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• 13. 有關「資恐罪刑化」，下列敘述何者正確？(A)我國的「資恐防制法」尚未納入資恐罪刑化條款(B)資恐罪刑化之內容為「資助恐怖活動罪刑化」(C)資恐罪刑化對資恐犯罪之成立，以證明該財物或財產上利益為
• 14. 為遏止資助恐怖主義犯罪，下列敘述何者錯誤？(A)就指定制裁之個人，不得為其移轉財產上之利益(B)事業單位依據洗錢防制法規定，因業務知悉管理經指定制裁之個人之財物，而通報法務部調查局者，免除其業
• 15. 有關為控管或抵減保險公司所判斷的高洗錢、資恐風險情形所採行之強化措施，下列何者錯誤？(A)提高客戶審查層級(B)提高交易監測頻率(C)屬較高風險之人壽保險契約，於訂定契約時已採行強化客戶審查措
• 16. 金融機構防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管每年應至少參加經專責主管同意之內（外）部訓練單位所辦幾小時防制洗錢及打擊資恐教育訓練？(A)十小時 (B)十二小時 (C)十五
• 17. 下列何者不是適用「金融機構辦理國內匯款作業確認客戶身分原則」之金融機構？(A)外國銀行在臺分行 (B)信用合作社 (C)證券金融公司 (D)中華郵政公司
• 18. 中央銀行掌理我國外匯業務，因此銀行辦理跨境匯款時應依「銀行業辦理外匯業務作業規範」辦理，下列敘述何者錯誤？(A)匯出匯款時，應憑客戶填具有關文件及查驗身分文件或基本登記資料後辦理(B)應憑客戶
• 19. 保險公司與保險輔助人瞭解客戶目的在確定各個客戶、實質受益人、保單受益人的真實身分，下列哪項程序並不適當？(A)在建立業務關係之前或過程中，辨識並驗證客戶的身分(B)在支付保險金時，或保戶欲行使
• 20. 下列何者非金融機構防制洗錢辦法所稱實質受益人之定義？(A)客戶之未成年子女(B)對客戶具最終所有權或控制權之自然人(C)由他人代理交易之自然人本人(D)對法人或法律協議具最終有效控制權之自然人
• 21. 有關證券期貨業是由下列何者指派防制洗錢及打擊資恐專責主管？(A)董事會 (B)董事長 (C)總經理 (D)公司自行規定
• 22. 在客戶為法人時進行認識客戶，應先查具控制權最終自然人身分。具控制權係指持有該法人股份或資本超過多少者？(A)百分之十者 (B)百分之二十者 (C)百分之二十五者 (D)百分之三十者
• 23. 為確保辨識客戶及實質受益人身分資訊之適足性與即時性，公司在訂定審查頻率時，下列考量何者錯誤？(A)高風險客戶至少每年檢視一次(B)依重要性及風險程度，對現有客戶身分資料進行審查(C)根據前次執
• 24. 確認客戶身分時，對於採函件方式建立業務關係者，應於建立業務關係手續辦妥後採何一方式證實？(A)電話 (B)傳真(C)掛號函復 (D)實地查訪
• 14.某國小上個月用水度數為 642 度，本月用水度數為 602 度，請問本月少使用約多少公升之水量？(A) 6,000 公升 (B) 4,000 公升 (C) 60,000 公升 (D) 40,00
• 25. 對於法人實質受益人之辨識與驗證，下列敘述何者錯誤？(A)對於我國公開發行公司與非公開發行公司之實質受益人，應適用相同的規則(B)若實質受益人為現任國外政府之重要政治性職務人士，應直接視法人客戶
• 26. 國際保險業務分公司(OIU)業務的洗錢風險比較高，主要原因為下列何者？(A)offshore 本身即代表著比較低的透明度 (B)主管機關對於 OIU 的法規監理密度較鬆綁(C)OIU 商品客戶
• 27. 在洗錢防制與打擊資恐的抵減措施中，所謂「客群政策調整」是指下列何者？(A)針對商品通路類別的調整(B)針對客戶本身風險屬性的識別以及選擇接受與否的調整(C)對於外國籍客戶的核保政策調整(D)對
• 28. 保險公司或保險代理人、保險經紀人應用風險基礎方法，應考慮到各種針對特定客戶或交易的風險變數，下列敘述何者錯誤？(A)保險公司的高風險客戶占比過高，須檢討為何有業務比重過度傾向高風險客戶的情況(
• 29. 保險業依據洗錢及資恐風險、業務規模，訂定防制洗錢及打擊資恐計畫，以管理及降低已辨識出之風險。對於其中之較高風險，應採取下列何者措施？(A)一般管控措施 (B)簡化管控措施(C)強化管控措施 (
• 30. 保險產品與服務在洗錢及資恐扮演重要的角色，關於該風險因子之判斷，下列敘述何者正確？(A)公司對於熱賣商品，開放使用 ATM 轉帳、存現金方式繳保費。因為產品一樣，風險值應皆無改變(B)壽險公司
• 31. 電匯(Wire Transfer)具有某些特性或漏洞，易被洗錢者或恐怖分子利用為移轉資金之管道，下列何者不屬之？(A)可跨境交易 (B)可快速大量匯款(C)不會留下交易紀錄 (D)得以非面對面
• 32. 有關打擊資恐需特別注意的特點，下列何者錯誤？(A)資恐交易的金額並無固定規則，可大可小(B)資恐交易的匯款人許多有正當職業與合法收入的個人(C)資恐交易的受款人所在國家一定是高風險國家(D)資
• 33. 關於洗錢者利用守門員協助洗錢的情形，下列敘述何者錯誤？(A)越來越多洗錢者向專家尋求協助，替他們管理財務(B)合法的專業服務，也可能被洗錢者用來協助洗錢(C)有些洗錢者也會收買知情的專業人士，
• 34. 以下何項表徵，與操縱股價並利用帳戶移轉資金之洗錢手法不符？(A)每筆存、提金額相當(B)交易相距時間不長(C)每筆交易達特定金額以上(D)利用單一帳戶進行大額交易
• 35. 下列何者為金融交易跨國洗錢常見洗錢手法？甲.將不法所得兌換為流通性高之美元現金以運輸方式出境；乙.將不法所得兌換為流通性高之外幣旅行支票以便攜帶出境；丙.將不法所得購買鑽石珠寶等高價值、易攜帶
• 36. 某甲利用某乙等人之帳戶以分散資金、密集且集中式地買賣 X 公司股票，請問此最有可能涉及下列何等洗錢手法？(A)對作交易 (B)美化財報(C)操縱股價 (D)掏空資產