問題詳情
17. 確認客戶身分之簡化客戶審查之規定，下列敘述何者錯誤？
(A)對於較低風險之情形，得採簡化措施辦理客戶審查
(B)降低客戶身分資訊更新頻率，為銀行得採行的確認客戶身分之簡化措施之一
(C)對於來自洗錢與資恐高風險地區或國家之客戶，不得適用簡化客戶審查流程
(D)客戶等級僅區分為「高風險」及「一般風險」兩級時，「一般風險」可適用簡化客戶審查
參考答案
答案：D
難度：簡單0.784
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用户評論
【用戶】Winfred
【年級】高二上
【評論內容】(D)客戶等級僅區分為 「高風險」★「...
【用戶】Winfred
【年級】高二上
【評論內容】(D)客戶等級僅區分為 「高風險」及「一...
【用戶】伊伊
【年級】高二下
【評論內容】（Ｄ）銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引中華民國108年4月23日四、銀行應建立不同之客戶風險等級與分級規則。 就客戶之風險等級，至少應有兩級（含）以上之風險級數，即「高風險」與「一般風險」兩種風險等級，作為加強客戶審查措施及持續監控機制執行強度之依據。若僅採行兩級風險級數之銀行，因「一般風險」等級仍高於本指引第五點與第七點所指之「低風險」等級，故不得對「一般風險」等級之客戶採取簡化措施。銀行不得向客戶或與執行防制洗錢或打擊資恐義務無關者，透露客戶之風險等級資訊。