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16.( )資恐防制法第 5 條第 2 項規定,主管機關對於指定制裁個人、法人或團體(資恐國外名單)之除名方式,下列敘述何者正確?(A)非經美國財政部除名程序,不得為之(B)非經聯合國安全理事會除名程
問題詳情
16.( )資恐防制法第 5 條第 2 項規定,主管機關對於指定制裁個人、法人或團體(資恐國外名單)之除名方式,下列敘述何者正確?
(A)非經美國財政部除名程序,不得為之
(B)非經聯合國安全理事會除名程序,不得為之
(C)非經我國法務部調查局除名程序,不得為之
(D)非經我國金融監督管理委員會除名程序,不得為之
參考答案
答案:B
難度:
簡單
0.698
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用户評論
【
茶茶
】評論
<資恐防制法第5條>1.主管...
【
ㄈㄈ
】評論
有關國際名單與國內名單之區別,最主要在於...
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15.( )有關金融機構依賴第三方之客戶審查工作,下列敘述何者錯誤?(A)信用卡發卡之行銷業務得委託第三方辦理(B)涉及到較高階之分析查詢,應交由第三方統一處理(C)車貸及房貸仍應由金融機構自行辦理與
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17.( )有關客戶審查之「持續審查」工作,下列敘述何者錯誤?(A)高風險客戶,金融機構應至少每年檢視一次(B)銀行可依風險基礎方法,區分高低風險程度之定期審查頻率(C)原則上不需要每次進行辨識及驗證
資訊推薦
18.( )依我國保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點,關於保險公司、辦理簡易人壽保險業務之郵政機構辦理洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理,下列敘述何者錯誤?(A)應製作風險評估報告(B)應至少涵蓋客戶
19.( )下列何種情形可能涉及商號逃漏營業稅?(A)商號帳戶交易往來對象包括公司及個人(B)商號帳戶交易多以現金方式存提(C)商號帳戶收入款項與支出款項相當(D)商號之信用卡交易款項直接匯存至個人帳
20.( )下列何者不是假借全權委託投資而透過保管銀行進行洗錢行為之態樣?(A)客戶簽訂全權委託投資契約及委任保管契約後,無正當原因即迅速終止契約(B)客戶於全權委託投資契約存續期間,無合理原因卻要求
21.( )依據現行洗錢防制法之規定,我國之金融情報中心為下列何者?(A)行政院金融小組(B)立法院法制局(C)法務部調查局(D)金管會法制組
22.( )有關保險業的交易監控政策及程序,下列何者「並非」所規定最少須包含內容之一部分?(A)監控型態(B)參數設定(C)系統反應時間(D)金額門檻
23.( )我國私部門相關防制洗錢及打擊資恐的法令規定,大都先植基於洗錢與資恐風險面向最廣的下列何種行業發展而來?(A)證券期貨業(B)融資租賃業(C)銀行業(D)不動產經紀業
24.( )客戶為國內外重要政治性職務人士(PEPs)時下列敘述何者正確?(A)客戶若為現任國內 PEPs,應將客戶直接視為高風險客戶(B)客戶若為現任國外政府 PEPs,應將客戶直接視為高風險客戶(
25.( )下列何者非屬在特殊情況外,無須進行實質受益人身分之驗證者?(A)我國政府機關(B)我國公營事業機構(C)外國政府機關(D)外國公營事業機構
26.( )下列何種保險繳費方式洗錢風險最大,應加強確認客戶身分?(A)躉繳(B)月繳(C)季繳(D)年繳
27.( )銀行為了解其暴露在何種洗錢及資恐風險之下,故風險基礎方法的第一步應為下列何者?(A)辦理客戶姓名檢核(B)訂定防制洗錢計畫(C)辦理風險評估(D)辦理法令遵循評估
28.( )金融機構對法人客戶具控制權之最終自然人身分者為客戶之實質受益人。其中具控制權是指直接、間接持有該客戶股份或資本超過多少比例者?(A)百分之五(B)百分之十(C)百分之二十五(D)百分之五十
29.( )為確保金融機構落實規範之能力及程度,下列敘述何者錯誤?(A)營業單位應落實相關抵減風險措施之執行(B)法遵單位應評估公司內部規範合宜性及措施之有效性(C)董事會應確保營業單位、法遵單位、內
30.( )律師、公證人、會計師在為客戶辦理何種交易時,無須進行身分確認?(A)買賣不動產(B)申請公司登記(C)辦理監護宣告(D)管理客戶證券資產
31.( )保險業應分析對於個別產品與服務、交易或通路之洗錢及資恐風險因素,下列何者錯誤?(A)與保險理賠之關聯程度(B)是否為高額保費或高保單現金價值(C)收到款項來自於未知或無關係之第三者(D)建
32.( )單筆現金收或付達新臺幣多少元以上謂之大額交易?又應於交易完成後幾個營業日內向法務部調查局申報?(A)五十萬元;五個營業日(B)五十萬元;十個營業日(C)一百萬元;五個營業日(D)一百萬元;
33.( )有關防制洗錢與資恐專責主管的執掌事務中,下列何者錯誤?(A)監控洗錢與資恐有關風險(B)協調督導防制洗錢與打擊資恐計畫之執行(C)如發現有重大違反法令時,應立即向董事會與監察人(或審計委員
34.( )金融機構及指定之非金融事業或人員應進行確認客戶身分程序,應以風險為基礎,並應包括下列何者之審查?(A)監察人(B)實質受益人(C)利害關係人(D)法定代理人
35.( )為降低洗錢及資恐風險,下列敘述何者錯誤?(A)A 國的洗錢防制措施嚴謹,因此就不會有洗錢行為發生(B)B 國缺乏有效地洗錢防制政策、法律及監理機關,因此擁有較高的洗錢及資恐風險(C)C 國
36.( )請問防制洗錢金融行動工作組織(FATF)係透過何種機制督促會員落實防制洗錢與打擊資恐國際標準?(A)經貿互助(B)法律制裁(C)自行調查(D)相互評鑑
37.( )下列何者為我國近年洗錢風險評估報告之重要原則?(A)以案例為本之原則(B)以政策為本之原則(C)以金額為本之原則(D)以風險為本之原則
38.( )金融業於辦理確認客戶身分時,下列何者錯誤?(A)原則上,完成確認客戶身分措施前,不得與該客戶建立業務關係或進行臨時性交易(B)依洗錢防制法第 7 條之規範,確認客戶身分之程序必須以了解為基
39.( )辦理臨時性交易跨境匯款達多少金額(含等值外幣)時,金融機構應確認客戶身分?(A)新臺幣 3 萬元以上(B)新臺幣 10 萬元以上(C)新臺幣 30 萬元以上(D)新臺幣 100 萬元以上
40.( )有關利用資訊判定重要政治性職務之人、其家庭成員與有密切關係之人的指引,下列敘述何者錯誤?(A)完全不可採信客戶自行填報及申報資料(B)應定期比對隨時更新的重要政治性職務之人資料庫(C)應有
41.( )下列何者不是保險會被當作洗錢工具的特點?(A)產業規模龐大(B)保險商品多樣化(C)保險商品皆無法累積現金價值(D)要保人、被保險人、受益人或付款人可為不同人
42.( )下列哪一個不是保險產品與服務、交易或通路之洗錢風險因素?(A)與現金之關聯程度(B)客戶之性別、年齡與個人病史(C)保單具高額保費或高額現金價值(D)保費來自未知或無關係之第三者