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• 35.重要政治性職務之人，疑似洗錢及資恐的警示訊號與表徵，下列何者錯誤？(A)利用公司名義開戶及交易，企圖模糊帳戶的實質受益權(B)提供給金融機構的資料，與其他公開的資訊相符(C)似乎不太願意透露其財
• 36.洗錢防制金融行動工作組織(FATF)要求各會員國應舉行相互評鑑。評鑑員認識受評鑑國風險的第一步參考資訊為何？(A)國際新聞報導 (B)該國之國家洗錢及資恐風險評估報告(C)信用評等公司所發布之報
• 37.客戶以大量假美鈔通過銀行員肉眼與機器檢查，將款項匯往他國，有關主管機關之規定，下列敘述何者錯誤？(A)銀行發現大量假美鈔來行辦理結匯，應立刻通報當地調查局(B)對於可疑人士使用之偽鈔，應擦拭乾淨
• 38.下列有關防制洗錢實務敘述何者錯誤？(A)金融機構應確認並驗證客戶身分(B)當舖的典質服務是犯罪集團用來清洗不法所得管道之一(C)重要政治性職務之人的子女應被視為重要政治性職務之人(D)特定帳戶經
• 39.訂立銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣，主要係為了遵循下列何種防制洗錢措施？(A)風險評估 (B)交易監控 (C)確認客戶身分 (D)檢視交易完整性
• 40.金融機構依洗錢防制措施有資料保存之義務，如業務關係為存款業務，則保存義務何時結束？(A)需永久保存 (B)每筆交易後 3 年方告終了(C)取得開戶文件後 5 年方告終了 (D)帳戶關閉後 5 年
• 41.依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定，銀行應建立客戶風險等級，下列敘述何者錯誤？(A)至少應有三級（含）以上之風險級數(B)銀行不得向與執行防制洗錢或打擊資恐義務無關者，透露客
• 42.「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」指出風險基礎方法(risk-based approach)之目的與下列何者無直接關係？(A)協助銀行發展與洗錢及資恐風險相當之防制與抵減措施(B)
• 43.下列何者不屬於個別產品與服務、交易或支付管道之風險因素？(A)與現金之關聯程度 (B)客戶之居住國家(C)建立業務關係或交易之管道 (D)高金額之金錢或價值移轉業務
• 44.下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣，亦常見用於洗錢防制法所指特定犯罪之逃漏稅捐所運用之手法？(A)客戶結購或結售達特定金額以上外匯、外幣現鈔、旅行支票、外幣匯票或其他無記名金融工具者(B)產品和服務
• 45.當客戶為法人時，判斷「最終具控制權之自然人」的三個階段中，下列哪項為第一階段工作？(A)辨識高階管理人員之身分(B)直接、間接持股超過股份或資本 25%之自然人(C)辨識其控制權之自然人是否為重
• 46.有關法人及法律協議的客戶審查，下列敘述何者錯誤？(A)原則上要進行第二層實質受益人之客戶審查，例外時如法人或信託係受特殊監理程序之情形，則可排除實質受益人之審查(B)非營利組織如慈善機構，可無需
• 47.有關客戶審查之「持續審查」工作，下列敘述何者錯誤？(A)高風險客戶，金融機構應至少每年檢視一次(B)銀行可依風險基礎方法，區分高低風險程度之定期審查頻率(C)原則上不需要每次進行辨識及驗證身分資
• 48.有關各國防制洗錢金融行動工作組織評鑑人員對國家風險評估，下列敘述何者錯誤？(A)應考量正在立法過程中的草案及提案，並於評估報告中提及且列入評分考量(B)第一步是參考該國政府與主管機關的國家洗錢與
• 49.證券商應由何人負責督導各單位評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形？(A)總經理 (B)法遵主管 (C)風控主管 (D)稽核主管
• 50.證券商為防制洗錢及資恐風險，當員工有下列何種情形時，應對其經辦事務予以抽查？(A)不接受主管指令 (B)已排定休假而無故不休假(C)工作時間買賣股票 (D)與同事發生爭執
• 51.下列何者非為證券商針對高風險或具特定高風險因子之客戶所應執行的「加強驗證」作業？(A)取得姓名、出生日期與居住地址(B)取得寄往客戶所提供住址之客戶本人／法人或團體之有權人簽署回函(C)實地查訪
• 52.證券商對已發行無記名股票之法人客戶，應採取適當措施以確保其實質受益人之更新，下列敘述何者錯誤？(A)請該法人客戶於具控制權股東身分發生變動時通知證券商(B)請該法人客戶於零股股東身分發生零股尾數
• 53.企業為其員工投保團險是常見的保險交易，但下列何種狀況顯屬於異常的購買需求：(A)企業為資深員工提供更好的團險保障(B)無明確投保目的，企業僅為少數特定人以團險為理由購買高保價保單(C)團險的範圍
• 54.對保險公司而言，下列哪一種保險銷售管道的洗錢風險最小？(A)電話行銷 (B)網路投保(C)保險公司業務員面對面銷售 (D)透過保險代理人或經紀人交易
• 55.保險業必須依據評估客戶風險後的結果，對客戶進行審查，下列何者不是受審查對象？(A)要保人 (B)業務員 (C)受益人 (D)被保險人
• 56.客戶審查之說明，下列何者錯誤？(A)實質受益人係指對客戶具最終所有權或控制權之自然人(B)金融機構依賴第三方進行客戶審查，仍須對客戶審查負最終責任(C)對於法人、團體或信託等法律協議之客戶審查，
• 57.逃漏稅捐行為與洗錢罪之關聯性，下列何者正確？(A)逃漏稅於我國尚非洗錢罪之前置犯罪(B)與逃漏稅相關之交易行為可能構成洗錢罪(C)為製造營業假象而虛開發票，不屬於洗錢罪之前置犯罪(D)逃漏稅之相
• 58.某甲利用某乙等人之帳戶以分散資金、密集且集中式地買賣 X 公司股票，請問此最有可能涉及下列何等洗錢手法？(A)對作交易 (B)美化財報 (C)操縱股價 (D)掏空資產
• 59.有關不法吸金犯罪特徵，不包括下列何者？(A)大額買進一籃子股票(B)以定期固定金額高利率為幌，對外向不特定人收受存款(C)以投資、發行股票招募股東等方式，約定給付顯不相當之紅利、股息或其他報酬為