問題詳情

22. 就保險業執行客戶身分識別(KYC)與盡職調查(CDD)之描述，下列何者為錯誤？
(A)對於部分有可疑跡象，顯示建立業務關係的法人或團體，即便其最終控制權人或法人負責人是資恐防制法所公佈的指定制裁名單對象，或是外國政府或國際組織認定之恐怖份子或團體，仍應再次查證並確認其實質受益人之身分
(B)執行身分識別與盡職調查作業，必須使用可靠獨立的原始文件、資料或資訊來確認客戶身分；不能接受使用匿名或是假名來進行交易或建立關係
(C)於業務關係持續進行中的既有客戶，應按照其客戶風險等級，定期進行盡職調查與持續監控作業
(D)保險業因有執行客戶身分識別(KYC)與盡職調查(CDD)，故不需要保留所有交易紀錄資料與變更軌跡，未來僅須透過身分識別與盡職調查結果持續監控即可

參考答案

答案：D
難度：非常簡單0.973
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用户評論

【用戶】Winfred

【年級】高二上

【評論內容】(D)保險業因有執行客戶身分識別 (KYC)與盡職調查(CDD)，故不需要保留所有交易紀錄資料與變更軌跡，未 來僅須透過身分識別與盡職調查結果持續監控即可 

【用戶】ALan

【年級】大一上

【評論內容】OBU，英文全稱為Offshore Banking Unit，中文全稱為「境外金融中心」或「國際金融業務分行」，是政府採取租稅減免或優惠措施，並減少外匯管制，以吸引國外法人或個人到本國銀行進行財務操作的金融單位。因此，有越來越多的企業在第三國設立境外公司(Offshore Company)，或稱紙上公司(Paper Company)，藉由其與OBU的往來獲得合法節稅，享受優惠利率，資金自由出入及靈活調度的好處。OBU服務對象：1. 我國境外之個人：持有外國護照且在我國境內無住所之個人。2. 我國境外之公司：依外國法律組織登記之法人。但經我國政府認許在我國境內營業之分支機構不在其內。3. 我國境外之政府機關。4. 金融機關。 與OBU往來的優勢1. OBU資金進出自由，不受外匯...

【用戶】Winfred

【年級】高二上

【評論內容】(D)保險業因有執行客戶身分識別 (KYC)與盡職調查(CDD)，故不需要保留所有交易紀錄資料與變更軌跡，未 來僅須透過身分識別與盡職調查結果持續監控即可 

【用戶】ALan

【年級】大一下

【評論內容】OBU，英文全稱為Offshore Banking Unit，中文全稱為「境外金融中心」或「國際金融業務分行」，是政府採取租稅減免或優惠措施，並減少外匯管制，以吸引國外法人或個人到本國銀行進行財務操作的金融單位。因此，有越來越多的企業在第三國設立境外公司(Offshore Company)，或稱紙上公司(Paper Company)，藉由其與OBU的往來獲得合法節稅，享受優惠利率，資金自由出入及靈活調度的好處。OBU服務對象：1. 我國境外之個人：持有外國護照且在我國境內無住所之個人。2. 我國境外之公司：依外國法律組織登記之法人。但經我國政府認許在我國境內營業之分支機構不在其內。3. 我國境外之政府機關。4. 金融機關。 與OBU往來的優勢1. OBU資金進出自由，不受外匯...