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24. 在國際實踐上,對於未符合或不遵守洗錢防制國際規範之國家,應由國際社會對之採取加強審查或停止金融活動往來,此項措施稱之為何?(A)預防措施(B)懲罰措施(C)補充性措施(D)金融反制措施
問題詳情
24. 在國際實踐上,對於未符合或不遵守洗錢防制國際規範之國家,應由國際社會對之採取加強審查或停止金融活動往來,此項措施稱之為何?
(A)預防措施
(B)懲罰措施
(C)補充性措施
(D)金融反制措施
參考答案
答案:D
難度:
適中
0.622
書單:
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23. 保險業商品與銀行業主要商品「開戶」之間,在面對洗錢風險上最主要的差異點是下列何者?(A)銀行帳戶原則上沒有存續期間;保險商品大多具有一定存續期間(B)銀行客戶通常只會進行一次性的交易;保險業客
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25. 依據洗錢防制法第 2 條規定所稱洗錢之行為,請問下列何者情形不屬於持有、使用之洗錢態樣?(A)收受、持有或使用他人之特定犯罪所得(B)不動產經紀業不知所受委託物件為客戶犯罪所得,而收受之(C)
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26. 有關打擊資恐與防制洗錢,下列敘述何者錯誤?(A)資恐資金來源大都是合法、小額的電匯(B)多數非營利組織,不需繳納稅賦,易被恐怖組織利用(C)非營利組織之匿名現金捐款可以不開收據,成為恐怖組織吸
27. 下列何項表徵與內線交易之洗錢手法無關?(A)利用員工或特定集團開戶(B)與同一人進行鉅額配對交易(C)突然迅速買進或賣出單一有價證券(D)利用多個非本人帳戶分散大額交易
28. 有關通匯往來銀行業務之敘述,下列何者錯誤?(A)所謂通匯往來銀行業務係指一家銀行對另外一家銀行提供銀行業務服務(B)由於通匯銀行可能無法獲得實際交易方的資訊,所以提升辦理此項業務之風險(C)當
29. 依金管會規定,對應向調查局申報之「疑似洗錢或資恐交易」,其申報期限為何?(A)完成交易後 5 個營業日(B)完成交易後 10 個營業日(C)經洗錢防制專責主管核定後不得逾 2 個營業日(D)經
30. 對於金融機構的敘述,下列何者不符防制洗錢金融行動工作組織 40 項建議之規定?(A)各國政府應禁止空殼銀行設立,金融機構應禁止客戶採匿名開戶(B)金融機構應嚴格執行客戶身分驗證,驗證完成前,在
31. 保險業之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管,每年應至少參加多少時數的防制洗錢及打擊資恐教育訓練?(A)八小時(B)十小時(C)十二小時(D)三十二小時
32. 證券期貨業評估洗錢及資恐風險之時機,下列何者錯誤?(A)按各業者之風險評估機制辦理選擇性之評估(B)更新頻率由業者自行決定(C)推出新產品前,應進行產品之洗錢及資恐風險評估(D)推出新產品前,
33. 有關證券商評估個別產品及服務、交易或支付管道之洗錢及資恐風險因素,下列敘述何者錯誤?(A)與現金之關聯程度(B)無需考慮收到款項是否來自於未知或無關係之第三者(C)是否為高金額之金錢或價值移轉
34. 下列何者不是洗錢防制法中「指定之非金融機構或人員」?(A)律師為客戶準備或進行不動產買賣時(B)地政士從事與不動產買賣交易有關之行為時(C)銀樓業(D)旅行業
35. 依據「洗錢防制物品出入境申報及通報辦法」第 3 條規定,旅客或隨交通工具服務之人員出入境,同一人於同日單一航(班)次若攜帶下列物品應向海關申報,下列何者非屬之?(A)總價值逾等值一萬美元之外幣
36. 大通貿易公司以低估商品價值之發票向復國銀行申請融資,請問該行為符合下列銀行哪一項業務種類之疑似洗錢交易表徵?(A)通匯銀行類(B)存提匯款類(C)一般授信類(D)貿易金融類
37. 依資恐防制法第 5 條規定,國際制裁名單之除名程序須由下列何者組織為之?(A)聯合國安全理事會(B)亞太防制洗錢組織(C)經濟合作暨發展組織(D)防制洗錢金融行動工作組織
38. 下列敘述何者正確?(A)金融機構使用集保結算所防制洗錢及打擊資恐查詢系統必須先行申請但毋須付費(B)非金融機構使用集保結算所防制洗錢及打擊資恐查詢系統可以自行向集保結算所申請並且付費使用(C)
39. 關於 PEP,何者正確?(A)被視為中風險客戶的 PEP 不需要如同高風險客戶一樣每年審視(B)卸任 PEP 應屬中低風險客戶(C)因為銀行主導金流,給付保險金或解約金之前,保險公司無須檢視受
40. 某甲透過 A 公司轉投資子公司進行內線交易,下列何者非屬其有關疑似洗錢表徵?(A)利用非本人帳戶分散大額交易(B)利用公司員工集體開立之帳戶大額且頻繁交易者(C)存入多筆款項且達特定金額以上,
41. 關於重要政治性職務人士屬於洗錢高風險族群所具有的特點,下列敘述何者錯誤?(A)如果擔任國際組織官員,可能享有外交豁免權(B)有權力決定外包廠商或供應商,因此有機會向廠商索取回扣(C)如果開設境
42. 客戶投保後具有多次契撤或退保等行為之所以引發洗錢的關注,其主因為何?(A)契撤或退保對業務員的績效不好(B)看起來像是客戶正試圖透過此等行為提出放置於金融機構內的可疑金融資產(C)可能發生了同
43. 關於資恐防制法對於受制裁者的資產凍結,下列敘述何者正確?(A)金融機構帳戶完全禁止使用(B)得酌留個人之生活所必須的財物或財產上利益(C)前項金額由受制裁者向金融機構提出申請後使用(D)既然已
44. 指定之非金融事業或人員未建立洗錢防制內部控制與稽核制度,或由中央目的事業主管機關限期令其改善,屆期未改善者,應處罰鍰金額為何?(A)處指定之非金融事業或人員新臺幣一萬元以上十萬元以下罰鍰(B)
45. 對於防制洗錢措施,銀行採用風險基礎方法的第一步工作為何?(A)訂定防制洗錢應注意事項(B)辦理客戶姓名檢核(C)辦理風險評估(D)落實一定金額以上通貨交易申報
46. 依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定,銀行依不同風險等級訂定客戶身分驗證完成期限,其中建立業務關係後,應不遲於多少工作天?(A)30 個工作天(B)60 個工作天(C)90 個工作天(
47. 有關國際金融業務分行(OBU)的敘述,下列何者錯誤?(A)國際詐騙案中常有利用 OBU 帳戶收受、移轉不法所得(B)OBU 帳戶的申辦,通常搭配申請網路銀行服務,風險益形升高(C)為便利經濟發
48. 銀行應將定期完成之洗錢及資恐風險評估報告送下列何者備查?(A)法務部(B)金管會(C)財政部(D)中央銀行
49. 依資恐防制法第 12 條規定,金融機構違反有關目標性金融制裁,或違反資恐通報義務者,請問中央目的事業主管機關應處以罰鍰之額度?(A)處新臺幣五萬元以上二十萬元以下罰鍰(B)處新臺幣十萬元以上五
50. 有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)頒布 40 項建議中之第 24 項及第 25項有關法人與法律協議透明度的要求,下列何者敘述正確?(A)各國應禁止發行無記名股票與無記名認股權證(B)各國