【minniecheng10】點評問題和點評內容

金融機構於確認客戶身分時，應運用適當之風險管理機制，確認客戶及其實質受益人、高階管理人員是否為現任或曾任國內外政府或國際組織之重要政治性職務人士：一、客戶或其實質受益人若為現任國外政府之重要政治性職務人士，應將該客戶直接視為高風險客戶，並採取第六條第一項第一款各目之強化確認客戶身分措施。二、客戶或其實質受益人若為現任國內政府或國際組織之重要政治性職務人士，應於與該客戶建立業務關係時，審視其風險，嗣後並應每年重新審視。對於經金融機構認定屬高風險業務關係者，應對該客戶採取第六條第一項第一款各目之強化確認客戶身分措施。三、客戶之高階管理人員若為現任國內外政府或國際組織...

【評論主題】41.除法律另有規定外，下列何種法人應辨識其實質受益人？(A)政府機構 (B)國營事業(C)員工持股信託 (D)已發行無記名股票之公開發行公司

【評論內容】金融機構防制洗錢辦法第三條（★）...

【評論主題】26.在保險業之範疇，人壽保險業普遍被認為需要考量的洗錢及資恐風險最全面，係基於下列何項理由？(A)具有高度的國際保險業務 (B)具有複雜的交易及通路風險(C)易推出新產品或辦理新種業務 (D)具有高

【評論內容】須留意題目：「在保險業的範疇內」->...

【評論主題】17.依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構辦理幾張以上電子票證之臨時性交易時，應確認客戶身分？(A) 10 張 (B) 15 張 (C) 50 張 (D) 100 張

【評論內容】金融機構防制洗錢辦法

【評論主題】12.依資恐防制法規定，有關國內制裁名單指定對象之敘述，下列何者錯誤？(A)國內制裁名單之指定，以我國人民為限(B)國內制裁名單之指定，不以在中華民國境內者為限(C)國內制裁名單之指定，包含團體在內(

【評論內容】資恐防制法第4條國內名單 I 主管機關依法務部調查局提報或依職權，認個人、法人或團體有下列情事之一者，經審議會決議後，得指定為制裁名單，並公告之：一、涉嫌犯第八條第一項各款所列之罪，以引起不特定人死亡或重傷，而達恐嚇公眾或脅迫政府、外國政府、機構或國際組織目的之行為或計畫。二、依資恐防制之國際條約或協定要求，或執行國際合作或聯合國相關決議而有必要。II 前項指定之制裁名單，不以該個人、法人或團體在中華民國領域內者為限。III 第一項指定制裁個人、法人或團體之除名，應經審議會決議，並公告之。https://lawplayer.page.link/j3Sk

【評論主題】14.下列何者並非洗錢防制法規範之內容？(A)洗錢行為之定義及處罰(B)金融機構、指定非金融事業或人員之範圍及防制義務(C)辦理洗錢防制得設立基金(D)金融機構相互間得基於洗錢防制目的，分享交換因洗錢

【評論內容】

(D) 金融機構相互間得基於洗錢防★★★，...

【評論主題】19 甲公司於 110 年 5 月 15 日至同年 5 月 20 日間，違反水污染防治法之規定連續排放污水，試問主管機關裁罰權行使期間至何日為止？ (A) 113 年 5 月 14 日 (B) 113

【評論內容】行為終了時為5/20，從5/20起算3年，所以3年後是5/19

【評論主題】66. 依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定，客戶為法人時，至少應取得下列哪項資訊？(A)不論任何情形下一定要徵提規範及約束法人之章程(B)在法人中擔任高階管理人員之姓名、出生日期、國籍(C)

【評論內容】

銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本

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【評論主題】46. 大通貿易公司以低估商品價值之發票向復國銀行申請融資，請問該行為符合下列銀行哪一項業務種類之疑似洗錢交易表徵？(A)通匯銀行類 (B)存提匯款類 (C)一般授信類 (D)貿易金融類

【評論內容】疑似洗錢或資恐交易態...

【評論主題】25. 對於法人實質受益人之辨識與驗證，下列敘述何者錯誤？(A)對於我國公開發行公司與非公開發行公司之實質受益人，應適用相同的規則(B)若實質受益人為現任國外政府之重要政治性職務人士，應直接視法人客戶

【評論內容】金融機構防制洗錢辦法第 10 條...

【評論主題】8. 下列何者不是洗錢防制法第七條第三項所稱之國內重要政治性職務之人？(A)總統、副總統 (B)司法院大法官 (C)編階中校人員 (D)五院院長、副院長

【評論內容】

重要政治性職務之人與其家庭成員及有...

【評論主題】11. 我國於民國 107 年 11 月 7 日修正洗錢防制法，新增納入下列何者業務於洗錢防制規範？(A)銀樓業務 (B)融資性租賃業務 (C)郵政儲金匯兌業務 (D)虛擬通貨平台及交易業務

【評論內容】(B) 融資性租賃業務-&g........

【評論主題】11.下列何者不是我國 2014 年金管會提出數位金融 3.0 五項趨勢變革說明內容？(A)科技業者應積極整合產業大數據(B)分行將轉變為支援性功能(C)網路行銷轉為主要行銷策略(D)社群網站及線上即

【評論內容】我國 2014 年金管會提出數位金融 3.0 五項趨勢變革

【評論主題】10.依簡易人壽保險法規定，中華郵政公司違反保險法第一百四十八條之二第一項規定，有下列哪些事項者，應處新臺幣三十萬元以上一百五十萬元以下罰鍰？ A.未提供說明文件供查閱 B.所提供之說明文件未依規定記

【評論內容】

簡易人壽保險法第38 條 (違反營運資訊揭露之處罰)I 中華郵政公司違反保險法第一百四十八條之二第一項規定，未提供說明文件供查閱、所提供之說明文件未依規定記載、或所提供之說明文件記載不實者，處新臺幣三十萬元以上一百五十萬元以下罰鍰。II 中華郵政公司違反保險法第一百四十八條之二第二項規定，未依限向金融監督管理委員會報告或主動公開說明，或向金融監督管理委員會報告或公開說明之內容不實者，處新臺幣十五萬元以上七十五萬元以下罰鍰。

第34 條 (違反財務業務檢查之處罰)I 金融監督管理委員會依保險法第一百四十八條規定派員，或委託適當機構或專業經驗人員，檢查中華郵政公司之業務及財務狀況或令中華郵政公司於期限內報告營業狀...

【評論主題】12.SMART 原則是目標管理中的一種方法，目的是有效地達到更好的工作績效，下列哪些不是 SMART 原則中代表的意義？ (A)簡單(simple) (B)可衡量(measurable) (C)可達

【評論內容】

SMART原則是目標管理中的一種方法。目標管理的任務是有效地進行成員的組織與目標的制定和控制以達到更好的工作績效，由管理學大師彼得·杜拉克於1954年首先提出。SMART原則中的「S」、「M」、「A」、「R」、「T」五個字母分別對應了五個英文單詞：Specific（明確）、Measurable（可衡量）、Achievable（可達成）、Relevant（相關）和Time-bound（有時限）。

【評論主題】48.銀行行員在辦理放款業務時，下列哪一種情形可能有疑似洗錢交易之虞，應進一步調查？(A)客戶以自住的房屋當擔保品來申請投資理財貸款新臺幣100 萬元(B)客戶以配偶的房屋當擔保品來申請投資理財貸款新

【評論內容】一般剛認識的朋友不會願意提供其土地當擔保品讓人貸款

【評論主題】37.張小姐最近經營網購，每月收入甚多，為恐個人所得稅率過高，遂向其鄰居及室友多人租用銀行帳戶，收取客戶支付之貨款，並約定如有收到稅單由張小姐代為繳納，其所為是否構成何種犯罪？(A)張小姐所為涉及逃稅

【評論內容】

洗錢防制法第2 條 (一般洗錢罪）本法所稱洗錢，指下列行為：一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。

第15 條 (特殊洗錢罪）I 收受、持有或使用之財物或財產上利益，有下列情形之一，而無合理來源且與收入顯不相當者，處六月以上五年以下有期徒刑，得併科新臺幣五百萬元以下罰金：一、冒名或以假名向金融機構申請開立帳戶。二、以不正方法取得他人向金融機構申請開立之帳戶。三、規避第七條至第十條所定洗錢防制程序。II 前項之未遂犯罰之。

【評論主題】21.有關資恐罪刑化，請問下列何者錯誤？(A)金融機構從業人員如為受制裁對象提供借貸、保險等服務，從業人員及金融機構都可能涉犯資恐罪嫌(B)外國戰士模式是國際恐怖主義之新興手法，目前我國資恐防制法正研

【評論內容】資恐防治法第九條第二項—外國恐怖主義戰鬥人員條款

【評論主題】17.依「金融機構防制洗錢辦法」規定，有關客戶審查事項，下列敘述何者錯誤？(A)不得接受客戶以匿名或使用假名建立或維持業務關係(B)無法完成確認客戶身分相關規定程序者，應考量申報疑似洗錢或資恐交易(C

【評論內容】金融機構防制洗錢辦法第三條

【評論主題】16.有關我國資恐防制法所定之目標性制裁措施，下列何者為非？(A)目標性金融制裁對象係指資恐防制法第 4 條所定之國內名單及第 5 條所定之國際名單(B)我國目前分別有依資恐防制法第 4 條及第 5

【評論內容】資恐防制法第5條（國際名單）

【評論主題】14.下列何種生物辨識其安全性比人臉辨識高？(A)指紋辨識 (B)聲音辨識 (C)簽名辨識 (D)手語辨識

【評論內容】

生物辨識系統的安全性時常以冒用被接受率評估，

便利性則常以本人被拒率衡量

安全性：指紋>人臉/聲音

【評論主題】54. A 在臺籌措海外投資之資金，因擔心金額太大，未經同意蒐集公司員工身分證件、印章，至不同銀行冒名辦理小額結匯，分散匯出投資款項，請問 A 的行為是否觸犯洗錢罪？(A)有，A 使用人頭隱匿、移轉款

【評論內容】洗錢防制法第 15 條收受、持有或使用之財物或財產上利益，有下列情形之一，而無合理來源且與收入顯不相當者，處六月以上五年以下有期徒刑，得併科新臺幣五百萬元以下罰金：一、冒名或以假名向金融機構申請開立帳戶。二、以不正方法取得他人向金融機構申請開立之帳戶。三、規避第七條至第十條所定洗錢防制程序。前項之未遂犯罰之。

【評論主題】21. 下列何者非法定重要政治性職務之人之家庭成員範圍：(A)相當於配偶之同居伴侶(B)配偶之叔父(C)繼母(D)配偶之兄

【評論內容】重要政治性職務之人與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準

【評論主題】27. 下列何項表徵與內線交易之洗錢手法無關？(A)利用員工或特定集團開戶(B)與同一人進行鉅額配對交易(C)突然迅速買進或賣出單一有價證券(D)利用多個非本人帳戶分散大額交易

【評論內容】內線交易應該是知道一些當下適合賣或買的消息，所以知道的人會一致地想要賣或買，不會一個賣一個買

【評論主題】8. 下列何者並非評估洗錢風險時應納入考量的項目？(A)客戶性質(B)組織複雜度(C)業務規模(D)產品服務複雜度

【評論內容】如果業務沒有很複雜、規模沒有很大，即使組織複雜，洗錢風險應該沒有那麼高。

【評論主題】8. 下列何者不是洗錢防制法第七條第三項所稱之國內重要政治性職務之人？(A)總統、副總統 (B)司法院大法官 (C)編階中校人員 (D)五院院長、副院長

【評論內容】

重要政治性職務之人與其家庭成員及有...

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