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• 14.金融機構本身持有或管理經指定制裁之個人、法人或團體之財物或財產上利益者，應於知悉後由總機構主管單位簽報專責主管核定後不得逾幾個營業日向法務部調查局通報?(A)二個營業日 (B)三個營業日 (C)
• 16.依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」規定，銀行防制洗錢及打擊資恐計畫，下列哪一項可不包括？(A)通匯往來銀行業務 (B)員工遴選及任用
• 15.強化防制洗錢及打擊資恐內部控制三道防線中，金融機構專責主管具有定期報告之職責，專責主管應至少多久向董（理）事會及監察人（監事、監事會）或審計委員會報告？(A)每月 (B)每季 (C)每半年 (D
• 17.依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構應婉拒建立業務關係或交易之情境，不包括下列何者？(A)客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件(B)客戶為資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體(C)建立業務關係或
• 18.金融機構之客戶或其實質受益人若為現任國外政府之重要政治性職務人士，應將該客戶直接視為下列何類型之客戶？(A)低風險客戶 (B)中低風險客戶 (C)中度風險客戶 (D)高風險客戶
• 19.銀行辦理新臺幣境內匯款業務，於收到受款金融機構請求時，原則上應於幾個營業日內提供匯款人及受款人資訊？(A)一個營業日 (B)三個營業日 (C)七個營業日 (D)十個營業日
• 20.銀行於推出新產品或服務或辦理新種業務(包括新支付機制、運用新科技於現有或全新之產品或業務)前，應進行產品之洗錢及資恐風險評估。下列哪一項應成為風險評估的一部分？(A)產品的固有風險、降低產品固有
• 22.證券商應採取合宜措施以識別、評估其洗錢及資恐風險，下列何者不是「證券商評估洗錢及資助恐怖主義風險及訂定相關防制計畫指引」所定具體的風險評估項目指標？(A)地域風險 (B)客戶風險 (C)資安風險
• 23.證券期貨業總公司與國外分公司所在國關於防制洗錢及打擊資恐措施之最低要求不同時，分公司應以下列何種標準作為遵循依據？(A)與總公司一致之標準 (B)就兩地選擇較高標準者(C)依國外分公司所在國所定
• 24.下列哪項貿易行為，最不可能為疑似洗錢或資恐交易態樣？ (A)運送的貨物為鑽石(B) 發票中所申報的價值，明顯與該產品的市場公平價值不符(C)以較低價促銷銷售進口貨物 (D) 信用狀常頻繁或無合理
• 25.金融業對帳戶及交易監控機制應予以測試，下列何者非測試面向？(A)內部控制流程 (B)錯誤統計比率(C)輸入資料與對應之系統欄位正確及完整 (D)模型驗證
• 26.我國私部門相關防制洗錢及打擊資恐的法令規定大都先植基於洗錢與資恐風險面向最廣的下列何種行業發展而來？(A)證券期貨業 (B)融資租賃業 (C)銀行業 (D)不動產經紀業
• 27.欲判斷保戶購買保險商品是否符合其「合理」的保障需求，下列因素何者錯誤？(A)了解客戶過去的投保紀錄 (B)了解客戶實際上的保險需求為何(C)了解客戶本身的資歷為何 (D)客戶對應其資歷所欲購買的
• 29.下列何種情形，其顯示的洗錢風險偏高？(A)經營績效良好的某公司為員工付費購買具大額現金價值的保單(B)某客戶於保險到期後，頻頻打電話要取回保險費(C)某客戶將保單拆成數筆金額較小而不引人注目的保
• 28.不法份子欲利用低保價或無保價的保險商品（例如健康險）來獲取不法利益，大多會被歸類為哪一類型的行為而為保險業所熟悉並加以控管？(A)侵害消費者權益 (B)保險詐欺 (C)招攬爭議 (D)告知不實
• 30.下列何者不是保險業有效的風險控管措施？(A)保險業者應熟知保險產品可用作洗錢的方式(B)保險業者應有良好的內部警示與調查機制(C)保險業者依透過盡職審查篩選出好客戶，以避免自身成為動機不明客戶利
• 31.有關資恐交易特點之敘述，下列何者錯誤？(A)只能依靠系統監控，無法依賴櫃台人員判斷 (B)資金大都是小額的電匯(C)資恐交易的匯款人不一定是罪犯或犯罪組織 (D)資金的來源大都是合法的
• 32.下列何者不是洗錢者偏好使用電子支付系統之因素？(A)可以快速且大量匯款 (B)不同銀行經營者之價值觀及道德感不同(C)電子系統可以自動產生與儲存交易紀錄 (D)不同銀行對法令遵循的重視程度有差異
• 33.保險業被當作洗錢工具，與下列哪一種特性較無關聯？(A)商品多樣化 (B)商品容易取得 (C)業務結構複雜 (D)要保人、受益人可能為同一人
• 34.下列何者是存提匯款類常見疑似洗錢表徵？ A.客戶突有達特定金額以上存款 B.不活躍帳戶突然有達特定金額以上資金出入，且又迅速移轉 C.每筆存、提金額相當，相距時間不久，且達特定金額以上(A)僅
• 35.重要政治性職務之人，疑似洗錢及資恐的警示訊號與表徵，下列何者錯誤？(A)利用公司名義開戶及交易，企圖模糊帳戶的實質受益權(B)提供給金融機構的資料，與其他公開的資訊相符(C)似乎不太願意透露其財
• 36.洗錢防制金融行動工作組織(FATF)要求各會員國應舉行相互評鑑。評鑑員認識受評鑑國風險的第一步參考資訊為何？(A)國際新聞報導 (B)該國之國家洗錢及資恐風險評估報告(C)信用評等公司所發布之報
• 37.客戶以大量假美鈔通過銀行員肉眼與機器檢查，將款項匯往他國，有關主管機關之規定，下列敘述何者錯誤？(A)銀行發現大量假美鈔來行辦理結匯，應立刻通報當地調查局(B)對於可疑人士使用之偽鈔，應擦拭乾淨
• 38.下列有關防制洗錢實務敘述何者錯誤？(A)金融機構應確認並驗證客戶身分(B)當舖的典質服務是犯罪集團用來清洗不法所得管道之一(C)重要政治性職務之人的子女應被視為重要政治性職務之人(D)特定帳戶經
• 39.訂立銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣，主要係為了遵循下列何種防制洗錢措施？(A)風險評估 (B)交易監控 (C)確認客戶身分 (D)檢視交易完整性