的現金流入-資產負債調整的現金流出=資