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36.若重要政治性職務人士涉及高風險產業,金融機構與該位重要政治性職務人士之業務關係風險將會升高,下列何者不是重要政治性職務人士主管之高風險產業?(A)產物保險業 (B)武器貿易及國防工業(C)營造及
問題詳情
36.若重要政治性職務人士涉及高風險產業,金融機構與該位重要政治性職務人士之業務關係風險將會升高,下列何者不是重要政治性職務人士主管之高風險產業?
(A)產物保險業
(B)武器貿易及國防工業
(C)營造及大型公共工程
(D)與政府採購相關之企業
參考答案
答案:A
難度:
非常簡單
0.826
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用户評論
【
茶茶
】評論
選項B C D可能因重要政治性職務人士的影響力.地位可能被濫用.所以由重要政治性職務人士主管的產業風險將會升高
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35.各國防制洗錢金融行動工作組織評鑑人員,於評鑑過程中,應考量該國的洗錢及資恐的本質與各個風險因子的嚴重性,不包括下列何者?(A)貪腐程度及反貪措施的強度 (B)犯罪組織的型態及猖獗程度(C)恐怖組
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37.依防制洗錢金融行動工作組織重要政治性職務之人的指引,下列敘述何者錯誤?(A)「重要政治性職務之人」是指目前或曾經被委任「重要」公眾職務的人士(B)重要政治性職務之人的「家庭成員」是指血親或姻親(
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38.有關 FATF 重要政治性職務之人的指引,下列敘述何者錯誤? A.指引文件具約束力 B.對政治性職務之人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同 C.重要政治性職務之人不包括中低階人員 D.可利用商業資
39.下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣,亦常見用於洗錢防制法所指特定犯罪之逃漏稅捐所運用之手法?(A)客戶結購或結售達特定金額以上外匯、外幣現鈔、旅行支票、外幣匯票或其他無記名金融工具者(B)產品和服務
40.下列何者不屬於個別產品與服務、交易或支付管道之風險因素?(A)與現金之關聯程度 (B)客戶之居住國家(C)建立業務關係或交易之管道 (D)高金額之金錢或價值移轉業務
41.除法律另有規定外,下列何種法人應辨識其實質受益人?(A)政府機構 (B)國營事業(C)員工持股信託 (D)已發行無記名股票之公開發行公司
42.根據「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」,下列敘述何者錯誤?(A)防制洗錢及打擊資恐內控制度應由總經理核定 (B)內控制度應包含風險辨識、評估、管理(C)金融機構應該根據風險評估之結
43.下列何者不是金管會准予備查有關「授信類」之洗錢及資恐交易表徵?(A)客戶突以達特定金額之款項償還放款而無合理之理由(B)客戶利用大量現金或使用無關連第三方的資金,作為擔保申請放款(C)以現金或易
44.有關通匯往來銀行業務之管理,下列敘述何者錯誤?(A)是由委託銀行 Respondent Bank 對通匯銀行 Correspondent Bank 提供銀行業務服務(B)其業務涵蓋現金管理、國際
45.依「金融機構防制洗錢辦法」規定,下列哪一類重要政治性職務之人(PEP)應直接視為高風險客戶?(A)現任國外政府之 PEP (B)現任國內政府 PEP(C)現任國際組織之 PEP (D)非現任 P
2.童心說
3.天爵人爵
46.銀行全面性評估洗錢及資恐風險應考慮之指標,不包含下列何者?(A)業務性質 (B)銀行交易數量與規模(C)目標市場 (D)銀行內部管理階層
4.三表法
47.有關帳戶與交易之持續監控,下列敘述何者錯誤?(A)金融機構應整合客戶之基本資料及交易資料,以強化交易監控功能(B)交易監控時應利用資訊系統,輔助發現疑似洗錢交易,但觀察臨櫃交易行為是否異常也很重
5.踵事增華
48.有關金融機構防制洗錢及打擊資恐執行實務,下列敘述何者錯誤?(A)數人夥同至銀行辦理存款、提款或匯款等交易者,為疑似洗錢或資恐交易態樣(B)執行客戶初次審查時機,包含對過去取得之客戶身分資料之真實
二、請將下文以新式標點斷句。(請自行抄題)(5 分) 齊桓五霸之盛者也前事則殺兄而爭國內行則姑姊妹之不嫁者七人閨門之內般樂奢汰以齊之分奉之而不足外事則詐邾襲莒並國三十五其事行也若是其險污淫汰也彼固曷足
49.在證券商防制洗錢及打擊資恐計畫中,有關國內外交易記錄保存的方式,下列敘述何者錯誤?(A)原則上以紙本或電子資料來保存(B)資料保存內容應包括進行交易的各方姓名或帳號、交易日期與貨幣種類及金額(C
50.客戶為法人、團體或信託之受託人時,有關身分辨識方法之敘述,下列何者錯誤?(A)應瞭解客戶或信託之業務性質(B)應取得高階管理人員之姓名及其他必要資訊(C)客戶已在我國其他金融同業開戶者,得免重覆
51.下列何者非屬具高洗錢及資恐風險之客戶表徵?(A)留存地址與分支機構相距過遠而無法提出合理說明(B)可發行無記名股票之公司(C)客戶從事密集性現金交易業務(D)客戶委託代理人下單,代理人身分可辨識
52.「客戶申請往來之產品或服務」,屬於下列何種風險面向之風險因素?(A)地域風險 (B)客戶風險 (C)產品及服務風險 (D)交易或支付管道風險
53.對於金融機構採取風險基礎方法(Risk-based Approach)的敘述,下列何者錯誤?(A)真實認知自身於洗錢及資恐上之風險 (B)針對認知的風險導入相對應的資源配置(C)針對認知的風險採
54.保險業業者對於投保過程中已經發現有疑似洗錢及資恐交易疑慮並拒絕承保者,下列敘述何者正確?(A)既然已經婉拒,則沒有建立業務關係,不須處置(B)告訴客戶其具有洗錢與資恐交易疑慮,故公司拒絕承保(C
55.保險業在下列哪一種時機,無須對客戶進行盡職調查?(A)要保人投保時 (B)大額保費由境外不知名第三人轉帳繳交(C)客戶從事與投保時職業不符之工作,卻未主動告知(D)客戶申請透過信用卡自動扣款繳納
56.在保險公司進行客戶審查(核保)時往往也會注意「保險關係」是否合理,在防制洗錢與打擊資恐的領域下,這樣的關注最有助於瞭解哪方面的洗錢風險?(A)可以理解到客戶洗錢的動機與能力 (B)可以瞭解到客戶
57.某甲利用證券公司營業員、金主提供人頭戶、法人戶,進行特定股票交易,請問此最有可能涉及下列何種洗錢手法?(A)操縱股價 (B)掏空資產 (C)不法吸金 (D)美化財報