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42. 客戶投保後具有多次契撤或退保等行為之所以引發洗錢的關注,其主因為何?(A)契撤或退保對業務員的績效不好(B)看起來像是客戶正試圖透過此等行為提出放置於金融機構內的可疑金融資產(C)可能發生了同
問題詳情
42. 客戶投保後具有多次契撤或退保等行為之所以引發洗錢的關注,其主因為何?
(A)契撤或退保對業務員的績效不好
(B)看起來像是客戶正試圖透過此等行為提出放置於金融機構內的可疑金融資產
(C)可能發生了同業間業務競爭的洗單行為,職業道德上太不高尚
(D)客戶可能不知道她/他需要什麼保險商品而總是買錯
參考答案
答案:B
難度:
非常簡單
0.979
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41. 關於重要政治性職務人士屬於洗錢高風險族群所具有的特點,下列敘述何者錯誤?(A)如果擔任國際組織官員,可能享有外交豁免權(B)有權力決定外包廠商或供應商,因此有機會向廠商索取回扣(C)如果開設境
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43. 關於資恐防制法對於受制裁者的資產凍結,下列敘述何者正確?(A)金融機構帳戶完全禁止使用(B)得酌留個人之生活所必須的財物或財產上利益(C)前項金額由受制裁者向金融機構提出申請後使用(D)既然已
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44. 指定之非金融事業或人員未建立洗錢防制內部控制與稽核制度,或由中央目的事業主管機關限期令其改善,屆期未改善者,應處罰鍰金額為何?(A)處指定之非金融事業或人員新臺幣一萬元以上十萬元以下罰鍰(B)
45. 對於防制洗錢措施,銀行採用風險基礎方法的第一步工作為何?(A)訂定防制洗錢應注意事項(B)辦理客戶姓名檢核(C)辦理風險評估(D)落實一定金額以上通貨交易申報
46. 依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定,銀行依不同風險等級訂定客戶身分驗證完成期限,其中建立業務關係後,應不遲於多少工作天?(A)30 個工作天(B)60 個工作天(C)90 個工作天(
47. 有關國際金融業務分行(OBU)的敘述,下列何者錯誤?(A)國際詐騙案中常有利用 OBU 帳戶收受、移轉不法所得(B)OBU 帳戶的申辦,通常搭配申請網路銀行服務,風險益形升高(C)為便利經濟發
48. 銀行應將定期完成之洗錢及資恐風險評估報告送下列何者備查?(A)法務部(B)金管會(C)財政部(D)中央銀行
49. 依資恐防制法第 12 條規定,金融機構違反有關目標性金融制裁,或違反資恐通報義務者,請問中央目的事業主管機關應處以罰鍰之額度?(A)處新臺幣五萬元以上二十萬元以下罰鍰(B)處新臺幣十萬元以上五
50. 有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)頒布 40 項建議中之第 24 項及第 25項有關法人與法律協議透明度的要求,下列何者敘述正確?(A)各國應禁止發行無記名股票與無記名認股權證(B)各國
51. 洗錢者常用電匯移轉資金,關於電匯的說明,下列敘述何者錯誤?(A)電匯必須為跨越國境的國際交易(B)電匯交易的匯款人與受款人有可能是同一個人(C)電匯實際上無須移動實體貨幣,它是一個從甲地移轉資
52. 詐騙集團經常利用人頭帳戶詐領款項,下列哪幾項為常見的洗錢手法?A.以金融卡領現規避交易軌跡 B.領現後購買珠寶或貴重金屬 C.領現後以租用保險箱保存(A)僅 AB(B)僅 AC(C)僅 BC(
53. 有關姓名及名稱檢核機制,對法人客戶之姓名及名稱掃瞄範圍,應包括下列何者? A.客戶 B.客戶及實質受益人 C.客戶之高階管理人員 D.客戶之交易對象(A)僅 A(B)僅 AB(C)僅 ABC(
54. A 在臺籌措海外投資之資金,因擔心金額太大,未經同意蒐集公司員工身分證件、印章,至不同銀行冒名辦理小額結匯,分散匯出投資款項,請問 A 的行為是否觸犯洗錢罪?(A)有,A 使用人頭隱匿、移轉款
55. 有關銀行確認客戶身分應採取之方式,下列敘述何者錯誤?(A)以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊辨識及驗證客戶身分(B)對於由代理人辦理者,應辨識及驗證代理人身分,但不需查證代理之事實(C)辨識客
56. 銀行行員在辦理放款業務時,下列哪一種情形可能有疑似洗錢交易之虞,應進一步調查?(A)客戶以自住的房屋當擔保品來申請投資理財貸款新臺幣 100 萬元(B)客戶以配偶的房屋當擔保品來申請投資理財貸
57. 有關洗錢者利用證券交割帳戶洗錢的信號,以下何者為非?(A)必然是以現金存入(B)存放資金而少用於證券交易(C)資金移動欠缺明顯經濟目的(D)資金進出與證券交易無關
58. 保險業對於較低風險客戶,得採取之簡化確認客戶身分措施,不包含下列何者?(A)降低客戶身分資訊更新之頻率(B)對於可推斷其交易目的者,仍然透過電話瞭解業務往來目的(C)以合理的保單價值準備金作為
59. 洗錢的活動主要有處置、多層化與整合三個主要階段,倘某收賄者將剛剛得到的收賄款項現金拿到保險公司購買具保價保險商品,這個動作屬於三個階段中的哪一階段?(A)處置(B)多層化(C)整合(D)稀釋
60. 為協助發展與洗錢及資恐風險相當之防制與抵減措施,以利於金融業決定其資源配置與建置其內部控制制度,應採取下列何種方法為之?(A)準則方法(B)風險基礎方法(C)規範基礎方法(D)法規方法
多選題:61. 下列何者為銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣?(A)與通匯銀行間的現金運送模式有重大改變(B)客戶經常性地將小面額鈔票兌換成大面額鈔票,或反之者(C)客戶突以達特定金額之款項償還放款,而無法
62. 有關透過守門員(Gatekeeper)協助進行洗錢,下列哪些敘述正確?(A)守門員如律師、會計師,具專業知識,掌握客戶重要資訊,容易察覺客戶是否有洗錢意圖,因此 FATF 規範專業人士必須採取
63. 依據「證券商評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」之規定,下列何種客戶應直接視為高風險?(A)負面新聞人士(B)註冊於租稅天堂之公司(C)依資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體(D)外國政
64. 證券期貨業確認客戶身分時機,下列敘述何者正確?(A)與客戶建立業務關係時(B)以轉帳方式辦理新臺幣五十萬元(含等值外幣)以上之交割價款、申購款給付(C)發現疑似洗錢或資恐交易時(D)客戶身分資
65. 有關金融機構從業人員在洗錢防制法新制下,應有的正確觀念為下列何者?(A)進行可疑交易申報,應特別注意是否符合可疑表徵(B)由於金融交易量龐大,金融機構應建構內部法令遵循文化,強化風險辨識與預防
66. 有關證券期貨業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法中規定的敘述,下列何者正確?(A)證券期貨業包括證券商、期貨商與證券集中保管事業(B)證券期貨
67. 有關防制洗錢及打擊資恐內部控制防線,下列敘述何者正確?(A)在第一道防線方面,要求金融機構國內外營業單位應指派資深管理人員擔任督導主管,負責督導所屬營業單位防制洗錢及打擊資恐事宜(B)第二道防
68. 關於資恐應予罪刑化之範圍,包括下列何者?(A)資助政治異議份子(B)資助恐怖活動(C)資助共產主義(D)資助制裁對象