問題詳情

54. A 在臺籌措海外投資之資金，因擔心金額太大，未經同意蒐集公司員工身分證件、印章，至不同銀行冒名辦理小額結匯，分散匯出投資款項，請問 A 的行為是否觸犯洗錢罪？
(A)有，A 使用人頭隱匿、移轉款項
(B)有，A 冒名並刻意分批匯款，意圖規避主管機關查緝
(C)無，A 的資金來源合法，與洗錢防制法定義之特定犯罪行為有異，且匯款目的亦為合法投資，非用以挹注犯罪或資助恐怖活動
(D)無，A 的行為在實務上相當常見，並無異常之處

參考答案

答案：C
難度：適中0.54
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用户評論

【葉子】評論

A無觸犯洗錢罪，因其資金來源合法、無犯罪所得；但A觸犯偽造文書罪，因未經同意蒐集員工之身分證件、冒名開戶

【Vulinna】評論

回覆樓上 題目是 冒名辦理小額結匯.....看完整詳解

【110中華郵政已上榜，謝謝】評論

冒名開戶不就犯了洗錢防治法第15條罪則嗎？

【minniecheng10】評論

洗錢防制法 第 15 條收受、持有或使用之財物或財產上利益，有下列情形之一，而無合理來源且與收入顯不相當者，處六月以上五年以下有期徒刑，得併科新臺幣五百萬元以下罰金：一、冒名或以假名向金融機構申請開立帳戶。二、以不正方法取得他人向金融機構申請開立之帳戶。三、規避第七條至第十條所定洗錢防制程序。前項之未遂犯罰之。