問題詳情
30. 對於金融機構的敘述，下列何者不符防制洗錢金融行動工作組織 40 項建議之規定？
(A)各國政府應禁止空殼銀行設立，金融機構應禁止客戶採匿名開戶
(B)金融機構應嚴格執行客戶身分驗證，驗證完成前，在洗錢與資訊風險均能有效控管前提下，允許先開戶，在一定期間內完成驗證
(C)金融機構在客戶辦理電匯時應將正確的匯款人與受款人資訊，始終伴隨著電匯及相關訊息傳遞
(D)金融機構允許使用第三方協力廠商執行客戶審查，受委託廠商應負最終責任
參考答案
答案：D
難度：簡單0.84
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用户評論
【用戶】瞄準台鐵 郵局
【年級】大三上
【評論內容】原則上--自行定義政府如有規定.....看完整詳解
【用戶】伊伊
【年級】高二下
【評論內容】金融機構防制洗錢辦法 第 7 條金融機構確認客戶身分作業應自行辦理，如法令或本會另有規定金融機構得依賴第三方執行辨識及驗證客戶本人身分、代理人身分、實質受益人身分或業務關係之目的及性質時，該依賴第三方之金融機構仍應負確認客戶身分之最終責任，並應符合下列規定：一、應能立即取得確認客戶身分所需資訊。二、應採取符合金融機構本身需求之措施，確保所依賴之第三方將依金融 機構之要求，毫不延遲提供確認客戶身分所需之客戶身分資料或其他 相關文件影本。三、確認所依賴之第三方受到規範、監督或監控，並有適當措施遵循確認 客戶身分及紀錄保存之相關規範。四、確認所依賴之第三方之所在地，其防制洗錢及打擊資恐規範與防制洗 錢金融行動工作組織所定之標準一致。
【用戶】sssex9802pp
【年級】小二下
【評論內容】(D)金融機構允許使用第三方協力廠商執行客戶審查，受委託廠商應負最終責任依賴第三方之金融機構