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• 3.( )證券期貨業應申報公告防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書，有關內部控制制度聲明書敘述，下列何者錯誤？(A)應提報董事會通過(B)應於每會計年度終了後三個月內揭露於證券期貨業網站(C)應於金
• 4.( )依金管會規定，對應向調查局申報之「疑似洗錢或資恐交易」，其申報期限為何？(A)完成交易後 5 個營業日(B)完成交易後 10 個營業日(C)經洗錢防制專責主管核定後不得逾 2 個營業日(D)
• 5.( )辦理客戶身分確認應確認之對象範圍不含下列何者？(A)客戶本人及其代理人(B)法人客戶之實質受益人(C)法人客戶之高階管理人(D)客戶之緊急聯絡人
• 6.( )訂立銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣，主要係為了遵循下列何種防制洗錢措施？(A)風險評估(B)交易監控(C)確認客戶身分(D)檢視交易
• 7.( )銀行代銷保險商品時，下列何種保險商品為具有較高之洗錢風險？(A)財產保險(B)傷害保險(C)健康保險(D)具有高保單價值準備金之保險商品
• 8.( )證券期貨業在進行客戶風險評估時何者非考量之評估因素？(A)個人客戶任職機構(B)客戶信用評等(C)帳戶實際交易情況(D)首次建立業務關係往來金額
• 9.( )金融機構追求審慎健全經營的重要基礎，除了認識客戶 KYC 外，尚包括下列何者？(A)KIC(B)KYE(C)KGB(D)KEY
• 10.( )下列何者並非辨識地域風險時之參考？(A)GDP 落後的國家(B)防制洗錢系統不充分的國家(C)受制裁禁運的國家(D)貪腐程度嚴重的國家
• 11.( )證券業對於國際洗錢防制組織列入制裁名單之國家或地區，下列敘述何者正確？(A)依風險分析結果決定是否進行金融交易(B)交易前採取嚴格之洗錢防制措施(C)交易時進行額外審查(D)禁止為任何金融
• 12.( )洗錢防制法第 2 條所稱洗錢，不包括下列哪一項行為？(A)對恐怖活動、組織、分子之資助行為(B)意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得(C)掩飾或隱
• 13.( )下列何者非屬「保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點」所規範之保險業？(A)兼營保險經紀人業務之銀行(B)兼營再保險業務之保險公司(C)辦理簡易人壽保險業務之郵政機構(D)保險公證人公司
• 14.( )下列與洗錢防制法資料保存規定有關之敘述何者錯誤？(A)存款業務於帳戶關閉後 5 年保存義務才終了(B)放款業務於客戶結清後 5 年保存義務才終了(C)信用卡業務於客戶發卡後 5 年保存義務
• 15.( )有關金融機構依賴第三方之客戶審查工作，下列敘述何者錯誤？(A)信用卡發卡之行銷業務得委託第三方辦理(B)涉及到較高階之分析查詢，應交由第三方統一處理(C)車貸及房貸仍應由金融機構自行辦理與
• 16.( )資恐防制法第 5 條第 2 項規定，主管機關對於指定制裁個人、法人或團體（資恐國外名單）之除名方式，下列敘述何者正確？(A)非經美國財政部除名程序，不得為之(B)非經聯合國安全理事會除名程
• 17.( )有關客戶審查之「持續審查」工作，下列敘述何者錯誤？(A)高風險客戶，金融機構應至少每年檢視一次(B)銀行可依風險基礎方法，區分高低風險程度之定期審查頻率(C)原則上不需要每次進行辨識及驗證
• 18.( )依我國保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點，關於保險公司、辦理簡易人壽保險業務之郵政機構辦理洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理，下列敘述何者錯誤？(A)應製作風險評估報告(B)應至少涵蓋客戶
• 19.( )下列何種情形可能涉及商號逃漏營業稅？(A)商號帳戶交易往來對象包括公司及個人(B)商號帳戶交易多以現金方式存提(C)商號帳戶收入款項與支出款項相當(D)商號之信用卡交易款項直接匯存至個人帳
• 20.( )下列何者不是假借全權委託投資而透過保管銀行進行洗錢行為之態樣？(A)客戶簽訂全權委託投資契約及委任保管契約後，無正當原因即迅速終止契約(B)客戶於全權委託投資契約存續期間，無合理原因卻要求
• 21.( )依據現行洗錢防制法之規定，我國之金融情報中心為下列何者？(A)行政院金融小組(B)立法院法制局(C)法務部調查局(D)金管會法制組
• 22.( )有關保險業的交易監控政策及程序，下列何者「並非」所規定最少須包含內容之一部分？(A)監控型態(B)參數設定(C)系統反應時間(D)金額門檻
• 23.( )我國私部門相關防制洗錢及打擊資恐的法令規定，大都先植基於洗錢與資恐風險面向最廣的下列何種行業發展而來？(A)證券期貨業(B)融資租賃業(C)銀行業(D)不動產經紀業
• 24.( )客戶為國內外重要政治性職務人士（PEPs）時下列敘述何者正確？(A)客戶若為現任國內 PEPs，應將客戶直接視為高風險客戶(B)客戶若為現任國外政府 PEPs，應將客戶直接視為高風險客戶(
• 25.( )下列何者非屬在特殊情況外，無須進行實質受益人身分之驗證者？(A)我國政府機關(B)我國公營事業機構(C)外國政府機關(D)外國公營事業機構
• 26.( )下列何種保險繳費方式洗錢風險最大，應加強確認客戶身分？(A)躉繳(B)月繳(C)季繳(D)年繳
• 27.( )銀行為了解其暴露在何種洗錢及資恐風險之下，故風險基礎方法的第一步應為下列何者？(A)辦理客戶姓名檢核(B)訂定防制洗錢計畫(C)辦理風險評估(D)辦理法令遵循評估